Die oberste US-Bankenaufsichtsbehörde wird am Montag neue Vorschriften für Bankenfusionen und -übernahmen (M&A) vorschlagen, um die Transparenz des Prozesses zu erhöhen und gleichzeitig sicherzustellen, dass einige Geschäfte nicht automatisch ohne ausreichende Prüfung durchgehen.

Der Schritt des Office of the Comptroller of the Currency (OCC) erfolgt inmitten der Kritik der Branche, dass die Aufsichtsbehörden bei Bankgeschäften zu undurchsichtig vorgehen, und da Analysten eine stärkere Konsolidierung bei kleinen Kreditgebern erwarten, die mit schwächelnden Margen zu kämpfen haben.

Der Vorschlag vom Montag wird detailliert aufzeigen, welche Arten von Geschäften typischerweise genehmigt werden und welche Probleme Transaktionen erschweren oder zum Scheitern bringen könnten, sagte Michael Hsu, der amtierende Comptroller, in einem Interview mit Reuters. Eine größere Transparenz des Prozesses könnte gute Geschäfte beschleunigen und den Banken helfen, Transaktionen zu vermeiden, die auf regulatorische Hindernisse stoßen könnten, sagte er.

"Es gibt zwei Risiken bei Fusionen: Das eine Risiko besteht darin, dass wir zu viele Fusionen genehmigen und deshalb schlechte Fusionen genehmigen. Das andere Risiko ist, dass wir zu wenige Fusionen genehmigen und es deshalb gute Fusionen gibt, die stattfinden sollten, es aber nicht tun", sagte er. "Der Zweck der Transparenz ist es, mehr Genauigkeit auf beiden Seiten zu fördern.

Das OCC prüft Fusionen, bei denen die übernehmende Bank über eine Bundeslizenz verfügt, und der Prozess kann andere Regulierungsbehörden einbeziehen.

Einige Fusionen sind problematisch, weil die beteiligten Banken aufsichtsrechtliche Probleme haben, während Banken, die ein hohes aufsichtsrechtliches Rating haben und bei denen es keine anhaltenden Probleme bei der Durchsetzung gibt, eher grünes Licht für eine Fusion oder Übernahme bekommen, sagte Hsu.

"Vieles davon war ungeschrieben, jetzt geht es darum, es einfach aufzuschreiben", sagte er.

Gleichzeitig wird die Behörde vorschlagen, eine Richtlinie aus dem Jahr 1996 abzuschaffen, nach der einige Transaktionen automatisch genehmigt werden, wenn das OCC nicht innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens auf den Antrag reagiert.

Bankfusionen sind "bedeutende Unternehmenstransaktionen", die eine ausdrückliche Genehmigung oder Ablehnung durch die Aufsichtsbehörden erfordern, sagte Hsu in einer Rede an der Universität von Michigan, in der er die Politik am Montag erläuterte.

Die Politik der Regulierungsbehörden in Bezug auf Bankenfusionen wurde nach den Bankenturbulenzen des letzten Jahres, in denen die Regulierungsbehörden Rettungsaktionen durchführten, einschließlich des Verkaufs der First Republic Bank an JPMorgan Chase, die bereits der größte Kreditgeber des Landes ist, auf den Prüfstand gestellt.

Die Regierung Biden hat in der Regel eine skeptische Haltung gegenüber einer stärkeren Konzentration in allen Branchen eingenommen, und einige Progressive haben den JPMorgan-Deal scharf kritisiert. Aber einige Beamte haben angedeutet, dass weitere Bankenfusionen notwendig sein könnten.

Hsu sagte, dass das OCC weiterhin mit anderen Bankenaufsichtsbehörden und dem Justizministerium an einem langjährigen Projekt arbeitet, um den breiteren staatlichen Rahmen für die Überprüfung von Bankenfusionen zu aktualisieren. Das OCC wird auch neue Daten zu Bankfusionen veröffentlichen, die der Aufsichtsbehörde vorgelegt wurden, und es plant einen Bericht zur Überprüfung der Fusionspolitik, sagte Hsu. (Berichterstattung von Pete Schroeder; Redaktion: Michelle Price, Cynthia Osterman und Sharon Singleton)