Die Zentralbanken Großbritanniens, der Eurozone, Japans, Kanadas, Schwedens und der Schweiz kündigten am Dienstag inmitten einer wachsenden Debatte über die Zukunft des Geldes an, Erfahrungen auszutauschen, um die Möglichkeit der Ausgabe digitaler Währungen zu prüfen.

Hiromi Yamaoka, ehemaliger Leiter der BOJ-Abteilung für Zahlungs- und Abwicklungssysteme, sagte, die Entscheidung sei ein Zeichen dafür, wie Libra einen globalen Wettbewerb unter den Zentralbanken ausgelöst habe, um ihre Währungen attraktiver zu machen.

"Bei der jüngsten Entscheidung (der sechs Zentralbanken) geht es nicht nur um den Austausch von Informationen. Es ist auch ein Versuch, etwas wie Libra in Schach zu halten", sagte Yamaoka, der während seiner Zeit bei der BOJ direkt für die Verhandlungen über neue Technologien zuständig war.

"So etwas wie Libra würde die Transaktionskosten wesentlich billiger machen. Die großen Zentralbanken müssen darauf hinweisen, dass auch sie sich bemühen, die Abwicklung durch eine bessere Nutzung der digitalen Technologie effizienter zu gestalten", sagte er gegenüber Reuters.

Yamaoka ist derzeit Vorstandsmitglied des IT-Beratungsunternehmens Future Corp. Er leitete die Forschung der BOJ zu digitalen Währungen und steht in engem Kontakt mit den Entscheidungsträgern der Zentralbanken weltweit.

Zentralbanken auf der ganzen Welt haben das Tempo erhöht, mit dem sie die Ausgabe eigener digitaler Währungen, auch bekannt als CBDCs, prüfen. Der Vorstoß von Facebook, seine Kryptowährung Libra auf den Markt zu bringen, hat die Frage aufgeworfen, ob Nationalstaaten in den kommenden Jahrzehnten weiterhin die Kontrolle über das Geld haben werden.

Von den großen Zentralbanken hat sich die chinesische Zentralbank als Spitzenreiter bei der Schaffung eines eigenen digitalen Geldes erwiesen, auch wenn die Einzelheiten ihres Projekts noch nicht bekannt sind.

Die chinesische Zentralbank hat ein gemeinsames Forschungsprojekt mit der Europäischen Zentralbank durchgeführt, hat aber erklärt, dass sie in naher Zukunft keine Ausgabe von CBDCs plant.

Yamaoka sagte, dass die Einrichtung der gemeinsamen Studiengruppe die Bemühungen der Zentralbanken zur Nutzung der Blockchain-Technologie für die Abwicklung von Großkundengeschäften beschleunigen könnte.

Die Hürde für die Zentralbanken, digitale Währungen für die Abwicklung von Kleinbeträgen auszugeben, sei jedoch nach wie vor sehr hoch", da dies den Wettbewerb des Privatsektors behindern würde, sagte er.

Yamaoka widersprach auch der von einigen Akademikern vertretenen Ansicht, dass die Zentralbanken die negativen Zinssätze durch die Ausgabe digitaler Währungen leichter vertiefen könnten.

"In der Welt der Zentralbanker scheint die Idee, CBDCs zu verwenden, um die Wirkung der Geldpolitik zu verstärken, etwas nachgelassen zu haben", sagte er.

"Es gibt zunehmend Zweifel an der Wirkung negativer Zinssätze als politisches Instrument", sagte Yamaoka. "Wenn das so ist, will man dann CBDCs ausgeben, nur um eine Politik mit fragwürdigen Auswirkungen zu betreiben?"

Der unmittelbarere Faktor, der die Zentralbanken dazu veranlasst, sich mit CBDCs zu befassen, ist die Notwendigkeit, die Bequemlichkeit ihrer Währungen zu erhöhen, damit sie in einem Zeitalter der Diversifizierung der Zahlungsmittel überleben können, sagte er.

Aus diesem Grund sei die Federal Reserve, die die weltweit meistgenutzte Währung ausgibt, nicht an CBDCs interessiert, so Yamaoka.

"Wenn Sie eine wirksame Geldpolitik betreiben wollen, müssen Sie sicherstellen, dass die Menschen die von Ihnen ausgegebene Währung auch weiterhin verwenden.