Basler Kantonalbank : Abschluss Konzern BKB auf einen Blick

Konzern BKB - auf einen Blick

Bilanz

Bilanzsumme

• Veränderung Kundenausleihungen
• davon Hypothekarforderungen Kundeneinlagen Kundengelder2
  Ausgewiesene eigene Mittel (inkl. Konzerngewinn) Ausgewiesene eigene Mittel (exkl. Konzerngewinn)

Erfolgsrechnung

Netto-Erfolg aus dem Zinsengeschäft

Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft Erfolg aus dem Handelsgeschäft und der Fair-Value-Option Übriger ordentlicher Erfolg

Bruttoertrag5

• Veränderung
  Geschäftsertrag
• Veränderung
  Geschäftsaufwand
• Veränderung

Abschreibungen und Rückstellungen

Geschäftserfolg

• Veränderung Konzerngewinn
• Veränderung

Kennzahlen zur Rentabilität

Eigenkapitalrendite (Konzerngewinn vor Reserven/durchschn. Eigenkapital)

Kennzahlen zur Bilanz Kundenausleihungen in % der Bilanzsumme Hypothekarforderungen in % der Kundenausleihungen Kundeneinlagen in % der Bilanzsumme Refinanzierungsgrad I (Kundengelder/Kundenausleihungen)2 Refinanzierungsgrad II (Publikumsgelder/Kundenausleihungen)3 Eigenkapitalquote

Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) Kernkapitalquote (T1-Quote) Gesamtkapitalquote Eigenmittelzielgrösse4

Leverage Ratio

Durchschn. Quote für die kurzfristige Liquidität (LCR) (4. Quartal)

NSFR

Kennzahlen zur Erfolgsrechnung Cost-Income-Ratio(Geschäftsaufwand/Bruttoertrag)5 Netto-Zinserfolgin % Geschäftsertrag

Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft in % des Geschäftsertrags Handelserfolg in % Geschäftsertrag

Übriger ordentlicher Erfolg in % Geschäftsertrag Personalaufwand in % Geschäftsaufwand Sachaufwand in % Geschäftsaufwand6

Mitarbeitende

Anzahl Mitarbeitende (Headcount)

Anzahl Lernende und Praktikanten/-innen

Vollzeitäquivalente (FTE)7

in 1000 CHF in %

in 1000 CHF in 1000 CHF in 1000 CHF in 1000 CHF in 1000 CHF in 1000 CHF

in 1000 CHF in 1000 CHF in 1000 CHF in 1000 CHF in 1000 CHF in %

in 1000 CHF in %

in 1000 CHF in %

in 1000 CHF in 1000 CHF in %

in 1000 CHF in %

in %

in % in % in % in % in % in % in % in % in % in % in % in % in %

in % in % in % in % in % in % in %

31.12.2021 1	31.12.2020
53 469 809	54 435 465
-1,8	21,5
33 245 048	32 600 172
29 767 013	29 447 918
27 921 834	29 851 470
27 929 566	29 863 904
4 076 768	3 965 678
3 955 696	3 857 375
2021 1	2020
374 058	343 233
134 605	125 862
76 040	55 365
8 780	5 116
589 854	540 285
9,2	-2,0
593 483	529 576
12,1	-3,4
344 253	349 243
-1,4	-1,7
27 111	23 041
222 119	157 292
41,2	-2,2
121 072	108 303
11,8	-3,2
2021 1	2020
5,3	3,7
31.12.2021 1	31.12.2020
62,2	59,9
89,5	90,3
52,2	54,8
84,0	91,6
124,7	124,9
7,6	7,3
17,6	16,5
18,2	17,0
18,5	17,0
12,0	12,0
6,9	8,2
233,6	230,4
125,6	-
2021 1	2020
58,4	64,6
63,0	66,3
22,7	24,6
12,8	8,5
1,5	0,6
60,8	58,4
39,2	41,6
31.12.2021 1	31.12.2020
1 455	1 498
73	75
1 289	1 320

1. Unrevidiert.
2. Kundengelder (Kundeneinlagen, Kassenobligationen).
3. Publikumsgelder (Kundeneinlagen, Kassenobligationen, Anleihen und Pfandbriefdarlehen).
4. Die Eigenmittelzielgrösse setzt sich zusammen aus den Mindesteigenmitteln von 8% sowie einem Eigenmittelpuffer von 4% für die Banken der Kategorie 3 gemäss Anhang 8 ERV, zuzüglich dem antizyklischen Kapitalpuffer (vom Bundesrat am 27. März 2020 aufgrund der Corona-Krise deaktiviert).
5. Bruttoertrag (Geschäftsertrag ohne Veränderungen von ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verluste aus dem Zinsengeschäft).
6. Die Abgeltung der Staatsgarantie wird zur Berechnung dieser Kennzahl dem Sachaufwand zugeordnet.
7. Lernende und Praktikanten/-innen zu 50% gewichtet.

Konsolidierte Bilanz

Aktiven	31.12.2021 1	31.12.2020	Veränderung	Veränderung
	in 1000 CHF	in 1000 CHF	absolut	in %
Flüssige Mittel	9 869 589	11 755 322	-1 885 733	-16,0
Forderungen gegenüber Banken	554 780	2 522 177	-1 967 397	-78,0
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften	6 901 001	2 329 318	4 571 683	-
Forderungen gegenüber Kunden	3 478 035	3 152 254	325 781	10,3
Hypothekarforderungen	29 767 013	29 447 918	319 095	1,1
Handelsgeschäft	664 657	2 749 711	-2 085 054	-75,8
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer	321 930	513 176	-191 246	-37,3
Finanzinstrumente
Finanzanlagen	1 527 962	1 573 963	-46 001	-2,9
Aktive Rechnungsabgrenzungen	82 811	92 292	-9 481	-10,3
Nicht konsolidierte Beteiligungen	65 463	58 893	6 570	11,2
Sachanlagen	190 133	194 894	-4 761	-2,4
Sonstige Aktiven	46 435	45 547	888	1,9
Total Aktiven	53 469 809	54 435 465	-965 656	-1,8
Total nachrangige Forderungen	2 143	6 737	-4 594	-68,2
- davon mit Wandlungspflicht und/oder Forderungsverzicht	-	-	-	-
Passiven
Verpflichtungen gegenüber Banken	3 634 830	7 090 918	-3 456 088	-48,7
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften	3 355 520	1 682 174	1 673 346	99,5
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen	27 921 834	29 851 470	-1 929 636	-6,5
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften	2 169	151	2 018	-
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer	166 212	215 253	-49 041	-22,8
Finanzinstrumente
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-	436 672	256 600	180 072	70,2
Bewertung
Kassenobligationen	7 732	12 434	-4 702	-37,8
Anleihen und Pfandbriefdarlehen	13 520 425	10 839 962	2 680 463	24,7
Passive Rechnungsabgrenzungen	162 508	162 931	-423	-0,3
Sonstige Passiven	162 891	335 464	-172 573	-51,4
Rückstellungen	22 248	22 430	-182	-0,8
Reserven für allgemeine Bankrisiken	2 755 133	2 681 110	74 023	2,8
Gesellschaftskapital	354 150	354 150	-	-
Kapitalreserve	132 197	132 051	146	0,1
Gewinnreserve	794 840	770 691	24 149	3,1
Eigene Kapitalanteile (Minusposition)	-80 624	-80 627	3	-0,0
Konzerngewinn	121 072	108 303	12 769	11,8
Total Passiven	53 469 809	54 435 465	-965 656	-1,8
Total nachrangige Verpflichtungen	191 736	189 938	1 798	0,9
- davon mit Wandlungspflicht und/oder Forderungsverzicht	191 736	189 938	1 798	0,9
Ausserbilanzgeschäfte
Eventualverpflichtungen	177 677	252 849	-75 172	-29,7
Unwiderrufliche Zusagen	2 931 169	3 403 170	-472 001	-13,9
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen	116 288	91 416	24 872	27,2

1 Unrevidiert.

Konsolidierte Erfolgsrechnung

Erfolg aus dem Zinsengeschäft	2021 1	2020	Veränderung	Veränderung
	in 1000 CHF	in 1000 CHF	absolut	in %
Zins- und Diskontertrag	464 007	452 932	11 075	2,4
Zins- und Dividendenertrag aus Finanzanlagen	3 707	3 930	-223	-5,7
Zinsaufwand	-97 284	-102 920	5 636	-5,5
Brutto-Erfolg aus dem Zinsengeschäft	370 430	353 942	16 488	4,7
Veränderungen von ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen	3 628	-10 709	14 337	-
sowie Verluste aus dem Zinsengeschäft
Netto-Erfolg aus dem Zinsengeschäft	374 058	343 233	30 825	9,0
Erfolg aus dem Kommissions- und
Dienstleistungsgeschäft
Kommissionsertrag Wertschriften- und Anlagegeschäft	113 096	98 327	14 769	15,0
Kommissionsertrag Kreditgeschäft	10 384	9 467	917	9,7
Kommissionsertrag übriges Dienstleistungsgeschäft	31 246	33 058	-1 812	-5,5
Kommissionsaufwand	-20 121	-14 990	-5 131	34,2
Erfolg aus dem Kommissions- und	134 605	125 862	8 743	6,9
Dienstleistungsgeschäft
Erfolg aus dem Handelsgeschäft und	76 040	55 365	20 675	37,3
der Fair-Value-Option
Übriger ordentlicher Erfolg
Erfolg aus Veräusserungen von Finanzanlagen	350	98	252	-
Beteiligungsertrag	4 240	4 569	-329	-7,2
- davon aus nach Equity-Methode erfassten Beteiligungen	330	296	34	11,5
- davon aus übrigen nicht konsolidierten Beteiligungen	3 910	4 273	-363	-8,5
Liegenschaftenerfolg	1 957	1 406	551	39,2
Anderer ordentlicher Ertrag	2 243	1 626	617	37,9
Anderer ordentlicher Aufwand	-10	-2 583	2 573	-99,6
Übriger ordentlicher Erfolg	8 780	5 116	3 664	71,6
Geschäftsertrag	593 483	529 576	63 907	12,1
Geschäftsaufwand
Personalaufwand	-209 311	-204 115	-5 196	2,5
Sachaufwand	-124 742	-136 328	11 586	-8,5
Abgeltung der Staatsgarantie	-10 200	-8 800	-1 400	15,9
Geschäftsaufwand	-344 253	-349 243	4 990	-1,4
Wertberichtigungen auf Beteiligungen sowie Abschreibungen	-28 676	-29 154	478	-1,6
auf Sachanlagen und immateriellen Werten
Veränderungen von Rückstellungen und übrigen Wertberichti­	1 565	6 113	-4 548	-74,4
gungen sowie Verluste
Geschäftserfolg	222 119	157 292	64 827	41,2
Ausserordentlicher Ertrag	1 422	1 176	246	20,9
Ausserordentlicher Aufwand	-4	-	-4	-
Veränderung von Reserven für allgemeine Bankrisiken	-91 350	-36 870	-54 480	-
Steuern	-11 115	-13 295	2 180	-16,4
Konzerngewinn	121 072	108 303	12 769	11,8

1 Unrevidiert.

Informationen zu den alternativen Performance-Kennzahlen finden sich hier: www.bkb.ch/kpi