BNP PARIBAS Die Aufsichtsbehörden hatten bereits damit begonnen, gegen die Nutzung nicht genehmigter Messaging-Tools vorzugehen, um potenziell marktbewegende Angelegenheiten zu besprechen, aber das Thema gewann an Dringlichkeit, als die Pandemie im Jahr 2020 mehr Finanzmitarbeiter dazu zwang, von zu Hause aus zu arbeiten.
Die meisten Unternehmen, die von der U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) und der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) in Bezug auf Kommunikation und Aufzeichnungen untersucht wurden, waren Banken, die insgesamt mit Geldstrafen belegt wurden oder mehr als 1 Milliarde Dollar für behördliche Strafen zurückgelegt haben.
Aber auch Fondsgesellschaften mit Vermögenswerten in Milliardenhöhe prüfen zunehmend, wie Mitarbeiter und Kunden miteinander umgehen.
"Das ist derzeit das heißeste Thema in der Branche", sagte ein Banker, der die Nutzung persönlicher Kommunikationskanäle in der gesamten Finanzbranche beschreibt. Der Banker lehnte es ab, namentlich genannt zu werden, um die Regeln seines Arbeitgebers für Gespräche mit den Medien einzuhalten.
Reuters berichtete letztes Jahr, dass die SEC https://www.reuters.com/legal/litigation/exclusive-us-sec-opens-inquiry-into-wall-street-banks-staff-communications-2021-10-12/#:~:text=WASHINGTON%2C%20Oct%2012%20,with%20the%20matter%20told%20Reuters untersuchte, ob die Wall Street Banken die arbeitsbezogene Kommunikation ihrer Mitarbeiter angemessen dokumentiert hatten, und JPMorgan https://www.reuters.com/business/jpmorgan-securities-pay-125-mln-settle-sec-charges-record-keeping-lapses-2021-12-17/#:~:text=WASHINGTON%2C%20Dec%2017%20(Reuters),JPMorgan%20Chase%20%26%20Co 's%20(JPM wurde im Dezember wegen "weitverbreiteter" Versäumnisse mit einer Geldstrafe von 200 Millionen Dollar belegt.
Der deutsche Vermögensverwalter DWS teilte im vergangenen Monat mit, dass er 12 Millionen Euro (12 Millionen Dollar) zurückgestellt hat, um mögliche US-Strafen im Zusammenhang mit Untersuchungen über die Verwendung nicht zugelassener Geräte und Aufzeichnungspflichten durch seine Mitarbeiter abzudecken. Damit schließt er sich einer Reihe von Banken an, die ähnliche Rückstellungen bilden, darunter Bank of America, Morgan Stanley und Credit Suisse.
Quellen bei mehreren anderen Investmentfirmen - in der Finanzwelt als "Buy-Side" bezeichnet - einschließlich Amundi, AXA Investment Management, BNP Paribas Asset Management und JPMorgan Asset Management, sagten gegenüber Reuters, dass sie Instrumente eingesetzt haben, um die gesamte Kommunikation zwischen Mitarbeitern und Kunden konform zu halten.
Sprecher der SEC und der CFTC lehnten es ab, sich dazu zu äußern, ob ihre Ermittlungen über die Banken hinausgehen könnten, aber Quellen aus der Branche erwarten, dass die Behörden ihre Netze in der gesamten Finanzbranche und sogar in der Regierung weiter auswerfen werden.
Letzten Monat forderte das britische Information Commissioner's Office https://www.reuters.com/world/uk/uk-watchdog-seeks-review-into-government-use-whatsapp-messaging-apps-2022-07-11 (ICO), die oberste Datenschutzbehörde des Landes, eine Überprüfung der Nutzung von WhatsApp, privaten E-Mails und anderen Messaging-Apps durch Regierungsbeamte, nachdem eine Untersuchung "unzureichende Datensicherheit" während der Pandemie festgestellt hatte.
GUTES GESCHÄFT FÜR EINIGE
Die Vorschriften für Finanzinstitute wurden seit der globalen Finanzkrise von 2007-9 schrittweise verschärft, und die Unternehmen zeichnen seit langem die Kommunikation ihrer Mitarbeiter von und zum Bürotelefon auf.
Diese Praxis soll Verstöße wie Insiderhandel und "Front-Running", d.h. den Handel mit Informationen, die noch nicht öffentlich sind, aufdecken und abschrecken sowie eine optimale Behandlung der Kunden gewährleisten.
Da jedoch Tausende von Finanzmitarbeitern und ihre Kunden immer noch aus der Ferne arbeiten, nachdem sie zu Beginn der Pandemie ihre Büros verlassen haben, besteht das Risiko, dass einige sensible Gespräche, die aufgezeichnet werden sollten, versehentlich über informelle oder nicht autorisierte Kanäle geführt werden.
Brad Levy, CEO des Unternehmens Symphony, sagte, dass die Sorge um die Bewältigung dieses Risikos zu einem starken Anstieg des Interesses an Software-Upgrades geführt hat, mit denen Unterhaltungen über beliebte Messaging-Tools wie WhatsApp von Meta Platforms aufgezeichnet werden können.
"Die meisten glauben, dass diese Untersuchungen immer weiter in die Tiefe gehen werden", sagte Levy.
"Viele Marktteilnehmer haben Aufbewahrungs- und Überwachungspflichten und werden daher wahrscheinlich einen Standpunkt einnehmen, der es ihnen ermöglicht, proaktiv zu handeln, ohne ein direktes Ziel zu sein."
Er sagte, dass sich die Nutzerbasis von Symphony seit der Pandemie auf 600.000 mehr als verdoppelt hat und 1.000 Finanzinstitute umfasst, darunter JPMorgan und Goldman Sachs.
Das Symphony-Pendant Movius sagte ebenfalls, dass sich seine Geschäftsbereiche, die darauf spezialisiert sind, WhatsApp und andere Tools aufzeichnungsfähig zu machen, innerhalb eines Jahres mehr als verdoppelt haben, wobei der Verkauf an Vermögensverwalter eine wachsende Komponente darstellt.
"Viele auf der Käuferseite haben erkannt, dass man sich nicht nur auf SMS und Sprachanrufe verlassen kann", sagte Ananth Siva, Chief Executive von Movius, und fügte hinzu, dass das Unternehmen auch mit anderen hochregulierten Branchen wie dem Gesundheitswesen zusammenarbeiten möchte.
Die Software von Movius integriert Kommunikationstools von Drittanbietern wie E-Mail, Zoom, Microsoft Teams und WhatsApp in ein System, das bei Bedarf aufgezeichnet und archiviert werden kann, sagte er.
Amundi, AXA IM, BNPP AM und JPMorgan Asset Management bestätigten alle, dass sie die Symphony-Software eingeführt haben, lehnten es jedoch ab, sich zum Umfang der von ihnen genutzten Dienste oder zum Zeitpunkt der Einführung zu äußern.
Sowohl Amundi als auch AXA IM bestätigten, dass sie Symphony für die Teamkommunikation nutzen, während AXA IM sagte, dass sie es auch für Marktinformationen nutzen.
Amundi, BNPP AM und JP Morgan AM lehnten es ab, sich zu der Frage zu äußern, ob sie davon ausgehen, dass die Aufsichtsbehörden die Aufbewahrung von Unterlagen bei Vermögensverwaltern untersuchen werden, nachdem die Durchsetzungsmaßnahmen gegen die Banken abgeschlossen sind.
Ein Sprecher von BNPP AM sagte, dass das Unternehmen die Nutzung von WhatsApp für die Kundenkommunikation aufgrund von Compliance-, Rechts- und Risikoerwägungen, einschließlich der General Data Protection Regulation (GDPR), verboten habe.
($1 = 0,9872 Euro)
