Das Financial Transactions and Reports Analysis Centre (FINTRAC) hat im vergangenen Monat für Aufsehen gesorgt, als es gegen die beiden größten Banken des Landes - Royal Bank of Canada und CIBC - Geldstrafen in Höhe von insgesamt 9 Millionen C$ (6,7 Millionen Dollar) verhängte, weil sie es versäumt hatten, verdächtige Transaktionen zu melden, und damit einen Rekord für Geldstrafen gegen einzelne Banken aufstellte.

Im Vergleich dazu hat die Behörde seit ihrer Ermächtigung im Jahr 2008 in den meisten Wirtschaftszweigen Strafen in Höhe von 23 Millionen C$ kassiert.

Kanada hat den Ruf, eine gesetzestreue Demokratie zu sein. Think Tanks wie C.D. Howe schätzen, dass im Land jährlich zwischen 100 und 130 Milliarden C$ gewaschen werden.

Donna Achimov, die stellvertretende Direktorin der FINTRAC für die Aufsicht, sagte gegenüber Reuters, dass die KI es Menschen mit der richtigen Einstellung ermöglicht, viel mehr Daten als je zuvor zu analysieren und es einfacher macht, mehr verdächtige Aktivitäten zu erkennen.

Die Bundesregierung hat auch neue Befugnisse in Bezug auf die nationale Sicherheit hinzugefügt, was der FINTRAC in den letzten Jahren zu mehr Personal verholfen hat. Der Personalbestand ist im Haushaltsjahr 2023 im Vergleich zu vor zwei Jahren um etwa 28% gestiegen.

Die zusätzlichen Ressourcen werden der von Sarah Paquet geleiteten Agentur helfen, in Echtzeit zu arbeiten und die Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu mindern.

Achimov sagte, dass eine Möglichkeit für FINTRAC darin besteht, neue Technologien einzusetzen, um verdächtige Transaktionen aufzuspüren, oder sogar Partnerschaften mit Finanzinstituten einzugehen, um Risiken zu verringern.

Die Zahl der verdächtigen Transaktionen für das Haushaltsjahr 2022-2023 belief sich auf 560.858, verglichen mit 585.853 im Vorjahr und deutlich mehr als die 114.422, die 2015-2016 gemeldet wurden.

Etwa 75% aller verdächtigen Transaktionen zwischen April und September 2023 wurden von Finanzinstituten gemeldet.

Die Agentur hat auch die Häufigkeit der Treffen mit den größeren Banken auf ein vierteljährliches Ereignis deutlich erhöht und hält regelmäßig Treffen mit kleinen und mittleren Banken ab.

Die verstärkte Prüfung durch FINTRAC erfolgt zu einer Zeit, in der TD mit einer seltenen Untersuchung und einer wahrscheinlichen Geldstrafe durch das US-Justizministerium im Zusammenhang mit seinen AML-Praktiken konfrontiert ist, kurz nachdem es die Übernahme von First Horizon abgesagt hat.

AML- und Rechtsexperten sagten, dass die Entscheidung der FINTRAC, die Banken namentlich zu nennen, anstatt die Verwaltungsstrafen hinter verschlossenen Türen abzuwickeln, darauf hindeutet, dass die Durchsetzungsaktivitäten in Zukunft zunehmen werden.

"Jeder muss genauer hinschauen... wir müssen sicherstellen, dass wir unsere I's gepunktet und unsere T's gekreuzt haben und dass wir nicht zulassen, dass dieses schmutzige Geld in unsere Institutionen gelangt", sagte Garry Clement, Experte für die Verhinderung von Finanzkriminalität und CEO der Clement Advisory Group.

($1 = 1,3351 kanadische Dollar)