Die FCA sagte, dass es einige Verbesserungen in der Unternehmensführung und bei der Einhaltung von Vorschriften bei größeren Brokern gegeben hat, dass aber die Großhandelsbroker im Allgemeinen weiterhin hinter dem Finanzsektor zurückbleiben, wenn es darum geht, schlechtes Verhalten zu verhindern und die Unternehmenskultur zu verbessern.
Makler sind Firmen, die im Auftrag von Kunden mit Währungen, Aktien und anderen Finanzwerten und -produkten handeln.
"Unsere Untersuchung der Einstellungspraktiken von Maklern hat auch Bedenken hinsichtlich der Qualität der Eignungsbeurteilungen von Maklern und der überraschenden Bereitschaft der Unternehmen aufgeworfen, Personen einzustellen, die in ihren früheren Unternehmen keine guten Verhaltensstandards gezeigt haben", so die FCA in einem Schreiben an die CEOs.
Die Makler sollten sich das System für leitende Angestellte und Zertifizierungen zu eigen machen, das bei der Einstellung neuer Mitarbeiter von einem anderen Unternehmen behördliche Referenzen verlangt, fügte die FCA hinzu.
Das britische Finanzministerium wird eine Überprüfung der Regelung einleiten, und die Banker hoffen, dass die Regeln abgeschwächt werden.
Die FCA forderte die Makler auf, ihre Fähigkeit zur Bewältigung von Marktschocks zu verbessern, nachdem einige Firmen Schwierigkeiten hatten, den Forderungen der Clearinghäuser nach zusätzlichen Sicherheiten nachzukommen, als die Energiepreise im vergangenen Jahr in die Höhe schnellten.
"In diesen Zeiten haben wir festgestellt, dass das Liquiditätsrisikomanagement und die Stresstests einiger Firmen nicht für das aktuelle Marktumfeld geeignet waren", sagte die FCA.
Die Unternehmen sollten bei der Modellierung von Stresssituationen über die jüngsten historischen Präzedenzfälle hinausgehen, so die FCA.
Da die jährliche Bonussaison bevorsteht, sagte die FCA, dass sie weiterhin beobachtet, dass Makler niedrigere Gehälter mit hohen Bargeldboni erhalten, die auf dem Wert und dem Volumen der Geschäfte basieren, die sie für Kunden abschließen.
Dies könne dazu führen, dass sich Makler auf Kosten der Kundeninteressen auf das Erreichen kurzfristiger finanzieller Ziele konzentrieren, so die FCA.
Die FCA sagte, dass sich ihre Aufsichtsbehörden in diesem Jahr darauf konzentrieren werden, sicherzustellen, dass die Makler über Mechanismen verfügen, um einen Bonus zurückzufordern, wenn später ein Fehlverhalten festgestellt wird.
"Bis Ende Februar 2023 erwarten wir, dass alle CEOs dieses Schreiben mit ihren Vorstandskollegen und/oder dem Vorstand besprochen und Maßnahmen und/oder nächste Schritte vereinbart haben", sagte die FCA.
