Vor fast einem Jahr stürzte sich die New York Community Bank in die regionale Bankenkrise, indem sie Vermögenswerte der gescheiterten Signature Bank aufkaufte und sich damit einen Platz in der Liste der Banken mit einem Vermögen von über 100 Milliarden Dollar sicherte.

Am Mittwoch geriet die Bank ins Visier der Anleger, nachdem sie einen unerwarteten Quartalsverlust auswies und ihre Aktien um fast 40% einbrachen.

Der überraschende Verlust trieb andere regionale Bankaktien in den Keller und zog den KBW-Regionalindex um 6% nach unten, da er die Sorgen um die Gesundheit kleinerer Kreditgeber, von denen sich einige immer noch von den Bankenzusammenbrüchen in den USA im letzten Jahr erholen, neu entfachte.

Hier sind die wichtigsten Fakten über NYCB. Die Bank hat nicht auf eine E-Mail-Anfrage reagiert, um einen Kommentar abzugeben.

* Thomas Cangemi, der CEO der NYCB, ein langjähriger Bankveteran, hat die Leitung der Bank im Dezember 2020 übernommen und arbeitet daran, die NYCB in eine vollwertige Geschäftsbank umzuwandeln.

* Die 1859 gegründete Bank war lange Zeit eine kleine Regionalbank. Zwischen 2000 und 2023 hat NYCB 13 Übernahmen getätigt. Mit zwei kürzlichen Übernahmen, darunter die Flagstar Bank, hat sie ihre Präsenz im ganzen Land erweitert.

* Zum 31. Dezember verfügte die Bank über eine Bilanzsumme von 116,3 Milliarden $, 85,8 Milliarden $ an Krediten und 81,4 Milliarden $ an Einlagen.

* Im Jahr 2023 trat NYCB als Käufer der gescheiterten Signature Bank auf, die nach unhaltbaren Einlagenabflüssen geschlossen wurde. Die NYCB erwarb von der gescheiterten Bank Einlagen in Höhe von 34 Mrd. $, Kredite in Höhe von 13 Mrd. $ und Barmittel in Höhe von 25 Mrd. $ und katapultierte sie damit in den Club der Banken mit einem Vermögen von über 100 Mrd. $. Diese Banken müssen strengere Kapital- und Liquiditätsanforderungen erfüllen, die von den Aufsichtsbehörden vorgeschrieben sind.

Cangemi sagte am Mittwoch, dass die Veränderungen in seinem Finanzprofil, die es in die neue Kategorie katapultiert haben, schneller als erwartet eingetreten sind.

"Die Übernahme von Signature ermöglicht es uns, unsere Strategie voranzutreiben und gleichzeitig unsere Bilanz zu stärken und zu diversifizieren. Wir werden jedoch früher als erwartet eine Bank mit einem Volumen von über 100 Milliarden Dollar werden", sagte Cangemi am Mittwoch in einer Telefonkonferenz für Analysten. Die Bank hat 2018 die Schwelle von 50 Milliarden Dollar an Vermögenswerten überschritten.

* Die Bank musste in diesem Quartal eine höhere Summe beiseite legen, um die regulatorischen Anforderungen zu erfüllen, und mehr Geld in ihren Reservefonds parken, um mögliche Verluste zu decken, was zu einem bereinigten Verlust von 185 Milliarden Dollar führte. Die Bank hat außerdem ihre Dividende um 70% gekürzt.

* Regionalbanken, die einen höheren Anteil an gewerblichen Immobilienkrediten haben, stehen im Rampenlicht, da die Sorgen um diese Kredite seit der Bankenkrise im März 2023 unverändert hoch sind. Die NYCB hat die Rückstellungen für ihre CRE-Kreditbücher erhöht, was erneut zu Bedenken hinsichtlich dieses Portfolios geführt hat, sagte Ken Usdin, ein Analyst bei Jefferies.

* Ein schleppender und wolkiger Ausblick für 2024 belastete ebenfalls die Aktienperformance der Bank. Trotz wiederholter Anfragen von Analyst Steven Alexopoulos von JPMorgan nach einer klaren Prognose für den Nettozinsertrag nannte das Management keine Zahl. JPMorgan lehnte eine Stellungnahme ab.

Keith Horowitz, Analyst bei der Citigroup, sagte, dass die Prognose aufgrund fehlender Informationen zum Nettozinsergebnis und zum Kreditgeschäft mit großer Unsicherheit behaftet sei.

Es ist wahrscheinlich, dass die Aktie aufgrund der Dividendenkürzung und des schlechten Ausblicks unter Druck bleiben wird, sagte Christopher McGratty, Analyst bei KBW. (Berichterstattung durch Nupur Anand in New York; Bearbeitung durch Megan Davies und Sonali Paul)