Wolters Kluwer hat eine Zusammenstellung der von den US-Finanzdienstleistungsaufsichtsbehörden in den letzten Jahren verhängten Strafen veröffentlicht, die Compliance-Beauftragten strategische Einblicke in das Gesamtvolumen und die Höhe der gegen Finanzdienstleistungsinstitute in den Vereinigten Staaten verhängten Strafen bietet. Der Regulatory Violations Intelligence Index deckt den Zeitraum von 2018 bis 2023 in Halbjahresschritten ab und untersucht die wichtigsten Kategorien von Verstößen - wettbewerbsbezogene Verstöße, verbraucherschutzbezogene Verstöße und Finanzverstöße - durch die Aufsichtsbehörden auf Bundes- und Länderebene. Die wichtigsten Erkenntnisse aus dem sechsjährigen Berichtszeitraum des Index: Was den Umfang der Durchsetzungsmaßnahmen angeht, so ist die Rangfolge der drei Verstoßkategorien über den Bewertungszeitraum des Index gleich geblieben, wobei verbraucherschutzbezogene Vorschriften die meisten und wettbewerbsbezogene Vorschriften die wenigsten Strafen nach sich ziehen.

Zu den wichtigsten Ergebnissen: Durchsetzungsmaßnahmen für illegale Gebühren und Verstöße gegen die Datensicherheit der Kunden waren für die Bankenaufsichtsbehörden stets eine Priorität. Die Versicherungsaufsichtsbehörden haben wiederholt Probleme bei der Ausstellung von Versicherungspolicen und der Bearbeitung von Schadensfällen angeführt. Verstöße gegen den Verbraucherschutz waren vorherrschend. Sie erreichten in der ersten Hälfte des Jahres 2020 mit 123 Durchsetzungsmaßnahmen einen Höchststand und führten in der zweiten Hälfte des Jahres 2022 zur Verhängung von Strafen in Höhe von etwa 4,1 Milliarden Dollar.

Zusätzliche Erkenntnisse: Die zweite Hälfte des Jahres 2023 spiegelt das Ausmaß der Strafen für Finanzvergehen sowohl im Hinblick auf den Umfang als auch auf die Höhe der festgesetzten Beträge wider: 46 Verstöße im Gesamtwert von 11,3 Mrd. $, was einen Anstieg der Durchsetzungsmaßnahmen um 130% und einen Anstieg des Strafwerts um 2.739% gegenüber dem vorherigen Halbjahresniveau bedeutet. Die U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) und die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) haben die meisten Verfahren eingeleitet, wobei der Schwerpunkt auf Verstößen gegen den Anlegerschutz und auf Versäumnissen bei der internen Überwachung von Finanzinstituten lag. Wolters Kluwer wird den Index halbjährlich aktualisieren, um Compliance-Fachleuten einen zeitnahen, ganzheitlichen Überblick über die sich entwickelnden Aufsichtsprioritäten der wichtigsten Aufsichtsbehörden für Banken, Maklerfirmen und Versicherungsanbieter zu geben.