LUZERNER KANTONALBANK AG Strategie «LUKB25» und Abschluss Q3/2020
Präsentation vom 3. November 2020 Luzern und Zürich
Agenda
GV LUKB 2021
- Durchführungsmodus im Jahr 2021
Quartalsabschluss 30.9.2020
- Erfolgsrechnung und Bilanz
Strategie «LUKB25»
- Ausgangslage: Zielerreichung Strategie «2020@LUKB»
- Strategie «LUKB25» für die Jahre 2021 bis 2025
- Fragen und Antworten
02.11.2020 2
GV LUKB 19. April 2021
-
Generalversammlung der Luzerner Kantonalbank 2021
Durchführung aufgrund COVID-19 ohne physische Präsenz
der Aktionärinnen und Aktionäre (analog GV LUKB im Jahr 2020)
02.11.2020 3
Konzernerfolgsrechnung 1. - 3. Quartal 2020
Mio. CHF | 1. - 3. | 1. - 3. | ∆ in % |
Quartal 2019 | Quartal 2020 | 1. - 3. Q. 2019 | |
1. - 3. Q. 2020 | |||
Geschäftsertrag | 376.1 | 388.1 | + 3.2 |
Geschäftsaufwand | 178.4 | 187.1 | + 4.9 |
Geschäftserfolg | 177.1 | 181.0 | + 2.2 |
Konzerngewinn nach Steuern | 151.8 | 158.7 | + 4.5 |
(Periodenerfolg) | |||
02.11.2020 4
Konzernbilanz per 30.09.2020
Mio. CHF | 31.12.2019 | 30.09.2020 | ∆ in % |
Kundenausleihungen | 32'684 | 34'482 | + 5.5 |
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen | 22'629 | 24'992 | + 10.4 |
Wertschriften- und Treuhandanlagen | 24'754 | 24'826 | + 0.3 |
Verwaltete Kundenvermögen | 30'987 | 31'745 | + 2.4 |
(exklusiv Doppelzählungen) | |||
Nettoneugeld | 1'316 | n.a. | |
02.11.2020 5
Finanzielle Ziele Strategieperiode 2016 - 2020
Kennzahlen per 30. September 2020
Unternehmensgewinn | Cost-Income-Ratio | Gesamt- | CET1- | Leverage | Ausschüttungs-Quote |
(kumuliert) | kapital- | Quote | Ratio | (Payout-Ratio) | |
Ratio | |||||
949.0 Mio. CHF | 46.8 % | 15.8 % | 12.3 % | 7.6 % | Für die Jahre 2016 bis 2019 |
jeweils über 50 % | |||||
02.11.2020 6
Unternehmensgewinn kumuliert
1'000 | Mio. CHF |
949.0 Strategisches Ziel Ende 2020:
950 Mio. CHF
893.9 | |||||||||||
800 | 790.3 | ||||||||||
686.0 | |||||||||||
600 | 585.4 | ||||||||||
484.8 | |||||||||||
400 | 385.0 | ||||||||||
282.7 | |||||||||||
200 | 186.6 | ||||||||||
89.1 | |||||||||||
0 | 30.09.2020 | ||||||||||
1HJ16 | 2HJ16 | 1HJ17 | 2HJ17 | 1HJ18 | 2HJ18 | 1HJ19 | 2HJ19 | 1HJ20 | 2HJ20 | ||
Unternehmensgewinn nach Steuern | |||||||||||
02.11.2020 | 7 |
Cost-Income-Ratio I
Zielerreichung Strategie «2020@LUKB»
Wirtschaftlichkeit
60
in %
• | Weiterhin deutlich unterhalb der strategischen |
Vorgabe von maximal 50 % | |
• | Die LUKB gehört unverändert zu den |
47.5 48.2 47.3 47.0 46.8
50
40
30
20
10
0
2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 30.09.2020 | 2020 |
Cost-Income-Ratio | strategischer Maximalwert | ||||
effizientesten Banken der Schweiz |
• Cost-Income-Ratio I = Geschäftsaufwand |
Geschäftsertrag* |
* = Bruttoerfolg aus dem Zinsengeschäft |
+ Kommissionserfolg |
+ Handelserfolg |
+ übriger ordentlicher Erfolg |
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Gesamtkapital-Ratio
Zielerreichung Strategie «2020@LUKB» | Sicherheit | |||||
in % | • Gesamtkapital-Ratio liegt mit 15.8 % innerhalb | |||||
der anvisierten Bandbreite von 14 % bis 18 % | ||||||
18% | ||||||
• Kennzahl liegt deutlich über der FINMA- | ||||||
16% | Vorgabe von mindestens 12.3 %, inkl. | |||||
14% | antizyklischer Puffer | |||||
• CET1-Kapital liegt bei 12.3 % (hartes Kernkapital) | ||||||
12% | und erfüllt die interne Vorgabe von mindestens | |||||
10% | 12 % | |||||
8% | ||||||
6% | ||||||
4% | ||||||
2% | ||||||
0% | ||||||
2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 30.09.2020 | 2020 |
Gesamtkapital-Ratio
02.11.2020 9
Fazit der Strategieperiode 2016 bis 2020
- Finanzielle Ziele erreicht, zum Teil übertroffen
- LUKB kann aus einer Position der Stärke die kommende Strategieperiode 2021 bis 2025 angehen
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Strategie «LUKB25»
Wo wir hinwollen in den Jahren 2021 bis 2025
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Entwicklungstrends bis 2025
Gesellschaft und Politik: Vier Megatrends
- Digitalisierte Welt
- Globalisierung und Re-Lokalisierung
- Nachhaltigkeit und Klimawandel
- Demografischer Wandel
02.11.2020 12
Entwicklungstrends bis 2025
Finanzbranche: Fünf prägende Faktoren
- Verhalten von Kundinnen und Kunden
- Struktur des Wettbewerbs
- Nutzung und Akzeptanz von Technologie
- Regulator und Recht
- Ökonomie
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Strategieperiode 2021 bis 2025
Herausforderungen für die LUKB
- Geschäftsmodell über bisheriges Kerngeschäft hinaus weiterentwickeln
- Kundenschnittstelle verteidigen und ausbauen
- Ertragsbasis im Kerngeschäft im Umfeld von Negativzinsen verbreitern
- Digitale Transformation mit «Fast Follower-Strategie» vorantreiben, entsprechende Investitionen in Effizienzgewinne und Zusatzerträge umwandeln
- Change Management - der hohen Veränderungsgeschwindigkeit mit einem Mix aus Solidität und Flexibilität begegnen
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Strategie «LUKB25»
Strategische Kernthemen
- Wachstum
- Effizienz
bei gleichzeitiger Weiterentwicklung und Transformation des Geschäftsmodells und immer mit Blick auf den Kundennutzen.
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Zielfelder der Strategie «LUKB25»
- Kundinnen und Kunden
- Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter
- Aktionariat, Gesellschaft und Nachhaltigkeit
- Prozesse und Innovationen
- Finanzen
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Finanzielle Ziele der Strategieperiode 2021-2015
Ertragskraft | Unternehmensgewinn kumuliert | Bandbreite |
CHF 1'025 bis 1'100 Mio. | ||
Effizienz | Cost-Income-Ratio | maximal |
50 Prozent | ||
Solidität | Gesamtkapitalquote | Bandbreite |
14 bis 18 Prozent | ||
davon CET1-Quote | mindestens | |
11 Prozent | ||
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Agenda
GV LUKB 2021
- Durchführungsmodus im Jahr 2021
Quartalsabschluss 30.9.2020
- Erfolgsrechnung und Bilanz
Strategie «LUKB25»
- Ausgangslage: Zielerreichung Strategie «2020@LUKB»
- Strategie «LUKB25» für die Jahre 2021 bis 2025
- Fragen und Antworten
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Strategie «LUKB25»
So packen wir die Aufgabe an
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«LUKB25»: Strategische Kernthemen | 1 |
Wachstum durch Verbreiterung der Ertragsbasis
- Unverändert einfach verständliche und transparente Dienstleistungen und Produkte anbieten
-
Auf bestehende Beratungs- und Vertriebsstärke setzen -
duales Modell im Kundenkontakt: persönlich oder über digitale Kanäle - Mit neuen Beratungsleistungen zusätzliche Ertragsquellen erschliessen
- Durch eigenes Asset Management, eigene Strukturierte Produkte und ausgebaute Handelsaktivitäten Vorteile erarbeiten
- Mit verstärkten überregionalen Aktivitäten im Private Banking und Firmenkundengeschäft zusätzliches Wachstum erzielen
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«LUKB25»: Strategische Kernthemen
Effizienz durch digitale Arbeitsweise
- Komfort für Kundinnen und Kunden erhöhen und Kundenbindung stärken
- Eigene Kundenberatung administrativ entlasten und Prozesse verschlanken
- Online-Angebotweiterentwickeln, insbesondere Mobile Banking
- Multikanalmanagement mit Data Analytics unterstützen
- Kostendisziplin unverändert hoch halten
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Strategie «LUKB25»
Strategische Stossrichtungen
- Wachstum und Effizienzsteigerung in vier Geschäftsfeldern
- Anlage- und Vorsorgegeschäft
- Immobilien und Wohnen
- Geschäftskunden
- Emissions- und Handelsgeschäft
- Um diese Ziele zu erreichen, will LUKB unter anderem
- Vertrieb über Beraterinnen und Berater und digitale Verkaufskanäle vereinfachen und stärken
- Innovationen lancieren für Kunden mit Wachstumspotenzial
- In die Zukunftsfähigkeit unserer Mitarbeitenden und Organisation investieren
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Strategie «LUKB25»
Marktstrategien
- Im Zentrum der Strategie «LUKB25» stehen vier Kundengruppen
- Privatkunden
- Geschäftskunden
- Immobilienkunden
- Geschäftspartner im Emissions- und Handelsgeschäft
- Um diese Ziele zu erreichen, will die LUKB unter anderem
- Kundengruppen mit Potenzial bei Projekten priorisieren
- Sich im Retailgeschäft auf den Wirtschaftsraum Luzern konzentrieren
- Wachstumschancen in der D-CH (PB, Immobilienkunden, Firmenkunden) und in der ganzen Schweiz (Emissions- und Handelsgeschäft) wahrnehmen
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Strategische Beteiligung
- Neuer Partner für das Geschäftsfeld «Immobilien und Wohnen» und für Ziel-Kundengruppe «Immobilienkunden»
- Strategische Beteiligung von 30 % an der Fundamenta Group Holding AG
mit Sitz in Zug per 2. November 2020
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Strategie «LUKB25»
Umsetzung mit sieben strategischen Initiativen
- Um die Strategie «LUKB25» zielgerichtet umzusetzen, arbeitet die LUKB mit strategischen Initiativen. Diese bündeln jeweils Projekte und Massnahmen, die gleichzeitig für unterschiedliche strategische Stossrichtungen Wirkung erzielen.
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Strategie «LUKB25» | 1/4 |
Umsetzung strategische Initiativen
- CONSULT
- Harmonisierung der Beratungsprozesse
- AVANTI
- Digitale Unterstützung der Mitarbeitenden im Vertrieb
- Stärkung Online-Kanal
- Datengesteuertes Multikanalmanagement
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Strategie «LUKB25» | 2/4 |
Umsetzung strategische Initiativen
- INVEST
- Digitale Anlage- und Vorsorgelösungen für Kunden
- Ausbau Palette von Anlageprodukten
- Integration der ökologischen, sozialen und gesellschaftlichen Nachhaltigkeit im Anlageprozess (ESG-Integration)
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Strategie «LUKB25» | 3/4 |
Umsetzung strategische Initiativen
- CASA
- (Weiter-)Entwicklungvon Dienstleistungen für Immobilien-Investoren zusammen mit Fundamenta Group
- Integration Ökologie und Nachhaltigkeit in den Themenbereichen Immobilien und Wohnen
- Mitwirkung in einem Ökosystem «Wohnen»
- BUSINESS
- Neue Dienstleistungen für Firmen- und Gewerbekunden
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Strategie «LUKB25» | 4/4 |
Umsetzung strategische Initiativen
- TRADE
- Ausbau des Geschäftsfelds «Strukturierte Produkte»
- Ausbau des Geschäftsfelds «Handel und Treasury»
- FUTURO
- Weiterentwicklung der Unternehmenskultur und Befähigung der Mitarbeitenden
- Effizienzsteigerungen digital, prozessual und methodisch
- Arbeitsplatz der Zukunft
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Strategie «LUKB25»
Unternehmenskultur als Basis:
Unternehmerische Motivation, Markenwerte und Verhaltensstandards
02.11.2020 30
Strategie «LUKB25»
Gerne beantworten wir Ihre Fragen.
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LUKB - Luzerner Kantonalbank AG published this content on 03 November 2020 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 03 November 2020 10:09:02 UTC
