OLDENBURGISCHE LANDESBANK AG
Oldenburgische Landesbank AG auf Erfolgskurs
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Oldenburgische Landesbank AG auf Erfolgskurs
19.03.2018 / 11:00
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Corporate News
Oldenburg, 19. März 2018
Oldenburgische Landesbank AG auf Erfolgskurs
* Betriebsergebnis deutlich um 36 Prozent gesteigert
* Kredite über 1,7 Milliarden Euro in der Region neu finanziert
* Neuausrichtung mit "OLB 2019" führt zu nachhaltigem Wachstum
Die Oldenburgische Landesbank AG (OLB) ist im Jahr 2017 weiter gewachsen und
hat ihr Geschäftsvolumen erfolgreich ausgebaut. Per 31. Dezember 2017
erwirtschaftete die OLB ein Betriebsergebnis in Höhe von 48,3 Millionen
(Mio.) Euro - 36 Prozent mehr als im Vorjahr (35,4 Mio. Euro). "Profitabel
zu wirtschaften, ist für Banken im aktuellen Marktumfeld nicht einfach. Wir
sind stolz, dass wir unseren Wachstumskurs fortsetzen und ein gutes Ergebnis
erzielen konnten", sagt Patrick Tessmann, Vorstandsvorsitzender der OLB.
Mit dem strategischen Zukunftsprogramm "OLB 2019" hat sich die Bank neu
ausgerichtet. Die Erfolge zeigen sich in der täglichen Arbeit wie auch in
der Geschäftsentwicklung. Da die Expertise in der ganzheitlichen Betreuung
von Unternehmen die OLB in den Augen der Kunden besonders auszeichnet,
intensivierte die Bank ihre Partnerschaft mit Firmenkunden und vermögenden
Privatkunden durch noch stärkeren Fokus auf die Beratungskompetenz. Die
hieraus resultierenden Wachstumsimpulse spiegeln sich vor allem im
ausgebauten Kreditgeschäft und im gestiegenen Provisionsgeschäft wider.
Zudem baute die OLB für ihre Kunden die Erreichbarkeit auf allen Kanälen
aus. Bei Geschäftsabläufen trieb die Bank die Digitalisierung konsequent
voran, um effizienter sowie für den Kunden erlebbar schneller und einfacher
zu werden. "Jede Einzelmaßnahme ist ein Baustein für nachhaltiges und
profitables Wachstum", sagt Patrick Tessmann, "so sind wir durch ,OLB 2019'
fit für die Zukunft."
Das Kreditvolumen konnte die OLB erneut ausbauen, im Jahr 2017 um rund drei
Prozent auf 10,8 Milliarden (Mrd.) Euro (Vorjahr: 10,5 Mrd. Euro). Allein
das Neugeschäft im Kreditbereich belief sich auf 1,7 Mrd. Euro. Mit ihren
Steigerungsraten in der Kreditvergabe übertraf die OLB den
Bundesdurchschnitt. Wesentliche Treiber dieser Entwicklung waren private
Baufinanzierungen und gewerbliche Investitionsdarlehen, insbesondere auch
für die Finanzierung von Onshore-Windkraftanlagen. Mit neuen
Baufinanzierungen in Höhe von mehr als 620 Mio. Euro hat die Bank rund 5.000
Kunden den Kauf von Wohneigentum ermöglicht. Auch die Ratenkredite legten
mit etwa 7.000 neu abgeschlossenen Krediten über rund 90 Mio. Euro deutlich
zu. Als Mittelstandsfinanzierer in der Region brachte die OLB rund 2.200
neue Investitionsvorhaben mit einem Gesamtvolumen von rund 1,0 Mrd. Euro auf
den Weg.
Das Einlagenvolumen wuchs ebenfalls um rund drei Prozent auf 8,4 Mrd. Euro
(Vorjahr:
8,2 Mrd. Euro). Die Gelder der Kunden aus der Region bildeten so erneut die
solide Refinanzierungsquelle für die Kreditvergabe in die Region. Angesichts
des niedrigen Zinsniveaus waren befristete Gelder weniger gefragt. Täglich
fällige Einlagen und Spareinlagen nahmen zu.
Das anhaltende Niedrigzinsniveau verstärkte den Druck auf die Margen.
Dennoch blieb der Zinsüberschuss mit 228,1 Mio. Euro in etwa auf dem Niveau
des Vorjahres (229,9 Mio. Euro). Um den Einmaleffekt aus dem Jahr 2016
bereinigt (Sonderausschüttung durch den Kartendienstleister EKS über 4,8
Mio. Euro), gelang es der OLB, den Zinsüberschuss operativ um 3,0 Mio. Euro
zu steigern. Hier wirkte sich das über die Jahre gewachsene Kreditvolumen
aus.
Im Provisionsgeschäft zahlten sich die strukturierte Wertpapierberatung und
die Zuwachsraten des 2017 neu aufgebauten OLB Wealth Management aus. Zudem
profitierte die Bank von der anlegerfreundlichen Entwicklung an den Börsen.
Der Provisionsüberschuss lag mit 68,1 Mio. Euro leicht über dem
Vorjahreswert (Vorjahr: 67,9 Mio. Euro). Die Steigerung fällt deutlicher
aus, wenn die Position um den Sondereffekt des Jahres 2016 bereinigt wird
(Provisionsertrag über 2,0 Mio. Euro aus der Funktion als Haftungsdach für
Allianz Global Investors). Um über fünf Prozent erhöhte sich das Ergebnis
aus dem Wertpapiergeschäft und der Vermögensverwaltung, welches über ein
Drittel zum gesamten Provisionsüberschuss beitrug. Auch das
Versicherungsgeschäft verlief sehr erfolgreich, insbesondere der Abschluss
neuer Lebensversicherungen blieb gefragt.
Der Personalaufwand betrug 140,3 Mio. Euro (Vorjahr: 135,7 Mio. Euro).
Ursächlich waren im Wesentlichen vermehrte Rückstellungen für die
Altersteilzeit, angestiegene Bankbeiträge zur Altersvorsorge der Mitarbeiter
und wie berichtet die verbuchte Transaktionsprämie im Zusammenhang mit dem
Verkauf der OLB-Beteiligung. Diese Prämie erstattete die Allianz der OLB auf
der Ertragsseite in voller Höhe.
Investitionen in die Stärkung der Zukunftsfähigkeit wie zum Beispiel den
Ausbau der ganzheitlichen Beratung, die Erweiterung des telefonischen
Kundenservices und des Direktangebots sowie Modernisierungen im Standortnetz
setzte die OLB auch im Jahr 2017 fort. Parallel wurden die anderen
Verwaltungsaufwendungen durch konsequentes Kostenmanagement in allen
Bereichen auf 74,2 Mio. Euro begrenzt (Vorjahr: 75,6 Mio. Euro).
Bereits in den vergangenen Jahren hat die Bank die Risikokultur systematisch
weiterentwickelt und das Kreditportfolio nachhaltig aufgestellt. Das aktive
Management der Kreditrisiken und die günstigen konjunkturellen
Rahmenbedingungen wirkten sich entlastend auf den Risikovorsorgebedarf aus.
Die Risikovorsorge im Kreditgeschäft betrug 19,3 Mio. Euro. Hiervon entfiel
auf das frachtratenabhängige Schiffsportfolio ein verringerter Bedarf in
Höhe von 10,4 Mio. Euro (Vorjahr: 17,0 Mio. Euro). Damit setzte die OLB im
Spezialbereich Schiffe ihren positiven Kurs der vergangenen Jahre fort.
Zusammen mit der guten Geschäftsentwicklung entstand so ein Spielraum, den
die Bank für eine freiwillige Rücklage nutzte und dem Fonds für allgemeine
Bankrisiken einen Betrag in Höhe von 12,0 Mio. Euro zuführte (Vorjahr: ./.).
Insgesamt belief sich die Risikovorsorge damit auf 31,3 Mio. Euro und lag
deutlich unter Vorjahr (Vorjahr: 37,1 Mio. Euro).
Die Entwicklung der Aktienmärkte begünstigte die Position Gewinn/Verlust aus
Wertpapieren der Liquiditätsreserve, die dank guter Wertentwicklungen der
OLB-Spezialfonds einen Gewinn von 7,9 Mio. Euro auswies (Vorjahr: -2,3 Mio.
Euro).
Insgesamt schloss die OLB das Geschäftsjahr 2017 mit einem Vorsteuergewinn
in Höhe von 50,4 Mio. Euro moderat unter dem Vorjahresergebnis von 54,3 Mio.
Euro ab. Das entspricht der Vorjahresprognose der Bank. Ursächlich für diese
Entwicklung war im Wesentlichen der Rückgang der Sondereffekte, der dank des
gewachsenen Geschäftsvolumens weitgehend kompensiert werden konnte. Bei
einem auf 22,1 Mio. Euro erhöhten Steueraufwand (Vorjahr: 19,1 Mio. Euro)
belief sich der Jahresüberschuss auf 28,3 Mio. Euro (Vorjahr: 35,2 Mio.
Euro).
Die Bilanzsumme stieg auf 14,4 Mrd. Euro (Vorjahr: 14,1 Mrd. Euro). Ihre
Kapitalbasis hat die OLB durch die Thesaurierung von 27,1 Mio. Euro aus dem
Bilanzgewinn des Vorjahres gestärkt. So wuchs das Kernkapital auf 622,8 Mio.
Euro (Vorjahr: 602,3 Mio. Euro), die Kernkapitalquote verbesserte sich auf
12,4 Prozent (Vorjahr: 11,2 Prozent). Damit übertrifft die OLB die
regulatorischen Mindestanforderungen. Der ordentlichen Hauptversammlung im
Mai 2018 in Oldenburg schlagen Vorstand und Aufsichtsrat vor, eine Dividende
in Höhe von 0,25 Euro je Aktie auszuzahlen (Vorjahr: 0,25 Euro) und 22,5
Mio. Euro aus dem Bilanzgewinn in die anderen Gewinnrücklagen einzustellen.
Diese solide Geschäftspolitik der OLB ist die Basis für die Fortsetzung
ihres erfolgreichen Wachstumskurses.
Per 31. Dezember 2017 beschäftigte die Bank 2.071 Mitarbeiterinnen und
Mitarbeiter (Vorjahr: 2.153). Zum neunten Mal in Serie wurde die OLB vom
unabhängigen Top Employers Institute Anfang des Jahres 2018 als einer der
besten Arbeitgeber in Deutschland ausgezeichnet: Insbesondere, weil die OLB
für ihre Mitarbeiter ein herausragendes Umfeld mit idealen
Arbeitsbedingungen und Weiterbildungsmöglichkeiten schaffe. Rund 150 junge
Menschen befinden sich bei der Bank in der Berufsausbildung. Damit ist die
OLB als Ausbilder in der Region stark gefragt und engagiert.
Unternehmerische wie gesellschaftliche Verantwortung übernimmt die OLB zudem
im gesamten Geschäftsgebiet für gemeinnützige Projekte, allen voran aus den
Bereichen Jugend, Kultur und Soziales. Im Jahr 2017 unterstützte die OLB
rund 300 Projekte mit einem Gesamtvolumen in Höhe von rund 1,0 Mio. Euro.
Für das Geschäftsjahr 2018 plant die OLB operativ, die Erträge aus dem Zins-
und Provisionsgeschäft weiter zu steigern und die Verwaltungsaufwendungen
weitgehend stabil zu halten. Die Risikovorsorge setzt die Bank konservativ
an. Begünstigende Einmaleffekte im Zusammenhang mit dem
OLB-Beteiligungsverkauf durch die Allianz werden für das Jahr 2018
entfallen. Insgesamt erwartet die Bank daher für das Geschäftsjahr 2018
einen deutlichen Rückgang des Ergebnisses vor Steuern gegenüber 2017.
Mit Vollzug des Verkaufs der OLB-Beteiligung durch die Allianz an die Bremer
Kreditbank AG am 7. Februar 2018 ist der Startschuss für eine neue Ära
gefallen. Die neue Bankengruppe aus der Bremer Kreditbank AG, der Bankhaus
Neelmeyer AG und der OLB konzentriert sich auf die Fortentwicklung der
bewährten Geschäftsmodelle. "Die Zeichen stehen auf Wachstum", sagt Patrick
Tessmann, "gemeinschaftlich mit unseren engagierten Mitarbeiterinnen und
Mitarbeitern haben wir schon viel bewegt und werden in der neuen
Bankengruppe den eingeschlagenen Erfolgskurs fortsetzen."
HGB-Ergebnisgrößen
1.1. - 1.1. - Verän-
31.12. 31.12. derung
2017 2016
Mio. Euro Mio. Euro %
Operative Erträge 296,2 297,9 -0,6
davon Zinsüberschuss 228,1 229,9 -0,8
davon Provisionsüberschuss 68,1 67,9 0,3
Verwaltungsaufwand 229,6 226,2 1,5
Risikovorsorge im Kreditgeschäft 31,3 37,1 -15,6
Davon: Zuführung zum Fonds für 12,0 0,0 ./:
allgemeine Bankrisiken gemäß § 340g HGB
Gewinn vor Steuern 50,4 54,3 -7,2
Jahresüberschuss 28,3 35,2 -19,6
HGB-Stichtagsgrößen
31.12.2017 31.12.2016 Verän-
derung
% /
%-Pk-
te.
Bilanzsumme (in Mio. Euro) 14.367,2 14.108,0 1,8
Kernkapitalquote gemäß § 10 KWG (in %) 12,4 11,2 1,2
Gesamtkapitalquote gemäß § 10 KWG (in %) 15,5 14,3 1,2
Die Oldenburgische Landesbank AG
Die OLB ist die größte private Regionalbank Deutschlands - gemessen an
Bilanzsumme, Mitarbeiterzahl und Filialnetz. Das Geschäftsgebiet erstreckt
sich zwischen Weser, Ems und Nordsee. Der dynamische Nordwesten: Seit 1869
ist die OLB hier zu Hause. Mit erfahrenen Betreuern für Firmenkunden,
Privatkunden und Freiberufler, spezialisierten Beratern beispielsweise für
die regional starke Landwirtschaft und Erneuerbare Energien oder auch im
Private Banking sowie gelebter gesellschaftlicher Verantwortung ist die OLB
für die Menschen und die Region da.
Sie finden uns auch unter www.olb.de und auf Facebook unter
www.facebook.com/olb.bank.
Kontaktdaten:
Oldenburgische Landesbank AG Ihre Ansprechpartner:
Unternehmenskommunikation
Stau 15/17 Britta Silchmüller
26122 Oldenburg Telefon 0441 221-1213
britta.silchmueller@olb.de
Telefon 0441 221-1413
Telefax 0441 221-2425 Timo Cyriacks
[1]pressestelle@olb.de Telefon 0441 221-1781
timo.cyriacks@olb.de
1. mailto:pressestelle@olb.de
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Am 19. März 2018 um 11:01 Uhr
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