AAREAL BANK AG
RoE nach Steuern (%) ^1) 3) 2,6 0,4
31.03.2021 31.12.2020
Bilanz
Immobilienfinanzierungen (Mio. EUR) ^4) 27.590 27.181
Eigenkapital (Mio. EUR) 3.026 2.967
Bilanzsumme (Mio. EUR) 46.482 45.478
Aufsichtsrechtliche Kennziffern ^5)
Risikogewichtete Aktiva (Mio. EUR) 11.906 12.138
Harte Kernkapitalquote (CET 1-Quote) (%) 19,5 18,8
Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) 22,0 21,3
Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) 26,0 28,0
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%)
- Basel IV (phase-in) - ^6) 17,7 17,3
Mitarbeiter 3.010 2.982 ^1) Die Ergebniszuordnung erfolgt unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe.
^2) Nur Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen. Im Hinblick auf eine branchenübliche Darstellung wurden die Bankenabgabe und der Beitrag zur Einlagensicherung nicht berücksichtigt. Die Vorjahreszahl wurde entsprechend angepasst.
^3) Auf das Jahr hochgerechnet
^4) Ohne Privatkundengeschäft von 0,3 Mrd. EUR (31. Dezember 2020: 0,3 Mrd. EUR) und Kommunalkreditgeschäft der ehemaligen Westdeutsche ImmobilienBank AG (ehemalige WestImmo) von 0,3 Mrd. EUR (31. Dezember 2020: 0,3 Mrd. EUR)
^5) 31. Dezember 2020: abzüglich einer geplanten Dividende von 1,50 EUR je Aktie im Jahr 2021 und zeitanteiliger Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe. Die Dividendenzahlung von 1,50 EUR in 2021 für 2020 müsste in zwei Schritten erfolgen. Unter Einhaltung der am 15. Dezember 2020 durch die Europäische Zentralbank (EZB) veröffentlichten Vorgaben errechnet sich ein ausschüttungsfähiger Betrag von 0,40 EUR je Aktie. Der Vorstand schlägt der regulären Hauptversammlung im Mai 2021 einen entsprechenden Gewinnverwendungsvorschlag vor. Abhängig von der weiteren wirtschaftlichen Entwicklung, den regulatorischen Anforderungen, der Kapitalposition sowie der Risikosituation der Bank könnte dann eine außerordentliche Hauptversammlung, die möglicherweise im vierten Quartal 2021 stattfinden würde, über die beabsichtigte verbleibende Ausschüttung von 1,10 EUR je Aktie entscheiden.
31. März 2021: abzüglich einer geplanten Dividende von 1,50 EUR je Aktie im Jahr 2021 und inklusive Zwischenergebnis 2021 nach Abzug der anteiligen Dividende gemäß Dividendenpolitik und der zeitanteiligen Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe. Die CET1-Quote der aufsichtsrechtlichen Meldung zum 31. März 2021 betrug 18,9 %, da die Aareal Bank zum 31. März 2021 bei der EZB keinen Antrag auf Gewinneinbeziehung gestellt hat. Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der EZB für neue NPLs sowie ab 30. September 2020 auch der sogenannte CRR Quick fix wurden berücksichtigt.
^6) Zugrunde liegende RWA-Schätzung auf Basis des höheren Wertes zwischen dem revised AIRBA und dem revised KSA phased-in basierend auf dem finalen Rahmenwerk des Baseler Ausschusses vom 7. Dezember 2017; Kalkulation der für die Aareal Bank wesentlichen Auswirkungen vorbehaltlich der ausstehenden EU-Implementierung ebenso wie der Umsetzung weiterer regulatorischer Anforderungen (CRR II, EBA Requirements etc.).
Gewinn- und Verlustrechnung des ersten Quartals 2021 (nach IFRS)
01.01.-31.03.2021 01.01.-31.03.2020 Veränderung
Mio. EUR Mio. EUR %
Zinsüberschuss 138 123 12
Risikovorsorge 7 58 -88
Provisionsüberschuss 59 57 4
Abgangsergebnis 0 7
Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl -1 10 -110
Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen -3 1 -400
Ergebnis aus at equity bewerteten Unternehmen 0 0
Verwaltungsaufwand 150 129 16
Sonstiges betriebliches Ergebnis -4 0
Betriebsergebnis 32 11 191
Ertragsteuern 11 4 175
Konzernergebnis 21 7 200
Nicht beherrschenden Anteilen zurechenbares Konzernergebnis 1 1
Eigentümern der Aareal Bank AG zurechenbares Konzernergebnis 20 6 233
Ergebnis je Aktie (EpS)
Eigentümern der Aareal Bank AG zurechenbares Konzernergebnis ^1) 20 6 233
davon Stammaktionären zugeordnet 16 2 700
davon AT1-Investoren zugeordnet 4 4
Ergebnis je Stammaktie (EUR) 0,27 0,04 575
Ergebnis je AT1-Anteil (EUR) 0,04 0,04 ^1) Die Ergebniszuordnung erfolgt unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe. Segmentergebnisse des ersten Quartals 2021 (nach IFRS)
Strukturierte Banking & Digital Konsolidierung / Aareal Bank
Immobilien- Solutions Aareon Überleitung Konzern
finanzierungen
01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.-
31.03. 31.03. 31.03. 31.03. 31.03. 31.03. 31.03. 31.03. 31.03. 31.03.
2021 2020 2021 2020 2021 2020 2021 2020 2021 2020
Mio. EUR
Zinsüberschuss 127 113 11 10 0 0 0 0 138 123
Risikovorsorge 7 58 0 0 7 58
Provisionsüberschuss 2 2 7 5 53 53 -3 -3 59 57
Abgangsergebnis 0 7 0 7
Ergebnis aus -1 10 0 -1 10
Finanzinstrumenten fvpl
Ergebnis aus -3 1 -3 1
Sicherungszusammenhängen
Ergebnis aus at equity 0 0 0 0
bewerteten Unternehmen
Verwaltungsaufwand 84 68 19 18 50 46 -3 -3 150 129
Sonstiges betriebliches -5 0 0 0 1 0 0 0 -4 0
Ergebnis
Betriebsergebnis 29 7 -1 -3 4 7 0 0 32 11
Ertragsteuern 10 3 0 -1 1 2 11 4
Konzernergebnis 19 4 -1 -2 3 5 0 0 21 7
Nicht beherrschenden
Anteilen 0 0 0 0 1 1 1 1
zurechenbares
Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal
Bank AG zurechenbares 19 4 -1 -2 2 4 0 0 20 6
Konzernergebnis ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 2021-05-11 Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht, übermittelt durch DGAP - ein Service der EQS Group AG. Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich. Die DGAP Distributionsservices umfassen gesetzliche Meldepflichten, Corporate News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen. Medienarchiv unter http://www.dgap.de -----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
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