* Q4-Nettogewinn steigt auf 2,39 Mrd. S$ gegenüber 2,37 Mrd. S$ Schätzung

* Vorschlag für eine Schlussdividende von 54 Cents/Aktie und eine 1:10-Bonusemission

* Nettozinsmarge von 2,13% in Q4 gegenüber 2,05% im Vorjahr

* Die Eigenkapitalrendite 2023 kletterte auf ein Rekordhoch von 18% gegenüber 15% vor einem Jahr.

* Das verwaltete Vermögen wuchs um 23% auf einen neuen Höchststand von 365 Mrd. S$

SINGAPUR, 7. Februar (Reuters) - Die DBS Group hat das Gehalt von CEO Piyush Gupta um 4,1 Mio. S$ (3,05 Mio. $) gekürzt und ihn damit für die Störungen im digitalen Bankgeschäft im vergangenen Jahr bestraft, obwohl der größte Kreditgeber Singapurs einen Rekordgewinn für 2023 verzeichnete und das Ergebnis im vierten Quartal die Erwartungen übertraf.

Die Gehaltskürzung bedeutet eine Reduzierung der jährlichen variablen Vergütung für Gupta um 30%, teilte die DBS am Mittwoch mit. Gupta war im Jahr 2022 einer der bestbezahlten CEOs im Stadtstaat, als sein Gesamtgehalt 15,4 Millionen S$ betrug.

Dies war auch Teil einer 21%igen Kürzung der variablen Bezüge der Mitglieder des Managementkomitees der DBS-Gruppe.

"Die harte Bestrafung unterstreicht das Engagement des Managements, zukünftige Störungen zu minimieren", schrieb Yeap Jun Rong, Marktanalyst bei IG Asia, in einer Notiz.

"Die Kürzungen könnten auch dazu beitragen, einen Teil der höheren Kosten für die Einhaltung von Vorschriften, der höheren Betriebskosten und der Kosten für die Verbesserung der Systemresilienz auszugleichen und die Auswirkungen auf das Ergebnis insgesamt zu begrenzen."

Die Gehaltskürzungen kommen zu einem Zeitpunkt, an dem die DBS, die auch die größte Bank Südostasiens nach Vermögenswerten ist, ihre Prognose für den Nettozinsertrag für 2024 in etwa auf dem Niveau des letzten Jahres beibehalten hat, nachdem sie einen 2%igen Anstieg des Nettogewinns im vierten Quartal verzeichnete, der die Erwartungen übertraf.

"Ich denke, das ist ein gutes Element der Unternehmensführung", sagte CEO Gupta vor Reportern bei einer Bilanzpressekonferenz. "Wenn Sie Verantwortlichkeit herstellen können und wissen, dass die Leute die Verantwortung für Korrekturen übernehmen, ist das ein guter Anfang."

Die Aktien der DBS stiegen am Mittwoch um fast 3% und übertrafen damit den Referenzindex, der um 1% zulegte.

In seinem Kommentar zu den Ergebnissen sagte Gupta, dass für dieses Jahr eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 15% bis 17% und ein Wachstum der Gebühreneinnahmen im zweistelligen Bereich erwartet wird.

Die Nettozinsmarge (NIM), ein wichtiger Maßstab für die Rentabilität, wird für das Gesamtjahr voraussichtlich leicht unter der NIM des vierten Quartals von 2,13% liegen.

REKORDGEWINN, ROE

Das Gewinnwachstum der Banken in Singapur wird sich voraussichtlich verlangsamen, da die Zentralbanken auf Zinssenkungen setzen und die volatilen Märkte das Vermögensgeschäft belasten.

DBS, der erste Kreditgeber in Singapur, der in dieser Gewinnsaison Bericht erstattete, meldete für den Zeitraum Oktober-Dezember einen Anstieg des Nettogewinns auf 2,39 Mrd. S$ (1,78 Mrd. $) gegenüber 2,34 Mrd. S$ im Vorjahr, was auf einen Anstieg der Gesamteinnahmen um 9% zurückzuführen ist.

Damit wurde die mittlere Schätzung von vier Analysten von 2,37 Mrd. S$ übertroffen, wie aus den Daten der LSEG hervorgeht.

Die DBS schlug eine Schlussdividende von 54 Singapore Cents pro Aktie und eine 1:10-Bonusemission vor.

Die Nettomittelrendite (NIM) lag im Quartal bei 2,13% gegenüber 2,05% ein Jahr zuvor.

Der Jahresgewinn für das Gesamtjahr stieg um 26% auf 10,3 Milliarden S$. Die Eigenkapitalrendite kletterte von 15% im Vorjahr auf ein Rekordhoch von 18%.

Im November hatte die Zentralbank von Singapur der DBS für sechs Monate untersagt, neue Unternehmen zu erwerben oder nicht unbedingt notwendige IT-Änderungen vorzunehmen, um sicherzustellen, dass sich das Unternehmen auf die Stärkung seiner digitalen Bankdienstleistungen konzentriert.

Gupta sagte am Mittwoch, die DBS mache gute Fortschritte, um ihre Technologie widerstandsfähiger zu machen. ($1 = 1,3430 Singapur-Dollar) (Berichterstattung von Yantoultra Ngui; Zusätzliche Berichterstattung von Ankur Banerjee in Singapur; Redaktion: Lisa Shumaker, Sam Holmes und Muralikumar Anantharaman)