GRENKE AG bis 2024 angestrebt
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GRENKE: Gewinnziel in 2021 erreicht und Verdopplung des Neugeschäfts bis 2024
angestrebt
17.03.2022 / 07:00
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GRENKE: Gewinnziel in 2021 erreicht und Verdopplung des Neugeschäfts bis 2024
angestrebt
- Leasingneugeschäft 1,7 Mrd. Euro (2020: 2,0 Mrd. Euro); Gewinn nach Steuern
95,2 Mio. Euro bzw. 72,2 Mio. Euro ohne Veräußerungsgewinn viafintech (2020: 88,4
Mio. Euro)
- Ergebnis je Aktie 1,94 Euro (2020: 1,86 Euro)
- Dividendenvorschlag von 0,51 Euro je Aktie (2020: 0,26 Euro)
- Guidance 2022: Leasingneugeschäft zwischen 2,0 und 2,2 Mrd. Euro; Gewinn nach
Steuern zwischen 75 und 85 Mio. Euro
- Ausblick 2024: Verdopplung des Leasingneugeschäfts und des Gewinns nach Steuern
ohne Sondereffekte gegenüber Geschäftsjahr 2021
- Capital Markets Update am 13. Mai 2022
Baden-Baden, den 17. März 2022: GRENKE, globaler Finanzierungspartner für kleine
und mittlere Unternehmen, erzielte im Geschäftsjahr 2021 einen Nachsteuergewinn
von 95,2 Mio. Euro (2020: 88,4 Mio. Euro) und trifft damit die am 10. November
2021 veröffentlichte Prognose von 90 bis 100 Mio. Euro. Enthalten ist darin - wie
angekündigt - der außerordentliche Gewinn in Höhe von 23,0 Mio. Euro durch den
Verkauf der Beteiligung an der viafintech GmbH. Der Gewinn des vergangenen
Geschäftsjahres entspricht einem Ergebnis je Aktie von 1,94 Euro (2020: 1,86
Euro). Das Leasingneugeschäft lag im vergangenen Geschäftsjahr bei 1,7 Mrd. Euro
(2020: 2,0 Mrd. Euro).
Vorstand und Aufsichtsrat schlagen vor, die Dividende gegenüber dem Vorjahr auf
0,51 Euro je Aktie nahezu zu verdoppeln (2020: 0,26 Euro). Dieser Betrag
entspricht einer Ausschüttungsquote von ca. 25 Prozent des Nachsteuergewinns und
liegt damit im Rahmen der bisherigen Ausschüttungsquote von 25 bis 30 Prozent.
Gleichzeitig gibt GRENKE als Ziel die Verdoppelung sowohl des Leasingneugeschäfts
als auch des Gewinns nach Steuern im Jahr 2024 gegenüber dem gerade
abgeschlossenen Geschäftsjahr bekannt. Basis dafür sind das Leasingneugeschäft
2021 in Höhe von 1,7 Mrd. Euro sowie der Gewinn nach Steuern in Höhe von 72,2
Mio. Euro ohne den Veräußerungsgewinn der viafintech.
"Die avisierte Verdoppelung unseres Gewinns nach Steuern und unseres Neugeschäfts
ist ambitioniert. Wir schaffen dieses kontinuierlich hohe Wachstum, indem wir an
die historischen und einzigartigen Stärken von GRENKE anknüpfen und gleichzeitig
die Skalierung unseres Geschäfts beschleunigen", betont Michael Bücker,
Vorstandsvorsitzender der GRENKE AG. Dr. Sebastian Hirsch, Finanzvorstand der
GRENKE AG, ergänzt: "Gestärkt durch den Erneuerungsprozess der vergangenen beiden
Jahre haben wir uns in eine sehr gute Ausgangslage gebracht. Unsere hohe
Finanzkraft verschafft uns zusätzliche Resilienz und Flexibilität. Das ist mit
Blick auf die aktuelle geopolitische Situation wichtig, vor allem aber die
notwendige Basis zur Umsetzung unserer Ziele. Deshalb sind wir für 2022 und die
folgenden Jahre insgesamt sehr zuversichtlich."
Zinsergebnis nach Risikovorsorge steigt
Die erhaltenen Zahlungen aus Leasingverträgen blieben im abgeschlossenen
Geschäftsjahr 2021 konstant bei 2,3 Mrd. Euro (2020: 2,3 Mrd. Euro). Dabei
profitierte GRENKE zum einen von dem starken Neugeschäft der Vorjahre, da
Leasingverträge im Schnitt etwa vier Jahre Laufzeit haben. Positiv wirkte zum
anderen die geringe Ausfallquote des Neugeschäfts der vergangenen zwei Jahre. Die
risikoorientierte Steuerung des Geschäfts führte zu einem sehr robusten
Portfolio. Gleichzeitig wurde während der Covid-19-Pandemie in den Jahren 2020
und 2021 weniger Neugeschäft generiert, sodass das zugrundeliegende Portfolio an
Leasingforderungen rückläufig war. Folglich sank das Zinsergebnis im Berichtsjahr
2021 um 9,9 Prozent auf 366,8 Mio. Euro (2020: 407,1 Mio. Euro).
Durch die stärkere Risikoselektion sowie ein konstant gutes Zahlungsverhalten der
Kunden sanken die Aufwendungen für Schadensabwicklung und Risikovorsorge trotz
der Covid-19-Pandemie im Jahr 2021 um 29,5 Prozent auf 142,8 Mio. Euro (2020:
202,4 Mio. Euro). Die Schadenquote ging im Jahr 2021 auf 1,6 Prozent zurück
(2020: 2,3 Prozent). Das Zinsergebnis nach Schadensabwicklung und Risikovorsorge
stieg um 9,4 Prozent auf 224,0 Mio. Euro (2020: 204,7 Mio. Euro).
Hohe Liquiditätsposition und Eigenkapitalquote
In Summe wurden im Geschäftsjahr 2021 durch die hohe Liquiditätsposition, die
starken Rückflüsse aus dem Bestandsportfolio sowie das geringere
Neugeschäftsniveau weniger Liquidität über den Kapitalmarkt und das
Einlagengeschäft aufgenommen als in 2020. Insgesamt verringerten sich dadurch die
Finanzschulden zum 31.12.2021 auf 5,1 Mrd. Euro (2020: 5,8 Mrd. Euro). Das
Einlagengeschäft der GRENKE Bank macht hierbei 27,8 Prozent der Finanzschulden
aus, nach 26,5 Prozent im Vorjahr.
Auch im Jahr 2021 entsprachen die Verbindlichkeiten in ihrer Höhe und Fälligkeit
weitestgehend den refinanzierten Forderungen. Zum Bilanzstichtag am 31.12.2021
standen 3,2 Mrd. Euro langfristigen Leasingforderungen (2020: 3,6 Mrd. Euro)
insgesamt 3,0 Mrd. Euro langfristige Finanzschulden (2020: 3,9 Mrd. Euro)
gegenüber. Die kurzfristigen Leasingforderungen von 2,0 Mrd. Euro (2020: 2,1 Mrd.
Euro) lagen ebenfalls auf einem ähnlichen Niveau wie die kurzfristigen
Finanzschulden von 2,1 Mrd. Euro (2020: 1,9 Mrd. Euro).
Insgesamt bestand zum Stichtag 31.12.2021 eine unverändert hohe
Liquiditätsposition mit 853,1 Mio. Euro (2020: 944,7 Mio. Euro). Dies hat es
GRENKE auch ermöglicht, im Februar dieses Jahres planmäßig eine
280-Millionen-Euro-Anleihe aus eigener Kraft zurückzuführen. Die
Eigenkapitalquote von GRENKE lag per 31.12.2021 bei 19,1 Prozent (2020: 16,3
Prozent) und damit deutlich über dem selbst gesteckten Ziel von mindestens 16
Prozent.
Ausblick: Verdopplung des Neugeschäfts bis 2024
Nach dem offiziellen Abschluss der institutsbezogenen Maßnahmen aus der zwischen
Herbst 2020 und Frühjahr 2021 durchgeführten Sonderprüfung ist 2022 für GRENKE
ein Jahr des Aufbruchs, hin zu einem dauerhaft zweistelligen Wachstumskurs. Im
laufenden Geschäftsjahr geht das Unternehmen - trotz der Risiken, die sich
derzeit absehbar aus der anhaltenden Pandemie und dem russischen Angriffskrieg
gegen die Ukraine ergeben - von einem Leasingneugeschäft zwischen 2,0 und 2,2
Mrd. Euro aus, nach 1,7 Mrd. Euro im Vorjahr. Das durch die Covid-19-Pandemie in
den Jahren 2020 und 2021 reduzierte Neugeschäftsvolumen wird die operativen
Erträge in 2022 erwartungsgemäß mindern. Zudem geht das Unternehmen von insgesamt
leicht steigenden Kosten aus. Demgegenüber sollten die geringeren Aufwendungen
für die Risikovorsorge infolge eines anhaltend guten Zahlungsverhaltens der
Kunden positiv wirken. Der Gewinn nach Steuern soll 2022 zwischen 75 und 85 Mio.
Euro liegen, nach 72,2 Mio. Euro im Vorjahr (ohne den
viafintech-Veräußerungsgewinn).
Im Jahr 2024 plant GRENKE die Verdoppelung sowohl des Leasingneugeschäfts als
auch des Gewinns nach Steuern gegenüber dem Geschäftsjahr 2021 (ohne den
viafintech-Veräußerungsgewinn).
Einblick in die Wachstumsstrategie gibt das Unternehmen im Rahmen des Capital
Markets Update am 13. Mai 2022.
Der Geschäftsbericht des GRENKE Konzerns über das Geschäftsjahr 2021 ist im
Internet unter
https://www.grenke.de/unternehmen/investor-relations/berichte-und-praesentationen
abrufbar.
Konzernzahlen im Überblick nach IFRS (in Mio. Euro)
2021 2020 2021 vs. 2020
(? in %)
Gewinn- und Verlustrechnung
01.01. - 31.12.
Zinsergebnis 366,8 407,1 -9,9
Schadensabwicklung u. Risikovorsorge 142,8 202,4 -29,5
Zinsergebnis nach Schadensabwicklung u. 224,0 204,7 9,4
Risikovorsorge
Operative Erträge insgesamt 374,0 360,3 3,8
Personalaufwand 127,5 119,8 6,5
Beratungs- und Prüfungskosten 38,3 27,2 41,1
Sonstige Kosten und Abschreibungen 75,7 88,3 -14,3
Operatives Ergebnis 132,5 125,1 5,9
Gewinn vor Steuern 123,5 115,2 7,2
Gewinn 95,2 88,4 7,6
Ergebnis je Aktie in Euro 1,94 1,86 4,3
Bilanz zum Stichtag 31.12.
Vermögenswerte
Zahlungsmittel 853,1 944,7 -9,7
Leasingforderungen 5.119,0 5.636,3 -9,2
Immaterielle Vermögenswerte 60,3 67,5 -10,6
Sonstige Vermögenswerte 628,5 683,3 -8,0
Summe Vermögenswerte 6.660,9 7.331,8 -9,2
Schulden
Finanzschulden 5.077,2 5.810,1 -12,6
Sonst. Verbindlichkeiten 314,7 328,6 -4,2
Summe Eigenkapital 1.269,0 1.193,1 6,4
Summe aus Schulden und Eigenkapital 6.660,9 7.331,8 -9,2
Eigenkapitalquote in Prozent 19,1 16,3 2,8 pp.
Kapitalflussrechnung
01.01. - 31.12.
Zahlungen Leasingnehmer 2.329,2 2.318,7 0,5
Zahlungen / Rückzahlungen 1.328,5 1.658,2 -19,9
Refinanzierung (ohne Einlagengeschäft)
Zugänge aus der Refinanzierung 656,4 1.123,5 -41,6
Weitere Informationen erhalten Sie von:
GRENKE AG
Team Investor Relations Pressekontakt
Stefan Wichmann
Executive Communications Consulting
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76532 Baden-Baden 76532 Baden-Baden
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Internet: www.grenke.de
Über GRENKE
Die GRENKE Gruppe (GRENKE) ist ein globaler Finanzierungspartner für kleine und
mittlere Unternehmen. Kunden erhalten alles aus einer Hand: vom flexiblen
Small-Ticket-Leasing über bedarfsgerechte Bankprodukte bis zum praktischen
Factoring. Die schnelle und einfache Abwicklung sowie der persönliche Kontakt zu
Kunden und Partnern stehen dabei im Mittelpunkt.
1978 in Baden-Baden gegründet, ist die Gruppe heute mit über 1.900
Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern in 33 Ländern weltweit aktiv. Die GRENKE Aktie
ist an der Frankfurter Börse im SDAX gelistet (ISIN: DE000A161N30).
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