Wie aus einem Dokument der Aufsichtsbehörden hervorgeht, war die Credit Suisse wenige Tage vor der erzwungenen Übernahme durch die UBS kurz davor, den Mindestbestand an Bargeld bei der Schweizer Zentralbank zu unterschreiten.

Mitte März 2023 erreichte die Credit Suisse nur knapp ihr internes Bargeldlimit bei der Schweizerischen Nationalbank. Eine Überschreitung deutet auf ein Risiko hin, dass die Bank nicht in der Lage sein wird, Zahlungen ordnungsgemäß zu leisten, schrieb die Schweizer Finanzaufsicht FINMA in der deutschsprachigen Verfügung, die bisher nicht veröffentlicht wurde.

Die Credit Suisse wurde am 19. März zu einer staatlich orchestrierten Rettungsaktion gezwungen. An diesem Tag erließ die FINMA eine Anordnung, um die Abschreibung von rund 17 Milliarden Dollar an zusätzlichen Kernkapitalanleihen (AT1) der Credit Suisse als Bedingung für die Übernahme zu rechtfertigen.

Anlegerklagen in der Schweiz wegen der Entscheidung, AT1-Anleihegläubiger auszulöschen, haben die FINMA gezwungen, die Unterlagen mit den Klägern zu teilen, so Personen, die mit dem Fall vertraut sind.

Eine Kopie des Dokuments wurde von Antigua News am 15. Mai auf seiner Website veröffentlicht und Reuters hat die Echtheit des Dekrets unabhängig überprüft.

Die FINMA und die Credit Suisse lehnten eine Stellungnahme ab.

Die Credit Suisse hat am 15. März bei der Schweizerischen Zentralbank einen Antrag auf Notfall-Liquiditätshilfe (ELA) gestellt, um einen drohenden Liquiditätsengpass zu überbrücken, heißt es in der Verfügung.

Zuvor hatte Ulrich Koerner, Chief Executive der Credit Suisse, in einem Interview mit CNA gesagt, dass "unser Kapital und unsere Liquiditätsbasis sehr, sehr stark sind".

In den frühen Morgenstunden des 16. März gab die Credit Suisse dann bekannt, dass sie beabsichtige, bis zu 50 Milliarden Schweizer Franken von der SNB zu leihen, nachdem die Zentralbank "falls nötig" Liquidität zugesagt hatte.

Das Auslöschen der AT1-Anleihegläubiger, das die seit langem übliche Praxis, ihnen bei der Eintreibung von Schulden Vorrang vor den Aktionären einzuräumen, auf den Kopf stellte, schockierte den Markt und löste Klagen gegen die FINMA aus, die ihre Entscheidung verteidigt hat.

Die FINMA stellte in der Verfügung fest, dass ein Rentabilitätsereignis eingetreten ist und die Credit Suisse daher die Instrumente vernichten konnte.

Diese Maßnahme würde sich positiv auf die Liquiditäts- und Kapitalsituation der Credit Suisse auswirken und den Fortbestand des Schweizer Geschäfts der Bank sicherstellen, heißt es in der Verfügung. (Berichterstattung von Kirstin Ridley und Stefania Spezzati; Schreiben von Stefania Spezzati; Redaktion von Alexander Smith)