Bâloise : Jahresbericht Baloise Bank 2022

Jahres- bericht

2022

Künstlerische Begleitung

Ich mache Kunst

Jahresrückblich und -ausblick

4 Liebe Kundin, lieber Kunde

Strategie

1. Baloise -
   Bank und Versicherung aus einer Hand
2. Nachhaltigkeit @Baloise

Arbeiten bei der Baloise

Willkommen im Jahresbericht 2022

Vorwort

Bruno Ischi

Kunstmaler

Ich bin 1941 als Bürger von Rumisberg in Solothurn geboren, in Derendingen aufgewachsen und habe dort auch die Schulen besucht. Zusammen mit meiner Frau und zwei Söhnen haben wir vorerst acht Jahre in Gerlafingen gewohnt und ab 1970 in Biberist, seit 1981 im neuen Eigenheim mit geräumigem Atelier für mich.

Die ersten Malversuche im 1973 kamen nicht von un­ gefähr, denn mein Vater betätigte sich als talentierter Hobbymaler und scheint mir das Talent vererbt zu haben. Vorerst malte ich als Autodidakt in Öl, später auch in Aquarell, zum Teil in Verbindung mit Tusche. Die­ ersten Bilder zeigte ich der Öffentlichkeit im Jahr 1979, im Rahmen der Ausstellung der Gruppe «Biberister Kunst- märet», die ich mit Urs Hofer zusammen gegründet hatte. Es kamen Einzel-, Doppel- und Gruppenausstellungen dazu. Heute male ich hauptsächlich in Acrylfarben.

Meine Bilder im Jahresbericht: Umschlag: Steiniger Strand (90 × 60 cm)

Seite 6: Weisshorn (VS) am frühen Morgen (100 × 140 cm)

Seite 14: Fantasia 6 (43 × 63 cm)

«In der Kreativität kann ich mich ausleben! Die vielfältigen Facetten der Gestaltung, neue Materialien und Techniken fordern mich und ich nehme die Herausforderungen glücklich an.»

10 Attraktive Arbeitgeberin

Kennzahlen

10 Auf einen Blick

Engagement

15 Unser vielfältiges Engagement

Geschäftsjahr 2022

1. Erläuterungen zum Geschäftsjahr
2. Erfolgsrechnung
3. Bilanz

Organe der Baloise Bank AG

20 Verwaltungsrat und Geschäftsleitung der Baloise Bank AG

Organisation und Agenda

22 Wir sind gerne für Sie da

Auch in diesem Jahr freuen wir uns sehr - liebe Leserinnen und liebe Leser - Ihnen unseren Jahresbericht präsen- tieren zu dürfen.

Sie werden es sicher bemerkt haben: Der diesjährige Jahresbericht erstrahlt in einem neuen Gewand. Die ganze Baloise Gruppe hat im vergangenen Jahr einen neuen frischen und dynamischen Markenauftritt erhalten. Neu sind wir ganz einfach Baloise. Unsere Kundinnen und Kunden erhalten bei Baloise alles aus einer Hand.

Ich hoffe, Ihnen gefällt der neue Auftritt genauso wie mir.

Wie in vergangenen Jahren wird unser Jahresbericht künstlerisch begleitet. Der renommierte Solothurner Künstler, Bruno Ischi, verleiht der diesjährigen Ausgabe mit seinen schönen Bildern eine inspirierende und persönliche Note.

Wir wünschen Ihnen viel Spass beim Lesen unseres Jahresberichts 2022 und sind gerne für Sie und Ihre Anliegen da.

Jürg Ritz, CEO

Impressum

Herausgeberin: Baloise Bank AG • Projektleitung und Redaktion: Raffael Harnischberg • Layout und Druck: Paul Büetiger AG, Biberist • Illustration: Bruno Ischi •

Fotografie: Marco Meneghini, Meneghini Fotografie, Gerlafingen; Simon von Gunten Fotografie, Solothurn • Gesamtauflage: 700 • Kontakt: Baloise Bank AG, Amt­hausplatz 4, Postfach 262, CH-4502 Solothurn, [e-mail], www.baloise.ch

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Jahresbericht 2022

Jahresbericht 2022

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Jahresrückblick und -ausblick

Liebe Kundin, lieber Kunde

Ihre Finanzpartnerin in turbulenten Zeiten

Das Jahr 2022 ist zu Ende und wir haben ein turbulentes Jahr hinter uns. Im Februar 2022 brach Krieg im Osten von Europa aus. Die Welt reagierte umgehend mit umfas- senden Sanktionen auf die russische Aggression. Neben der humanitären Tragödie zog der Kriegsausbruch auch wirtschaftliche Konsequenzen nach sich. Die Reduktion der Öl- und Gaslieferungen seitens Russland führten zu einer Preisexplosion bei den Rohstoffen, was zusammen mit Lieferengpässen zum Inflations- anstieg führte und Ängste vor einer Energiekrise schürte.

Die steigende Inflation bewegte

den USA in den letzten 150 Jahren je gegeben. Öl und einige andere Rohstoffe und der US-Dollar gehörten zu den wenigen Gewinnern im 2022.

Das vergangene Jahr hat gezeigt, dass es gerade in schwierigen und unsicheren Zeiten besonders wichtig ist, einen verlässlichen und vertrauensvollen­ Partner an der ­ Seite zu haben.

Als Baloise stehen wir Ihnen - liebe Kundinnen und Kunden - in ruhigen, wie auch in stürmischen Zeiten als persönlicher Partner zur Seite. Wir sind überzeugt, dass umfassende und auf Ihre Bedürfnisse und Ziele

dukte handelt. Aus der Baloise Bank SoBa AG wird die Baloise Bank AG - ganz einfach.

Baloise Bank blickt auf ein erfolgreiches Geschäftsjahr 2022 zurück

Die Baloise Bank AG blickt auf ein erfolgreiches Geschäftsjahr zurück. Der Reingewinn konnte im Berichts- jahr um rund 7.9 % gesteigert werden. Diese Gewinnsteigerung ist auf das strategische Wachstum im Kommis- sionsgeschäft und die gute Entwick- lung im Zinsgeschäft zurückzuführen. Dies bei einem sehr guten Kredit­ risikoverlauf.

Michael Müller, Präsident des Verwaltungsrates und Jürg Ritz, CEO

die Notenbanken weltweit zu einer starken Erhöhung der Leitzinsen. Die Schweizerische Nationalbank been- dete im September 2022 das fast acht Jahre dauernde Negativzins- regime.

Nach dem COVID-Crash im 2020 und der darauffolgenden Erholung im 2021, war in der Folge die Börse im 2022 erneut stark von den welt- weiten, negativen makroökono- mischen Entwicklungen geprägt. Sowohl Aktien als auch Obligationen verloren im vergangenen Jahr stark an Wert. Ein gleichzeitiger Wertver- lust im zweistelligen Prozentbereich bei Aktien und Obligationen hat

es weder in der Schweiz noch in

zugeschnittene Anlage-, Vorsorge- und Finanzierungsstrategien - gerade in diesen Zeiten wie diesen - das Richtige sind.

Baloise mit neuem Markenauftritt Unser gemeinsames Geschäfts- modell von Bank und Versicherung wurde im 2022 durch einen neuen, gemeinsamen Markenauftritt weiter ausgebaut. Baloise tritt seit Herbst 2022 mit einer gemeinsamen und einheitlichen Marke auf. Dies als Ausdruck und Zeichen unserer gemeinsamen Strategie mit dem Nutzen, unsere Kunden umfassend und massgeschneidert beraten

zu können, unabhängig ob es sich um Bank- oder Versicherungspro-

Das Vermögensverwaltungs- und Beratungsgeschäft war im vergan- genen Jahr ein wichtiger Wachs- tumsmotor und Indikator dafür, dass unser persönlicher und umfassender Beratungsansatz vom Kunden geschätzt und genutzt wird.

Das Zusammenarbeitsmodell Bank und Versicherung wurde im 2022 erfolgreich weiterentwickelt. Die Nationalisierung der Bank hat im vergangenen Jahr erneut einen grossen Schritt gemacht und die Baloise Bank ist nun schweizweit in allen Regionen vertreten, um Sie vor Ort kompetent in allen Finanzfragen beraten zu können. Wir sind über- zeugt davon, dass finanzielle Themen

vernetzt, im Kontext der individuellen Lebenslage und der persönlichen Neigungen beurteilt werden müssen. Im Verbund Bank, Versicherung und Asset Management erarbeiten wir für unsere Kundinnen und Kunden pass- genaue und individuelle Lösungen im Bereich Vorsorge, Vermögen,­ ­Finanzierung und Risikoschutz.

Wir sind stets bestrebt die beste Lösung für Sie, liebe Kundin, lieber Kunde, zu finden und danken an dieser Stelle für Ihr Vertrauen.

Michael Müller

Jürg Ritz

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Jahresbericht 2022

Jahresbericht 2022

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Strategie

Baloise - Bank und Versicherung aus einer Hand

Persönlich und kompetent -

in der Region Solothurn und in der ganzen Schweiz

Die strategische Weiterentwicklung des gemeinsamen Geschäftsmodells von Bank und Versicherung hat im Herbst 2022 mit der Lancierung des neuen, einheitlichen Markenauftritts eine weitere Etappe erreicht. Neu tritt die Baloise in allen Märkten unter der gemeinsamen Marke «Baloise» auf. Dieser logische Schritt bekräftigt unsere gemeinsame Strategie und unser Bestreben Bank und Versicherung aus einer Hand anzubieten.

Die Nationalisierung der Bank hat im 2022 ebenfalls eine wichtige Etappe erreicht. Die Baloise Bank ist nun schweiz- weit in allen Regionen persönlich vertreten und unsere Kundinnen und Kunden können somit flächendeckend von unserer Bankexpertise profitieren, dies mit kundenindivi- dueller Vernetzung von Vorsorge, Vermögen, Finanzierung und Risikoschutz.

Strategie wirkt sich positiv auf Wachstum aus

Das schweizweit einzigartige Geschäftsmodell von Bank und Versicherung aus einer Hand schlägt sich auch in den Zahlen positiv nieder. Die Bank konnte im 2022 im strategisch zentralen Beratungsgeschäft stark wachsen. Im Vermögensverwaltungs- und Beratungsgeschäft konnte die Bank im vergangenen Jahr erneut stark zulegen und das Vertrauen vieler neuer Kundinnen und Kunden gewinnen. Die verwalteten Vermögen stiegen im Berichts- jahr kurswertbereinigt um CHF 268 Mio. und die Anzahl Vermögensverwaltungs- und Beratungsmandate um 17 %.

In Zusammenarbeit mit der Baloise Versicherung konnte auch im Kreditgeschäft schweizweit ein gutes Wachstum erreicht werden. Das Hypothekarvolumen konnte im vergangenen Jahr um CHF 242 Mio. gesteigert werden.

Im vergangenen Jahr hat die Bank wichtige Investitionen in den schweizweiten Personalaufbau und die strate- gische Weiterentwicklung der Bank getätigt, welche den höheren Geschäftsaufwand in der Berichtsperiode erklären.

Wir nehmen das uns entgegengebrachte Vertrauen sehr ernst und sind bestrebt, unseren Kundinnen und Kunden, Anlegerinnen und Anlegern eine stets hochwertige und persönliche Beratung zu bieten sowie ganzheitliche und individuelle Lösungen anzubieten. Die Bedürfnisse unserer Kundinnen und Kunden stehen dabei stets an oberster Stelle.

Jahresbericht 2022

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Strategie

Nachhaltigkeit

@Baloise

Nachhaltigkeit und Unternehmertum müssen sich nicht ausschliessen: Die Baloise Gruppe übernimmt mit ihrem Geschäftsmodell Verantwortung für heutige und kommende ­Generationen. Dank des Baloise Wertschöpfungsmodells bleiben wir dabei unseren Unternehmenswerten treu.

Wertschöpfungsmodell

Nachhaltigkeit soll im ganzen Unter- nehmen gelebt werden - da kann es schwierig sein, den Überblick zu behalten. Aus diesem Grund haben wir das Baloise Wertschöpfungs­ modell entwickelt: Es veranschau- licht den Kreislauf, wie die Baloise aus verschiedenen Ressourcen - Mit­ arbeitenden, Kunden, Gesellschaft, Umwelt, Partnern und ­Investoren - nachhaltig Wert schafft.

Unsere 6 Commitments zur

Nachhaltigkeit

Mitarbeitende: Hohes Wohlbefinden Wir bieten unseren Mitarbeitenden ein inspirierendes und kooperatives Arbeitsumfeld, das sie als motivie- rend empfinden und das ihre Produk- tivität und kontinuierliche Entwick- lung fördert.

Kunden: Höhere

Kundenzufriedenheit

Wir machen das Leben unserer Kunden sicherer und einfacher. Auf diese Weise werden wir die Kunden- zufriedenheit erhöhen und unsere Kunden in ihrer privaten und beruf- lichen Entwicklung unterstützen.

Gesellschaft: Geschätztes Mitglied der Gesellschaft

Als Mitglied der Gesellschaft sind wir der sozialen Verantwortung als gute Unternehmensbürgerin verpflichtet. Wir bieten Schutz, Sicherheit und Beiträge (beispiels- weise Steuern, Sponsoring, Spenden und gesellschaftliches Engagement) in normalen und Krisenzeiten und streben an, die Zahl der Mitarbei- tenden, die sich ehrenamtlich enga- gieren, zu erhöhen.

Umwelt: Klimaschutz

Für die Umwelt ist es uns wichtig, unsere CO2-Emissionen weiter zu reduzieren. Darüber hinaus werden wir unseren verantwortungsbe- wussten Investitionsansatz bei unseren Kapitalanlagen erweitern und vertiefen.

Partner: Verantwortungsvolle und erfolgreiche Zusammenarbeit Uns ist wichtig, die bevorzugte Partnerin für Makler, Agenten, Liefe- ranten, Outsourcing- und Innova­ tionspartner zu sein, die unsere Werte teilen und mit denen wir Synergien in gegenseitigen, mess- baren Erfolg umwandeln können.

Strategie

Investoren: Attraktives, zuverlässiges und verantwortungsbewusstes Investment

Baloise ist ein attraktives, zuverläs- siges und verantwortungsbewusstes Investment. Wir wollen unsere operative Cash-Generierung weiter steigern und eine transparente, ausgewogene und wertschöpfende Mittelverwendung verfolgen.

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