Die US-Behörden suchen bei der Credit Suisse nach Beweisen, um festzustellen, ob die Bank die Anleger über ihre finanzielle Gesundheit getäuscht hat, als sie vor sechs Monaten auf eine staatlich unterstützte Rettung durch die UBS zusteuerte.

Die Credit Suisse hat von Behörden wie der U.S. Securities and Exchange Commission, dem U.S. Justizministerium und der Schweizer Aufsichtsbehörde FINMA "Anfragen nach Dokumenten und Informationen" erhalten, so UBS in einem Finanzbericht vom 31. August.

In der Notiz, die Teil des 124-seitigen Berichts von UBS für das zweite Quartal ist, teilte UBS auch mit, dass drei US-Sammelklagen gegen die Credit Suisse sowie gegen derzeitige und frühere Direktoren eingereicht wurden, in denen irreführende Aussagen über Kunden, die Ende 2022 Bargeld abheben, behauptet werden.

Die Credit Suisse, die jetzt Teil von UBS ist, kooperiert mit den Behörden, so UBS in dem Bericht weiter.

UBS hatte ihren Rivalen im März im Rahmen einer staatlich orchestrierten Rettungsaktion gerettet, nachdem Dutzende von Milliarden Dollar aus der Credit Suisse abgeflossen waren, nachdem der Markt bereits durch den Zusammenbruch einiger regionaler US-Kreditinstitute erschüttert worden war.

Der größte Bankendeal seit der globalen Finanzkrise schuf einen Kreditgeber mit einer Bilanzsumme von 1,7 Billionen Dollar. Die Ermittlungen machen nun deutlich, dass UBS möglicherweise mit Geldstrafen und Bußgeldern rechnen muss.

Credit Suisse und ein Sprecher der SEC lehnten eine Stellungnahme ab, während UBS und das Justizministerium nicht auf Anfragen reagierten.

Die FINMA beaufsichtigt die Bank sehr genau und fordert im Rahmen ihrer Aufsicht die notwendigen Informationen und Dokumente an, sagte ein Sprecher, der es ablehnte, sich zu diesem speziellen Fall zu äußern.

Reuters konnte nicht feststellen, welchen Zeitraum der Offenlegung die SEC, das DOJ und die FINMA untersuchen und welche Mitarbeiter der Credit Suisse, wenn überhaupt, betroffen sein könnten.

Ende Februar berichtete Reuters, dass die FINMA prüft, ob die Äußerungen des damaligen Credit Suisse-Chefs Axel Lehmann, wonach sich die Abflüsse Anfang Dezember stabilisiert hätten, möglicherweise irreführend waren. Die Credit Suisse und Lehmann äußerten sich zu diesem Zeitpunkt nicht zu der Angelegenheit.

Am 10. März erklärte die Aufsichtsbehörde, sie sehe keine ausreichenden Gründe für ein Verfahren gegen die Bank in diesem Fall.

Lehmann reagierte am Dienstag nicht sofort auf die Bitte um einen Kommentar.

Die Credit Suisse wurde in den letzten drei Monaten des Jahres 2022 von Abflüssen in Höhe von 110,5 Milliarden Schweizer Franken (124 Milliarden Dollar) getroffen, die die Bank an den Rand des Abgrunds brachten. Diese Abflüsse setzten sich in der ersten Hälfte des Jahres 2023 fort.

In den frühen Morgenstunden des 16. März teilte die Credit Suisse mit, dass sie beabsichtige, sich bei der SNB über eine Fazilität namens Emergency Liquidity Assistance (ELA) zu verschulden, um ihre Liquiditätspuffer vorsorglich aufzustocken.

Doch nachdem die Credit Suisse versichert hatte, dass die Finanzspritze in Höhe von 50 Milliarden Franken den Turnaround erleichtern würde, und Mitarbeitern und Kunden mitgeteilt hatte, dass sie weiterhin ein lebensfähiges Unternehmen sei, benötigte die Bank mehr Barmittel und hatte keine Sicherheiten mehr, die sie bei der Zentralbank verpfänden konnte.

In einer FINMA-Meldung zu den zusätzlichen Tier-1-Anleihen der Credit Suisse vom 19. März - dem Tag, an dem die Rettungsfusion bekannt gegeben wurde - heißt es, dass die Credit Suisse Mitte März kurz davor stand, die bei der Schweizer Zentralbank gehaltenen Mindestmengen an Barmitteln zu unterschreiten, was ihre Fähigkeit, Zahlungen ordnungsgemäß zu leisten, gefährdete. ($1 = 0,8964 Schweizer Franken) (Berichterstattung von Stefania Spezzati; zusätzliche Berichterstattung von Oliver Hirt in Zürich und Chris Prentice in New York; Redaktion: John O'Donnell, Elisa Martinuzzi und Tomasz Janowski)