Die PensionBee Group plc hat bekannt gegeben, dass sie eine exklusive, nicht bindende Vereinbarung mit einem großen, in den USA ansässigen globalen Finanzinstitut getroffen hat, um in die Vereinigten Staaten von Amerika ("USA") zu expandieren. Im Rahmen der vorgeschlagenen strategischen Beziehung wird PensionBee den US-Service über die PensionBee Inc. anbieten, die in Delaware als hundertprozentige Tochtergesellschaft der PensionBee Group plc mit operativem Hauptsitz in New York gegründet werden soll. PensionBee wird den Betrieb des US-Geschäfts leiten, einschließlich der Einstellung eines lokalen Teams, und den Verbrauchern auf dem US-Markt für beitragsorientierte Altersvorsorge sein Online-Rentenangebot und seine in Großbritannien entwickelte Technologie zur Verfügung stellen.

PensionBee wird es den Verbrauchern in den USA ermöglichen, ihre 401(k)-Pläne auf einfache Weise zu konsolidieren und in ein neues individuelles Altersvorsorgekonto ('IRA') zu übertragen. Der in den USA ansässige Partner wird sein Fachwissen und umfangreiche Marketingmittel zur Verfügung stellen. Der finanzielle Beitrag von PensionBee wird dementsprechend aus den bestehenden Ressourcen der PensionBee Group plc finanziert.

Der Abschluss einer endgültigen, verbindlichen Vereinbarung zwischen den Parteien steht unter dem Vorbehalt einer bestätigenden Due-Diligence-Prüfung, rechtlicher Unterlagen und behördlicher Genehmigungen. Der Start wird für Ende 2024 erwartet. In Großbritannien wird PensionBee nach fast einem Jahrzehnt der Geschäftstätigkeit seinen Marktanteil auf dem Markt für beitragsorientierte Altersvorsorge mit einem Volumen von 1 Billion Pfund gemäß den aktuellen Prognosen für Umsatzwachstum und Rentabilität weiter ausbauen und das britische Geschäft finanziell getrennt vom US-Unternehmen betreiben. Ende 2023 verfügte PensionBee über ein verwaltetes Vermögen von 4,4 Milliarden Pfund für rund eine Viertelmillion investierter Kunden.

PensionBee hat Ende 2023 eine kontinuierliche bereinigte EBITDA-Profitabilität erreicht und geht davon aus, dass es in Großbritannien für das gesamte Geschäftsjahr 2024 auf bereinigter EBITDA-Basis profitabel sein wird. Vor dem Hintergrund der enormen Marktchancen in den USA sieht PensionBee das Potenzial, dass sein US-Geschäft schnell wächst und im Laufe des nächsten Jahrzehnts mindestens die Größe seines britischen Geschäfts erreicht.