BAWAG GROUP AG BAWAG GROUP KONZERN-GESCHÄFTSBERICHT 2023
FINANZKENNZAHLEN
Erfolgsrechnung | 2023 | 2022 | 2022 | Veränderung | 2021 | Veränderung | |
(in Mio. €) | berichtet | bereinigt | % bereinigt | (%) | |||
Nettozinsertrag | 1.230,2 | 1.021,1 | 1.021,1 | 20,5 | 938,3 | 31,1 | |
Provisionsüberschuss | 307,2 | 309,3 | 309,3 | -0,7 | 282,1 | 8,9 | |
Operative Kernerträge | 1.537,4 | 1.330,4 | 1.330,4 | 15,6 | 1.220,4 | 26,0 | |
Sonstige Erträge1) | -12,0 | -6,4 | -6,4 | -87,5 | 8,1 | - | |
Operative Erträge | 1.525,4 | 1.324,0 | 1.324,0 | 15,2 | 1.228,5 | 24,2 | |
Operative Aufwendungen | -485,3 | -474,8 | -474,8 | 2,2 | -485,3 | - | |
Ergebnis vor Risikokosten | 1.040,1 | 849,2 | 849,2 | 22,5 | 743,2 | 39,9 | |
Regulatorische Aufwendungen | -39,0 | -48,8 | -48,8 | -20,1 | -51,6 | -24,4 | |
Risikokosten | -93,2 | -376,3 | -122,0 | -23,6 | -95,0 | -1,9 | |
Jahresüberschuss vor Steuern | 910,4 | 426,8 | 681,0 | 33,7 | 600,4 | 51,6 | |
Steuern vom Einkommen | -227,8 | -108,2 | -171,9 | 32,5 | -120,4 | 89,2 | |
Nettogewinn | 682,6 | 318,3 | 508,8 | 34,2 | 479,9 | 42,2 | |
Erfolgskennzahlen | 2023 | 2022 | 2022 | Veränderung | Veränderung | ||
(%Pkt.) | 2021 | (%Pkt.) | |||||
berichtet | bereinigt | ||||||
(Werte auf Jahresbasis) | bereinigt | bereinigt | |||||
Return on Common Equity | 20,9% | 9,8% | 15,6% | 5,3 | 13,6% | 7,3 | |
Return on Tangible Common Equity | 25,0% | 11,6% | 18,6% | 6,4 | 16,1% | 8,9 | |
Nettozinsmarge | 2,90% | 2,33% | 2,33% | 0,57 | 2,27% | 0,63 | |
Cost/Income Ratio | 31,8% | 35,9% | 35,9% | -4,1 | 39,5% | -7,7 | |
Risikokosten/zinstragende Aktiva | 0,22% | 0,86% | 0,28% | -0,06 | 0,23% | -0,01 | |
Bilanz | 2023 | 2022 | Veränderung | 2021 | Veränderung | ||
(in Mio. €) | (%) | (%) | |||||
Bilanzsumme | 55.448 | 56.523 | -1,9 | 56.325 | -1,6 | ||
Zinstragende Vermögenswerte | 41.732 | 43.330 | -3,7 | 42.412 | -1,6 | ||
Kundenkredite | 33.593 | 35.763 | -6,1 | 34.963 | -3,9 | ||
Kundenrefinanzierung | 45.822 | 43.435 | 5,5 | 41.712 | 9,9 | ||
Eigenkapital (exkl. AT1-Kapital2)) | 3.307 | 3.215 | 2,8 | 3.636 | -9,1 | ||
Eigenkapital abzgl. immaterieller | 2.775 | 2.693 | 3,1 | 3.101 | -10,5 | ||
Vermögenswerte2) | |||||||
Risikogewichtete Aktiva | 19.317 | 20.664 | -6,5 | 20.135 | -4,1 | ||
Bilanzkennzahlen | 2023 | 2022 | Veränderung | 2021 | Veränderung | ||
(%Pkt.) | (%Pkt.) | ||||||
Common Equity Tier 1 Quote (fully | 14,7% | 13,5% | 1,2 | 15,0% | -0,3 | ||
loaded) | |||||||
Gesamtkapitalquote (fully loaded) | 19,9% | 18,5% | 1,4 | 20,4% | -0,5 | ||
Leverage Ratio (fully loaded) | 5,7% | 5,6% | 0,1 | 6,0% | -0,3 | ||
Liquidity Coverage Ratio (LCR) | 215% | 225% | -10 | 239% | -24 | ||
NPL Ratio | 1,0% | 0,9% | 0,1 | 1,4% | -0,4 |
"Bereinigt" bedeutet angepasst um die Abschreibung der Forderung gegen die Stadt Linz in Höhe von 254 Mio. € (190 Mio. € nach Steuern) in 2022.
- Die Position "Sonstige Erträge" beinhaltet Gewinne und Verluste aus Finanzinstrumenten inkl. sonstiger betrieblicher Erträge und Aufwendungen.
- Exkl. AT1 Kapital und Dividenden.
Anmerkung: Definitionen und Details zur angewandten Berechnungsmethodik siehe Kapitel "Definitionen " auf den Seiten 393-396
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BAWAG GROUP KONZERN-GESCHÄFTSBERICHT 2023
AKTIENBEZOGENE KENNZAHLEN
Aktienbezogene Kennzahlen | 2023 | 2022 | 2022 | Veränderung | 2021 | Veränderung |
berichtet | bereinigt | % bereinigt | % bereinigt | |||
Periodengewinn vor Steuern je Aktie (in €)1) | 11,09 | 4,88 | 7,78 | 42,4 | 6,74 | 64,5 |
Nettogewinn je Aktie (in €)1) | 8,31 | 3,64 | 5,81 | 42,9 | 5,39 | 54,3 |
Buchwert je Aktie (in €) | 42,12 | 39,14 | 39,14 | 7,6 | 40,92 | 2,9 |
Buchwert je Aktie abzgl. immaterieller | 35,35 | 32,78 | 32,78 | 7,8 | 34,90 | 1,3 |
Vermögenswerte (in €) | ||||||
Dividende je Aktie (in €)2) | 5,00 | 3,70 | 3,70 | 35,1 | 3,00 | 66,7 |
Höchstkurs (in €) | 58,95 | 57,30 | 57,30 | 2,9 | 58,05 | 1,6 |
Tiefstkurs (in €) | 40,46 | 37,86 | 37,86 | 6,9 | 35,94 | 12,6 |
Schlusskurs (in €) | 47,98 | 49,80 | 49,80 | -3,7 | 54,20 | -11,5 |
Price/Book Ratio | 1,14 | 1,27 | 1,27 | -10,5 | 1,32 | -14,0 |
Price/Tangible book Ratio | 1,36 | 1,52 | 1,52 | -10,7 | 1,55 | -12,6 |
Im Umlauf befindliche Aktien am Ende der | 78.507.604 | 82.147.160 82.147.160 | -4,4 88.855.047 | -11,6 | ||
Periode | ||||||
Gewichtete durchschnittliche und verwässerte | 82.120.245 | 87.500.804 87.500.804 | -6,1 89.077.958 | -7,8 | ||
Anzahl der Aktien im Umlauf | ||||||
Marktkapitalisierung (in Mrd. €) | 3,8 | 4,1 | 4,1 | -8,1 | 4,8 | -21,8 |
- Vor Abzug der AT1 Dividende; 2023 Ergebnis je Aktie nach Abzug von AT1 Dividende: vor Steuern 10,79 €, nach Steuern: 8,02 €
- Basiert auf ausstehenden Aktien inkl. LTIP
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BAWAG GROUP KONZERN-GESCHÄFTSBERICHT 2023
Disclaimer:
Bestimmte der in diesem Bericht enthaltenen Aussagen können Darstellungen von oder Aussagen über zukünftige Annahmen oder Erwartungen sein, die auf gegenwärtigen Annahmen und der gegenwärtigen Sicht des Managements beruhen, und bekannte und unbekannte Risiken und Ungewissheiten beinhalten, die zu beträchtlichen Abweichungen von den tatsächlichen Ergebnissen, Leistungen oder Ereignissen führen können.
Tatsächliche Ergebnisse können von den prognostizierten wesentlich abweichen und berichtete Ergebnisse sollten nicht als Hinweis auf zukünftige Entwicklungen betrachtet werden.
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Dieser Bericht stellt weder ein Angebot noch eine Einladung zum Kauf oder Verkauf oder zur Zeichnung irgendwelcher Wertpapiere dar und seine Inhalte oder Teile davon dürfen keine Grundlage oder Vertrauensbasis irgendeines Vertrags oder irgendeiner Verpflichtung bilden.
Die Tabellen in diesem Bericht können Rundungsdifferenzen enthalten.
Sämtliche in diesem Bericht verwendeten personenbezogenen Bezeichnungen sind geschlechtsneutral zu verstehen.
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BAWAG GROUP KONZERN-GESCHÄFTSBERICHT 2023
INHALT
- BRIEF DES VORSTANDSVORSITZENDEN
- STRATEGIE
- DIE BAWAG GROUP AN DER BÖRSE
29 KONZERNLAGEBERICHT
30 Wirtschaftliche und regulatorische Entwicklungen
34 Ergebnis- und Bilanzanalyse
40 Geschäftssegmente
48 Ausblick und Ziele
50 Risikomanagement
50 Internes Kontroll- und Risikomanagementsystem
53 Kapital-,Anteils-, Stimm- und Kontrollrechte
56 Corporate Social Responsibility & ESG
60 Forschung und Entwicklung
60 Zweigniederlassungen
62 KONZERNRECHNUNGSLEGUNG
63 Konzernrechnung
74 Anhang (Notes)
208 Risikobericht
267 Erklärung aller gesetzlichen Vertreter
268 Organe der BAWAG Group AG
272 BESTÄTIGUNGSVERMERK
278 GOVERNANCE
278 Corporate Governance
287 Bericht des Aufsichtsratsvorsitzenden
- (Konsolidierter) nichtfinanzieller Bericht
- DEFINITIONEN
- GLOSSAR
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BAWAG Group AG published this content on 08 March 2024 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 08 March 2024 21:28:20 UTC.
