Die Lincoln Financial Group kündigte die Einführung von FlexPEP(k) und FlexPEP(b) an, umfassende gepoolte Arbeitgeberpläne (PEP) für 401(k) bzw. 403(b) Pläne. Mit diesen nebeneinander liegenden Lösungen möchte Lincoln die gemeinsamen Bedürfnisse und Interessen von Unternehmen und gemeinnützigen Organisationen in Bezug auf ihre Altersvorsorge berücksichtigen und gleichzeitig das Bewusstsein für den Wert von PEPs stärken. Diese maßgeschneiderten Lösungen ergänzen das Angebot von Lincoln an Lösungen für Gruppenpläne mit einem Gesamtvermögen von mehr als 1,3 Milliarden Dollar.

Smart Retirement Solutions Inc., ein Unternehmen, das sich auf die Bereitstellung unabhängiger Treuhanddienstleistungen spezialisiert hat, um die Lasten der Planbetreuung zu verringern, wird als Pooled Plan Provider fungieren, und Envestnet, ein führender Anbieter von Technologie, fortschrittlichen Erkenntnissen und Lösungen für die Vermögensverwaltungsbranche, wird als 3(38)-Investmentprovider fungieren und das Investmentfondsmenü für beide Lösungen verwalten. Untersuchungen zeigen, dass mit abnehmender Größe des Arbeitgebers die Wahrscheinlichkeit abnimmt, dass dieser einen Altersvorsorgeplan anbietet. Der Anteil derjenigen, die einen Plan anbieten, sinkt von 90 % bei Arbeitgebern mit 500 oder mehr Mitarbeitern auf 52 % bei Arbeitgebern mit 1-49 Mitarbeitern. Kleine bis mittelgroße Unternehmen und gemeinnützige Organisationen können von den neuesten Angeboten von Lincoln Financial erheblich profitieren, da sie die Komplexität der Altersvorsorge mit begrenzten Ressourcen in den Griff bekommen müssen.

Durch die Einführung von FlexPEP(k) können sie die Zeit- und Kostenherausforderungen, die sie als Haupthindernisse für das Angebot wettbewerbsfähiger Altersversorgungsleistungen nennen, die die Gewinnung und Bindung von Spitzentalenten unterstützen, loswerden. Sowohl FlexPEP®? als auch FlexPEP®?

bieten ein Full-Service-Modell, das Zugang zu planinternen garantierten Einkommenslösungen und Gruppenplanrabatten bietet, die zu niedrigeren Gesamtplankosten führen können. Durch die Verfügbarkeit mehrerer QDIA-Optionen (Qualified Default Investment Alternative) können Plansponsoren die Anlageoptionen auf die unterschiedlichen Bedürfnisse ihrer Mitarbeiter abstimmen. Diese Markteinführung unterstreicht das Engagement von Lincoln Financial, sein Angebot zu erweitern und aktuellen und potenziellen Kunden einen Mehrwert zu bieten.

Lincoln wird sein Netzwerk von Finanzexperten weiter ausbilden und die Vordenkerrolle nutzen, um das Wissen der Plansponsoren über die potenziellen Vorteile von PEPs, einschließlich FlexPEP(k) für 401(k)-Pläne und FlexPEP(b) für 403(b)-Pläne, zu verbessern. Sowohl FlexPEP(k) als auch FlexPEP(b) bieten ein Full-Service-Modell, das Zugang zu planinternen garantierten Einkommenslösungen und Gruppenplanrabatten bietet, die zu niedrigeren Gesamtplankosten führen können. Da mehrere qualifizierte Standard-Anlagealternativen (QDIA) zur Verfügung stehen, können Plansponsoren die Anlageoptionen an die unterschiedlichen Bedürfnisse ihrer Mitarbeiter anpassen.