Die spanische Santander übertraf die Prognosen mit einem Anstieg des bereinigten Gewinns um 35 % im zweiten Quartal, der auf eine geringere Risikovorsorge für Kreditausfälle, ein starkes Verbrauchergeschäft in den USA und einen Anstieg der Hypothekendarlehen auf dem britischen Markt zurückzuführen ist.

Der zweitgrößte Kreditgeber der Eurozone, gemessen am Marktwert, meldete einen Nettogewinn von 2,07 Milliarden Euro.

Das Ergebnis übertraf die Prognosen der von Reuters befragten Analysten in Höhe von 1,76 Milliarden Euro und erreichte fast den bereinigten Gewinn von 2,1 Milliarden Euro, der im zweiten Quartal 2019 vor dem Ausbruch der Koronavirus-Pandemie erzielt wurde.

Der Nettogewinn und der bereinigte Gewinn des zweiten Quartals blieben gleich

da die Bank keine einmaligen Gewinne oder Belastungen verbuchte. Vor einem Jahr hatten pandemiebedingte Abschreibungen zu einem Rekord-Nettoverlust von 11,1 Milliarden Euro geführt.

"Wir sind auf dem besten Weg, unser Rentabilitätsziel für dieses Jahr zu übertreffen", sagte Santander-Chefin Ana Botin in einer Erklärung.

Die Rentabilitätskennzahl ROTE (Return on Tangible Equity Ratio) stieg von 12,16 % im März auf 12,29 % Ende Juni und übertraf damit das ursprüngliche Jahresendziel von Santander von rund 10 %.

Nachdem die EZB in der vergangenen Woche die Obergrenze für Dividendenausschüttungen aufgehoben hatte, erklärte die Bank, dass sie zu ihrer Dividendenausschüttungsquote von 40 bis 50 % der ordentlichen Erträge zurückkehren wolle.

Obwohl Santander im Berichtsquartal keine spezifischen COVID-19-Rückstellungen bildete, sank der Solvabilitätskoeffizient aufgrund der Aktionärsvergütung.

Die Core-Tier-1-Kapitalquote des Kreditgebers sank Ende Juni von 11,85 % drei Monate zuvor auf 11,7 % und lag damit unter den ursprünglich gemeldeten 11,89 %, aber immer noch innerhalb der Zielvorgabe von 11-12 %.

Die Aktien von Santander fielen um 08745 GMT um 0,5%, während Spaniens führender Blue-Chip-Index um 0,6% stieg.

Die Analysten von Keefe, Bruyette & Woods begrüßten die soliden Ergebnisse in Großbritannien, den Vereinigten Staaten und Brasilien trotz des schwächeren Kapitals, betonten jedoch, dass Spanien und das übrige Europa schwächer als erwartet abschnitten.

KOSTEN FÜR RISIKEN SINKEN, KREDITMARGEN VERBESSERN SICH

Ende Juni sanken die Risikokosten der Bank, die als Indikator für potenzielle künftige Verluste dienen, auf 94 Basispunkte gegenüber 108 Punkten im Vorquartal.

Insgesamt stieg der Nettozinsertrag, der sich aus den Erträgen aus Krediten abzüglich der Kosten für Einlagen zusammensetzt, im zweiten Quartal gegenüber dem Vorjahreszeitraum um 6,8 % auf 8,24 Mrd. Euro, wobei das Kreditwachstum in Großbritannien und Brasilien den Druck durch die niedrigen Zinssätze ausglich.

Von Reuters befragte Analysten hatten 8,07 Mrd. Euro erwartet.

In Großbritannien stieg der bereinigte Nettogewinn im Vergleich zum Vorquartal um 36 %, was auf niedrigere Finanzierungskosten zurückzuführen ist. Auf dem US-Markt, auf den fast ein Drittel der bereinigten Gewinne von Santander entfällt, stieg der Nettogewinn um 9,4 %.

In Brasilien, auf das ebenfalls ein Drittel des bereinigten Ergebnisses der Bank entfällt, stieg der operative Gewinn um 29,5 %, während er im Heimatmarkt Spanien, in dem Santander inzwischen 7 % ihres Geschäfts erwirtschaftet, um 8,7 % zurückging.

(1 Dollar = 0,8460 Euro) (Berichterstattung von Jesús Aguado; zusätzliche Berichterstattung von Emma Pinedo; Redaktion: Inti Landauro und Tomasz Janowski)