Hauptversammlung 2023
21. April 2023
Das Transformationsprogramm im Rückblick
Ziele
Erreicht
- 18-monatigesTransformationsprogramm mit 1H21 gestartet und Ende 2022 abgeschlossen
- Erhebliches Geschäfts- und Umsatzwachstum erzielt, Marke Addiko neu positioniert
- Effizientes Kostenmanagement parallel zur Steigerung des Umsatzwachstums
- Starke Reduktion notleidender Kredite
1 | Steigerung des | +11% YoY | +24% YoY | >5% YoY | ||||
Wachstums in | Wachstum | Neugeschäft | Wachstum | |||||
Fokusbereichen | in Fokus | in Fokus | Nettobankergebnis |
Wachstum
Beschleunigtes Wachstum in Fokusbereichen mit digitalem Push
1H21-YE22 | Kosten | 2 | Straffung von | OPEX trotz | CIR auf 67% | 7% | ||||
Organisation und | Inflation | gesunken | ||||||||
(18 Monate) | JAWS1 | |||||||||
Kostenbasis | unter Guidance | (2021: 72%) | ||||||||
Spezial-
Themen3 Proaktives Angehen von Spezialthemen
1 JAWS = Wachstum des Nettobankergebnisses abzüglich Wachstum der Betriebsaufwendungen (inkl. Kosten iHv. €3,9 Mio. für Euro-Einführung in Kroatien).
Nachhaltige Reduktion der Kosten adressiert
NPE Reduktion | RWA Reduktion | Nicht-Fokus | ||||
um 31% | ||||||
-€31 Mio. | -4% | |||||
gesunken | ||||||
Weitere Risikominimierung & strukturelle Optimierung
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Highlights 2022
Earnings
&
Asset Quality
Geschäfts-
entwicklung
Refinanzierungs-
profil, Liquidität
& Kapital
- Nettogewinn auf €25,7 Mio. fast verdoppelt (2021: €13,6 Mio.), EPS 2022 bei €1,32
- Eigenkapitalrendite (@14,1% CET1-Quote) bei 4,5% YTD (2021: 2,5%)
- Operatives Ergebnis stieg um 34% auf €73,6 Mio. bei starker Geschäftsentwicklung und solidem
Kostenmanagement - Risikokosten bei 0,47% oder €15,4 Mio. mit umsichtigen Management Overlay
-
NPE-Volumenauf €163 Mio. reduziert (2021: €194 Mio.) bei stark gesunkener NPE-Quote auf
On-BalanceLoans von 3,3% (2021: 4,0%), NPE-Deckungbei 75,4% (2021: 71,9%) - Zweistellige Wachstumsraten bei Consumer und SME auf Basis des Transformationsprogrammes
- Erhebliches Geschäftswachstum (>5%) & starkes Neugeschäft in Fokusbereichen (>20%)
- Neupositionierung der Marke mit Oskar als Markenbotschafter zeigt Wirkung
- Beschleunigter Abbau der Nichtfokusbereiche (-31%)im Rahmen der Strategie
- Transformationsprogramm mit Jahresende 2022 abgeschlossen, Acceleration Programm als Nachfolger
- Refinanzierungsprofil solide bei €5,0 Mrd. Kundeneinlagen mit LCR über 300%
- CET1-Quotevon 21,1% auf Übergangsbasis und CET1-Quotefully-loaded von 20,0% (2021: 22,2% bzw.
21,6%) berücksichtigen: - Vorgeschlagenen Dividende iHv. €23,6 Mio. wurde bereits abgezogen
- Reklassifizierung des Treasury-Portfolios aus 3Q22 nach negativer FMA Rückmeldung rückgängig gemacht
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Kernthemen
Reklassifizierung
von finanziellen
Vermögenswerten
Regulatorisches
Umfeld
Dividende
ESG
- Gutachten des Wirtschaftsprüfers zur obligatorischen Reklassifizierung des Treasury-Portfoliosin EU-Einheitenerhalten; durchgeführt in 3Q22 aufgrund der Änderung der Gesamtstrategie der Bank
- "Pre-clearance"-Verfahren der FMA mit negativer Rückmeldung im Januar 2023
- Infolgedessen sind vor der neuen Treasury-Strategie gekaufte Wertpapiere weiterhin als Hold-to-
Collect-and-Sell (HTC&S) einzustufen und zum Fair Value zu bewerten - Aufgehobenes CHF-Gesetzim Dezember 2022: Das slowenische Verfassungsgericht erklärte das CHF-Gesetz für verfassungswidrig und nichtig
- Neuer Systemrisikopuffer in Österreich sowie neue antizyklische Puffer in Kroatien und Slowenien, welche die künftigen Kapitalanforderungen der Addiko Gruppe erhöhen
- MREL-Zielvorgabe für Addiko Bank Slowenien erwartet
- Dividendenvorschlag iHv. €23,6 Mio. bzw. €1,21 je Aktie
- Dividende entspricht 60% der Gewinne der Geschäftsjahre 2021 und 2022
- Ausschüttung als Einlagenrückzahlung
- Dividendenzahltag 4. Mai 2023 (Nachweisstichtag 3. Mai 2023)
- ESG Action Plan auf Kurs
- Addikos ESG Strategie und Indikatoren veröffentlicht
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Addikos Ziele für Nachhaltige Entwicklung
ESG & Addiko - Es sind die kleinen Dinge, die zählen | ||
Umwelt | Soziales | Governance |
Nächste Schritte
• | CRO zum ESG- |
Beauftragten der | |
Addiko ernannt | |
• | Ursprünglich 21 |
Initiativen wurden in | |
15 Initiativen | |
gebündelt |
Vision
Mission
15
Initiativen
Reduzierung des CO2-
Fußabdrucks
Addiko hilft seinen
Mitarbeitern und
Kunden, klimaneutraler
zu werden
Elektromobilität
Optimierung von Büroflächen
Umweltschonende
Dienstleistungen
Elektrizität aus erneuerbaren Energiequellen
Grüne Produkte & No-Gos für Finanzierungen
Engagiert für das Gute
Addiko unterstützt
soziale
Gleichberechtigung auf
allen Ebenen
Diversität und Integration
Zukunft der Arbeit
Persönlicher Fortschritt &
Wohlbefinden
Unterstützung von
Communities
Feedback-Kultur
ESG durch gute
Governance umsetzen
Solide Grundsätze der
Governance in
Addikos DNA
Geschäftsorgane & Verhaltenskodex
Finanzkompetenz (Financial literacy)
Bildung
Mitgliedschaft in Verbänden
Supply Chain Management
• | Eingeführt in 2022, |
vollständige | |
Implementierung im | |
Jahr 2023 | |
• | 2022 wurde eine |
erhebliche | |
Verbesserung beim | |
Management von | |
Klima- und | |
Umweltrisiken (C&E) | |
erreicht | |
• | Ergebnis der |
thematischen | |
Überprüfung der EZB | |
zu C&E-Risiken: Keine | |
Auswirkung auf SREP | |
für das Jahr 2023 |
ADDIKO BANK AG | 21. APRIL 2023 | 5 |
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Addiko Bank AG published this content on 21 April 2023 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 21 April 2023 12:49:00 UTC.