Der Nettogewinn für das Quartal belief sich auf 122,59 Milliarden Rupien (1,51 Milliarden Dollar), gegenüber 103,42 Milliarden Rupien im gleichen Quartal des Vorjahres. Das lag über den Prognosen der Analysten von 118,33 Milliarden Rupien, wie aus den Daten von Refinitiv IBES hervorgeht.

Der Nettozinsertrag, die Differenz zwischen verdienten und gezahlten Zinsen, stieg um 24,6% von 184,44 Mrd. Rupien auf 229,88 Mrd. Rupien. Die Kern-Nettozinsmarge lag im Quartal bei 4,1%.

Die Ausleihungen der HDFC stiegen im dritten Quartal des Geschäftsjahres um 19,5%, die Privatkundenkredite um 21,4%, die Kredite für das kommerzielle und ländliche Bankgeschäft um 30,2% und die sonstigen Großkundenkredite um 20,3%.

Die Einlagen wuchsen um 19,9%, gestützt durch höhere Termineinlagen sowie Einlagen auf Giro- und Sparkonten.

Die Kreditaufnahme in Indien hat in den letzten Monaten aufgrund der anhaltenden Nachfrage nach Krediten zugenommen, was bei den Kreditgebern zu einem Wettlauf um Einlagen geführt hat. Die Ausleihungen der indischen Banken stiegen in den zwei Wochen bis zum 16. Dezember um 17,4% gegenüber dem Vorjahr, während die Einlagen um 9,36% stiegen, wie die jüngsten Daten der Reserve Bank of India im letzten Monat zeigten.

Die Qualität der Vermögenswerte der HDFC Bank blieb im Vergleich zu den vorangegangenen drei Monaten stabil. Die Quote der notleidenden Vermögenswerte (NPA) lag unverändert bei 1,23% und die Netto-NPA-Quote unverändert bei 0,33%.

Die Rückstellungen und Eventualverbindlichkeiten sanken leicht auf 28,06 Milliarden Rupien von 29,94 Milliarden Rupien im letzten Jahr.

Die Kreditkostenquote der Bank sank auf 0,74% von 0,87% im Vorquartal und 0,94% ein Jahr zuvor.

($1 = 81,2800 indische Rupien)