Erste Group Bank AG
Jahresabschluss 2021
Inhaltsverzeichnis
Erste Group Bank AG ..................................................................................................................................................................................... 1
Jahresabschluss zum 31. Dezember 2021 ................................................................................................................................................... 1
Inhaltsverzeichnis ....................................................................................................................................................................................... 2
I. Bilanz der Erste Group Bank AG zum 31. Dezember 2021 ..................................................................................................................... 4
II. Gewinn- und Verlustrechnung der Erste Group Bank AG zum 31. Dezember 2021 .............................................................................. 6
III. Anhang .................................................................................................................................................................................................. 7
A.
Allgemeine Angaben .............................................................................................................................................................. 7
B.
Angaben zu den Bilanzierungs- und Bewertungsmethoden ................................................................................................... 8
C.
Angaben zur Bilanz und Gewinn- und Verlustrechnung ...................................................................................................... 15
1.
Fristengliederung der Forderungen und Verbindlichkeiten an bzw. gegenüber Kreditinstituten und Kunden (nach
Restlaufzeiten) ....................................................................................................................................................................... 15
2.
Beträge von Schuldverschreibungen, die im nächsten Jahr fällig werden ............................................................................. 15
3.
4.
Auf fremde Währung lautende Bilanzposten ......................................................................................................................... 15 Forderungen an und Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen und Unternehmen, mit denen ein
Beteiligungsverhältnis besteht ............................................................................................................................................... 16
5.
Nachrangige Forderungen ..................................................................................................................................................... 16
6.
Treuhandgeschäfte ................................................................................................................................................................. 16
7.
Wertpapiere ........................................................................................................................................................................... 16
8.
Handelsbuch .......................................................................................................................................................................... 17
9.
Beteiligungen und Anteile an verbundenen Unternehmen .................................................................................................... 18
10. Anlagevermögen ................................................................................................................................................................... 19
11. Sonstige Vermögensgegenstände ........................................................................................................................................... 21
12. Rechnungsabgrenzungsposten ............................................................................................................................................... 21
13. Latente Steuern ...................................................................................................................................................................... 21
14. Verbriefte Verbindlichkeiten .................................................................................................................................................. 21
15. Sonstige Verbindlichkeiten .................................................................................................................................................... 22
16. Rückstellungen ...................................................................................................................................................................... 22
17. Nachrangige Kreditaufnahmen .............................................................................................................................................. 23
18. Ergänzungskapital gem. Teil 2 Titel 1 Kapitel 4 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 ........................................................... 23
19. Zusätzliches Kernkapital ....................................................................................................................................................... 23
20. Gezeichnetes Kapital ............................................................................................................................................................. 24
21. Bestehendes genehmigtes und bedingtes Kapital zum 31. Dezember 2021 .......................................................................... 24
22. Wesentliche Aktionäre ........................................................................................................................................................... 24
23. Rücklagen .............................................................................................................................................................................. 25
24. Abwicklungsfonds, Einlagensicherungsfonds, IPS Fonds ..................................................................................................... 26
25. Eigenmittel und Eigenmittelerfordernis ................................................................................................................................ 27
26. Aufstellung jener Vermögensgegenstände, welche als Sicherheit für Verbindlichkeiten gestellt wurden (gemäß § 64 (1) Z 8
BWG) .................................................................................................................................................................................... 29
27. Gesamtvolumen noch nicht abgewickelter derivativer Finanzprodukte ................................................................................ 30
28. Darstellung der derivativen Finanzinstrumente und der Finanzinstrumente des Anlagevermögens ...................................... 32
29. Marktwerte für Wertpapiere an inaktiven Märkten ................................................................................................................ 34
30. Umgliederungen bei Wertpapierpositionen ........................................................................................................................... 35
31. Sicherungsgeschäfte .............................................................................................................................................................. 35
32. Berücksichtigung von CVA/DVA bei Derivatebewertungen ................................................................................................. 35
33. Risikovorsorgen .................................................................................................................................................................... 36
34. Eventualverbindlichkeiten ..................................................................................................................................................... 36
35. Kreditrisiken .......................................................................................................................................................................... 36
36. Bruttoerträge - regionale Gliederung .................................................................................................................................... 36
37. Nettozinsertrag ...................................................................................................................................................................... 36
38. Erträge aus Beteiligungen und Anteilen an verbundenen Unternehmen ................................................................................ 37
39. Sonstige betriebliche Erträge ................................................................................................................................................. 37
40. Personalaufwand ................................................................................................................................................................... 37
41. Sonstige Verwaltungsaufwendungen ..................................................................................................................................... 37
42. Sonstige betriebliche Aufwendungen .................................................................................................................................... 37
43. | Bewertung sowie Realisate aus Zu- und Verkäufen von Beteiligungen und Anteilen an verbundenen Unternehmen .......... 37 |
44. | Steuern vom Einkommen und Ertrag .................................................................................................................................... 38 |
45. | Sonstige Steuern ................................................................................................................................................................... 38 |
46. | Niederlassungen auf konsolidierter Basis ............................................................................................................................. 38 |
47. | Gesamtkapitalrentabilität ...................................................................................................................................................... 39 |
48. | Ereignisse nach dem Bilanzstichtag ...................................................................................................................................... 39 |
D. | Angaben über Organe und Arbeitnehmer ............................................................................................................................ 39 |
E. | Gewinnverteilungsvorschlag ............................................................................................................................................... 43 |
F. | Anlage 1: Organe der Erste Group Bank AG zum 31. Dezember 2021 ............................................................................... 43 |
IV. Lagebericht ......................................................................................................................................................................................... 45
Geschäftsverlauf und wirtschaftliche Lage ........................................................................................................................................... 45
Finanzielle Leistungsindikatoren .......................................................................................................................................................... 47
Ausblick ……………………………………………………………………………………………………………………………… ...49
Eigene Anteile ...................................................................................................................................................................................... 50
Forschung und Entwicklung ................................................................................................................................................................. 50
Zweigniederlassungen .......................................................................................................................................................................... 50
Anteils-, Stimm- und Kontrollrechte .................................................................................................................................................... 50
Internes Kontroll- und Risikomanagementsystem im Hinblick auf den Rechnungslegungsprozess ..................................................... 54
Risikomanagement ............................................................................................................................................................................... 55
Corporate Governance .......................................................................................................................................................................... 58
Angabe gemäß § 243b UGB ................................................................................................................................................................. 60
Glossar ………………………………………………………………………………………………………………………………… .60
V. Bestätigungsvermerk ............................................................................................................................................................................ 62
VI. Erklärung aller gesetzlicher Vertreter ................................................................................................................................................. 68
I. Bilanz der Erste Group Bank AG zum 31. Dezember 2021
in EUR bzw. in EUR Tsd Dez 21 | Dez 20 | |
Aktiva | ||
1. Kassenbestand, Guthaben bei Zentralnotenbanken | 18.859.481.697,79 | 17.420.983 |
2. Schuldtitel öffentlicher Stellen und Wechsel, die zur Refinanzierung bei der Zentralnotenbank zugelassen sind | 5.405.454.904,55 | 4.898.136 |
a) Schuldtitel öffentlicher Stellen und ähnliche Wertpapiere | 5.405.454.904,55 | 4.898.136 |
b) zur Refinanzierung bei Zentralnotenbanken zugelassene Wechsel | 0,00 | 0 |
3. Forderungen an Kreditinstitute | 22.928.850.079,58 | 21.368.924 |
a) täglich fällig | 1.250.789.737,40 | 1.260.580 |
b) sonstige Forderungen | 21.678.060.342,18 | 20.108.344 |
4. Forderungen an Kunden | 19.075.168.948,43 | 16.792.700 |
5. Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere | 4.810.129.788,90 | 3.874.932 |
a) von öffentlichen Emittenten | 750.281.377,00 | 845.796 |
b) von anderen Emittenten | 4.059.848.411,90 | 3.029.136 |
darunter: eigene Schuldverschreibungen | 1.587.532.094,64 | 846.778 |
6. Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere | 1.185.302.200,88 | 1.186.461 |
7. Beteiligungen | 130.696.025,09 | 137.102 |
darunter: an Kreditinstituten | 49.335.589,50 | 55.247 |
8. Anteile an verbundenen Unternehmen | 8.454.525.458,41 | 7.366.746 |
darunter: an Kreditinstituten | 7.681.806.997,73 | 6.656.013 |
9. Immaterielle Vermögensgegenstände des Anlagevermögens | 22.612.349,11 | 23.342 |
10. Sachanlagen | 141.213.765,17 | 98.543 |
darunter: Grundstücke und Bauten, die vom Kreditinstitut im Rahmen seiner eigenen Tätigkeit genutzt werden | 4.192.623,34 | 3.485 |
11. Anteile an einer herrschenden oder an mit Mehrheit beteiligten Gesellschaft | 0,00 | 0 |
darunter: Nennwert | 0,00 | 0 |
12. Sonstige Vermögensgegenstände | 3.267.534.508,79 | 3.691.227 |
13. Gezeichnetes Kapital, das eingefordert, aber noch nicht eingezahlt ist | 0,00 | 0 |
14. Rechnungsabgrenzungsposten | 107.115.528,93 | 116.569 |
15. Aktive latente Steuern | 238.463.245,96 | 79.759 |
Summe der Aktiva | 84.626.548.501,59 | 77.055.424 |
Posten unter der Bilanz | ||
1. Auslandsaktiva | 45.732.038.771,41 | 43.671.770 |
in EUR bzw. in EUR Tsd Dez 21 | Dez 20 | |
Passiva | ||
1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten | 35.907.602.016,25 | 32.144.836 |
a) täglich fällig | 5.281.583.077,98 | 5.658.088 |
b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist | 30.626.018.938,27 | 26.486.748 |
2. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden | 7.806.404.564,09 | 5.891.721 |
a) Spareinlagen | 0,00 | 0 |
aa) täglich fällig | 0,00 | 0 |
bb) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist | 0,00 | 0 |
b) sonstige Verbindlichkeiten | 7.806.404.564,09 | 5.891.721 |
aa) täglich fällig | 4.897.316.947,53 | 4.510.246 |
bb) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist | 2.909.087.616,56 | 1.381.475 |
3. Verbriefte Verbindlichkeiten | 20.197.388.439,37 | 18.897.750 |
a) begebene Schuldverschreibungen | 18.935.466.008,64 | 18.380.222 |
b) andere verbriefte Verbindlichkeiten | 1.261.922.430,73 | 517.528 |
4. Sonstige Verbindlichkeiten | 3.584.142.634,91 | 3.784.127 |
5. Rechnungsabgrenzungsposten | 230.372.610,77 | 237.694 |
6. Rückstellungen | 581.014.290,31 | 523.192 |
a) Rückstellungen für Abfertigungen | 0,00 | 0 |
b) Rückstellungen für Pensionen | 288.399.987,00 | 310.596 |
c) Steuerrückstellungen | 65.809.581,12 | 8.242 |
d) sonstige | 226.804.722,19 | 204.354 |
6a. Fonds für allgemeine Bankrisiken | 0,00 | 0 |
7. Ergänzungskapital gem. Teil 2 Titel 1 Kapitel 4 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 | 4.692.445.971,14 | 4.583.911 |
8. Zusätzliches Kernkapital gem. Teil 2 Titel 1 Kapitel 3 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 | 2.272.771.099,49 | 2.778.909 |
darunter: Pflichtwandelschuldverschreibungen gem. § 26 BWG | 0,00 | 0 |
8b. Instrumente ohne Stimmrecht gem. § 26a BWG | 0,00 | 0 |
9. Gezeichnetes Kapital | 859.600.000,00 | 859.600 |
10. Kapitalrücklagen | 1.628.111.165,08 | 1.628.105 |
a) gebundene | 1.628.111.165,08 | 1.628.105 |
b) nicht gebundene | 0,00 | 0 |
10a. Rücklagen für anteilsbasierte Vergütungen | 3.195.660,37 | 0 |
11. Gewinnrücklagen | 5.324.520.962,35 | 4.229.879 |
a) gesetzliche Rücklage | 1.537.900.000,00 | 1.537.900 |
b) satzungsmäßige Rücklagen | 0,00 | 0 |
c) andere Rücklagen | 3.485.740.882,99 | 2.557.082 |
d) gesperrte Rücklagen | 300.880.079,36 | 134.897 |
12. Haftrücklage gemäß § 57 (5) BWG | 851.000.000,00 | 851.000 |
13. Bilanzgewinn/Bilanzverlust | 687.680.000,00 | 644.700 |
14. Investitionszuschüsse | 299.087,46 | 0 |
Summe der Passiva | 84.626.548.501,59 | 77.055.424 |
Posten unter der Bilanz | ||
1. Eventualverbindlichkeiten darunter | 4.455.783.051,13 | 3.753.048 |
a) Akzepte und Indossamentverbindlichkeiten aus weitergegebenen Wechseln | 0,00 | 0 |
b) Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten | 4.116.054.481,33 | 3.185.793 |
c) Verbindlichkeiten aus Kreditderivaten | 339.728.569,80 | 567.255 |
2. Kreditrisiken | 11.676.641.458,00 | 9.940.427 |
darunter: Verbindlichkeiten aus Pensionsgeschäften | 0,00 | 0 |
3. Verbindlichkeiten aus Treuhandgeschäften | 175.320,00 | 147 |
4. Anrechenbare Eigenmittel gem. Teil 2 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 | 13.552.265.958,92 | 13.225.985 |
darunter Ergänzungskapital gem. Teil 2 Titel 1 Kapitel 4 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 | 3.106.480.928,32 | 3.075.184 |
5. Eigenmittelanforderungen gem. Art. 92 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 darunter Eigenmittelforderungen gem. Art. 92 (1) der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 | 34.553.589.400,52 | 33.611.087 |
a) Harte Kernkapitalquote | 23,66% | 22,02% |
b) Kernkapitalquote | 30,23% | 30,20% |
c) Gesamtkapitalquote | 39,22% | 39,35% |
6. Auslandspassiva | 10.205.773.888,60 | 8.337.708 |
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Erste Group Bank AG published this content on 25 March 2022 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 25 March 2022 16:46:25 UTC.