Die Zentralbank erklärte am Freitag, dass die Technologieinvestitionen der größeren italienischen Banken hinter denen ihrer europäischen Konkurrenten zurückbleiben. Sie forderte die Kreditgeber auf, ihre Ausgaben zu erhöhen, um Innovationen in ihrem Angebot an Finanzdienstleistungen zu fördern.

Die italienischen Banken haben ihre Investitionen in innovative Technologien seit 2017 vervierfacht, aber sie bleiben begrenzt, sagte der Gouverneur der Bank von Italien, Fabio Panetta, in einer Rede bei der Vorstellung des Jahresberichts der Zentralbank.

"Sie müssen wachsen: Es wäre ein schwerer Fehler, in diesem Bereich weiter zurückzufallen", sagte Panetta.

Banken mit einer stärkeren digitalen Präsenz sind besser in der Lage, ihre Erträge zu diversifizieren und Marktanteile bei der Kreditvergabe zu gewinnen, fügte er hinzu.

Italiens größte Bank, Intesa Sanpaolo, will 2022-2025 5 Milliarden Euro (5,4 Milliarden Dollar) in Technologie ausgeben, da sie auf ein cloudbasiertes Kernbank-IT-System umsteigt, das sie erfolgreich in einer neuen digitalen Bank getestet hat.

Italiens zweitgrößte Bank UniCredit, die vor einem Jahrzehnt ihre IT-Infrastruktur ausgelagert hat, plant für 2022-2024 Technologieausgaben in Höhe von 2,8 Milliarden Euro.

Die größte spanische Bank Banco Santander erklärte bereits 2019, dass sie rund 20 Milliarden Euro in Milliardenhöhe in digitale und technologische Lösungen investieren wird.

Die Bank von Italien hat ihre Überwachung von IT-Outsourcing-Verträgen verstärkt, unter anderem durch Inspektionen vor Ort, sagte Panetta und fügte hinzu, dass es im vergangenen Jahr einen starken Anstieg der von Finanzinstituten gemeldeten schweren Cyber-Vorfälle gegeben habe.

"Der Finanzsektor ist ein attraktives Ziel, da er von digitalen Daten und Verfahren abhängig ist", sagte er und betonte, dass geopolitische Spannungen und die Aktionen von Nationalstaaten die Cyberrisiken erhöhen.

Technologie ist auch der Schlüssel zu Kosteneinsparungen und niedrigeren Servicegebühren für Kunden, so die Bank von Italien. Die Kosten für Online-Konten betragen im Durchschnitt 60% der Kosten für traditionelle Konten.

Allerdings müssen die Banken die Technologie auch nutzen, um die Qualität ihrer Dienstleistungen zu verbessern und bessere Produkte anzubieten, um ihren Ruf und ihre Kundenbeziehungen zu verbessern, "die ihr wertvollstes Kapital sind", sagte Panetta.

($1 = 0,9242 Euro) (Berichte von Valentina Za und Giuseppe Fonte, Bearbeitung durch Gavin Jones)