Die Bank von Spanien sieht durch die Turbulenzen steigende Finanzierungskosten und fordert eine Überprüfung der Liquiditätsbeschaffung

Die durch die weltweiten Turbulenzen im Bankensektor ausgelöste Unsicherheit kann zu einem anhaltenden Anstieg der Finanzierungskosten für spanische Kreditgeber führen und erfordert eine gründliche Bewertung der Finanzierungs- und Liquiditätsquellen, so hochrangige Beamte der Bank von Spanien.

Von Jesús Aguado

Bei der Vorstellung des Aufsichtsberichts der Zentralbank sagte der Gouverneur der Bank von Spanien, Pablo Hernandez de Cos, dass die Auswirkungen der hohen Inflation auf das verfügbare Einkommen der Haushalte und Unternehmen "ihre Zahlungsfähigkeit beeinträchtigen könnten".

"Dies wiederum könnte (spanische) Banken dazu zwingen, die erforderlichen Rückstellungen für Kreditausfälle zu erhöhen, obwohl sich die makroökonomische Verschlechterung bisher nicht in der Kreditqualität niedergeschlagen hat", sagte de Cos und fügte hinzu, dass die Quoten notleidender Kredite trotz des Endes der Kreditmoratorien im Jahr 2022 leicht zurückgingen.

Die Quote der notleidenden Kredite lag im Januar mit 3,56% fast auf einem Rekordtief und damit weit unter dem Allzeithoch von 13,6% im Dezember 2013.

Die Finanzbehörde hat keine außergewöhnlichen Einlagenabflüsse festgestellt, sagte die Generaldirektorin für Aufsicht, Mercedes Olano, am Dienstag gegenüber den Medien und fügte hinzu, dass die Banken seit einiger Zeit Einlagen in Fonds umleiten.

Die stellvertretende Gouverneurin Margarita Delgado sagte außerdem, dass die Banken angesichts der verschärften Finanzierungsbedingungen nach einer Periode reichlich vorhandener, billiger Liquidität die Liquiditätsrisiken bewerten und über vielfältige, glaubwürdige und planbare Finanzierungsquellen verfügen sollten, damit sie sich "flexibel an das veränderte Umfeld anpassen können".

Sie fügte hinzu, dass die jüngsten geldpolitischen Maßnahmen, wie die reduzierte Finanzierung über die TLTROs III der EZB, die ungewöhnlich hohen Volumina an hochwertigen liquiden Vermögenswerten auffangen würden.

"Außerdem könnte der Rückgang der Liquidität im Euroraum insgesamt den Wettbewerb um Gelder verstärken und damit die Marktbedingungen für die Beschaffung von Finanzmitteln ungünstiger machen", sagte Delgado, die auch im Aufsichtsgremium der EZB sitzt.

In ihrem Bericht erklärte die Bank von Spanien, sie erwarte, dass die spanischen Kreditgeber eine komfortable Überschussliquidität beibehalten würden. Im Februar lag die Liquiditätsdeckungsquote der spanischen Banken im Durchschnitt der wichtigsten Kreditgeber bei 175% und damit deutlich über dem weltweiten Durchschnitt von 140%, wie der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht mitteilte.

Olano sagte, dass das Engagement der spanischen Banken bei der Credit Suisse zwischen 300 Millionen Euro (325,23 Millionen Dollar) und 400 Millionen Euro liegt.

($1 = 0,9224 Euro)