JPMorgan Chase versucht, die Reichweite seines Vermögensverwaltungsgeschäfts zu vergrößern und mehr Investitionen anzuziehen, indem es seinen 54 Millionen Chase-Kunden ein neues Planungstool anbietet.

Das Wealth Plan-Tool hat etwa 10 Millionen Nutzer, sagte Sam Palmer, der General Manager des Chase Sapphire-Kreditkartenprogramms von JPMorgan, der zuvor für die Wealth-Produkte zuständig war. Die Kunden haben etwa eine Million Finanzpläne erstellt. Das ist doppelt so viel wie die Zahl, die zuvor direkt mit Finanzberatern erstellt wurde, sagte er.

"Die Planung hilft den Menschen, darüber nachzudenken, was sie im Leben wirklich wollen", sagte Kristin Lemkau, CEO von JPMorgan Wealth Management, in einer Erklärung. "Es reicht nicht aus, zu sagen, dass man in Rente gehen möchte. Ja, aber wann? Wo?"

Kunden können mit dem Tool zum Beispiel Orte für den Ruhestand angeben und ihre geschätzten Lebenshaltungskosten feinabstimmen. Das Tool kann auch Treffen mit Finanzberatern initiieren, die es ebenfalls nutzen, um die Pläne zu entwerfen.

JPMorgan ist die größte US-Bank. Aber ihre Vermögensabteilung ist mit 5.400 Beratern und einem betreuten Vermögen von etwa 900 Milliarden Dollar kleiner als die der Konkurrenz.

Morgan Stanley verwaltet 1,46 Billionen Dollar an Vermögenswerten. Die Vermögensabteilung des Konkurrenten Bank of America, Merrill, verwaltet 1,3 Billionen Dollar, und ihre Life Plan App hat weniger als drei Jahre nach ihrer Einführung 55 Milliarden Dollar und mehr als 10 Millionen Nutzer angezogen.

Die Erstellung von Vermögensplänen führt in der Regel zu Investitionen, so JPMorgan. Etwa 80% der neuen Anleger bei JPMorgan tun dies, nachdem sie einen Finanzplan erstellt haben, sagte Ranjit Samra, der Leiter der Abteilung Produkte und Erfahrungen bei JPMorgan Wealth Management. (Berichterstattung durch Tatiana Bautzer; Bearbeitung durch Lananh Nguyen und Nick Zieminski)