Aktionärsbrief
1. Quartal2024
Dr. Sebastian Grabmaier, CEO
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Brief des Vorstands an die Aktionäre
SEHR GEEHRTE AKTIONÄRIN, SEHR GEEHRTER AKTIONÄR,
LIEBE GESCHÄFTSPARTNERIN, LIEBER GESCHÄFTSPARTNER,
Die JDC Group AG ist hervorragend in das Jahr 2024 gestartet und konnte ihren Umsatz im ersten Quartal 2024 gegenüber dem Vorjahresquartal deutlich steigern. Der Konzernumsatz wuchs in den ersten drei Monaten 2024 im Vergleich zum Vorjahresquartal um 21,6 Prozent auf 53,3 Mio. Euro. Der Quartals- umsatz übertrifft damit auch den Umsatz des vierten Quartals 2023 deutlich, was nicht nur vor dem Hintergrund eines sehr guten Jahresendgeschäftes sehr erfreulich ist, sondern überschreitet damit auch erstmalig die 50-Millionen Marke für ein Quartal.
Das erste Quartal war geprägt durch folgende Entwicklungen:
Die Stimmung an den Kapitalmärkten zeigt sich im Vergleich zum Vorjahr 2023 weiter aufgehellt. Neben dem gewohnt starken Versicherungsgeschäft trägt damit insbesondere das wiedererstarkte Investment- und Finanzierungsgeschäft zum Umsatzwachstum bei und auch die Vorgaben des Immobilien- und Beteiligungsgeschäftes sind wieder deutlich positiv. So konnte die JDC-Group in sämtlichen Kundengrup- pen und Segmenten wachsen: Während das Vermittler-Geschäft inklusive der neu hinzu gewonnenen Partner der Top-Ten Gruppe um starke 21 Prozent zulegen konnte, erreicht das Großkunden-Geschäft sogar ein Wachstum von fast 30 Prozent. Und erfreulicherweise konnte auch das Advisory-Segment im zweiten Quartal in Folge wieder wachsen und zwar um knapp 7 Prozent.
Die wichtigen Kennzahlen für die Geschäftsentwicklung des Unternehmens sind somit durchweg erfreulich: Die Anzahl der Neuanträge stieg um rund 13 Prozent und die Anzahl der angestoßenen Bestandsübertragungen sogar um rund 58 Prozent. Besonders positiv entwickelte sich das Neugeschäft in den Produkten der Lebens- und KFZ Versicherungen: Die Produktgruppe KFZ- Versicherungen überzeugte mit einem Antragswachstum von über 60 Prozent und Lebensversicherungen mit einem Antragswachstum von rund 25 Prozent gegenüber dem entsprechenden Vorjahresquartal. Die verein- nahmten Versicherungsprämien betragen damit das erste Mal über 1,2 Milliarden Euro.
4 | JDC GROUP | Aktionärsbrief zum 1. Quartal 2024 |
Ergebnisse des ersten Quartals 2024
Der Konzernumsatz stieg im ersten Quartal 2024 um 21,6 Prozent auf 53,3 Mio. Euro (Q1 2023: 43,8 Mio. Euro). Im Vergleich zum Vorquartal Q4 2023 bedeutet dies ein Wachstum von 9,2 Prozent (Q4 2023: 48,8 Mio. Euro).
Das Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA) lag im ersten Quartal deutlich verbes- sert bei 4.067 TEUR (Q1 2023: 3.185 TEUR) und stieg damit um 27,7 Prozent. Das Ergebnis vor Zinsen und Steuern (EBIT) stieg noch deutlicher um 39,6 Prozent auf 2.523 TEUR nach 1.808 TEUR im Vorjahresvergleich.
Das Eigenkapital lag zum 31. März 2024 bei 53,9 Mio. Euro. Damit stieg die Eigenkapitalquote auf solide 38,3 Prozent an (31. Dezember 2023: 52,8 Mio. Euro und 37,2 Prozent).
Überblick | Veränderungen | ||||||
in TEUR | Q1/2024 | Q1/2023 | zum Vorjahr | ||||
TEUR | TEUR | in % | |||||
Umsatzerlöse | 53.319 | 43.832 | 21,6 | ||||
davon Advisortech | 48.340 | 39.445 | 22,6 | ||||
davon Advisory | 8.713 | 8.156 | 6,8 | ||||
davon Holding/Konsolidierung | -3.734 | -3.769 | 0,9 | ||||
EBITDA | 4.067 | 3.185 | 27,7 | ||||
EBIT | 2.523 | 1.808 | 39,6 | ||||
EBT | 2.252 | 1.453 | 55,0 | ||||
Konzernergebnis | 2.093 | 1.433 | 46,0 | ||||
DIE EINZELNEN GESCHÄFTSBEREICHE HABEN SICH WIE FOLGT ENTWICKELT
Advisortech
Der Geschäftsbereich Advisortech steigerte seinen Umsatz in den ersten drei Monaten 2024 um 22,6 Prozent auf 48,3 Mio. Euro (Q1 2023: 39,4 Mio. Euro). Im Vergleich zum starken Vorquartal Q4 2023 bedeutet dies nochmals ein Wachstum von 13,9 Prozent (Q4 2023: 42,4 Mio. Euro).
Das Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA) stieg in den ersten drei Monaten 2024 um 27,9 Prozent auf 4,2 Mio. Euro und liegt damit deutlich über dem Vergleichswert des Vorjahrs von 3,3 Mio. Euro.
Das Ergebnis vor Zinsen und Steuern (EBIT) stieg ebenfalls in den ersten drei Monaten 2024 um über 30 Prozent auf 3,0 Mio. Euro (Q1 2023: 2,3 Mio. Euro).
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Marcus Rex, CSO/CMO
6 | JDC GROUP | Aktionärsbrief zum 1. Quartal 2024 |
Ralph Konrad, CFO, CIO
Brief an die Aktionäre | 7 |
Advisory
Im Geschäftsbereich Advisory konnten die Umsatzerlöse in den ersten drei Monaten 2024 gegenüber dem Vorjahreszeitraum ebenfalls gesteigert werden. Sie stiegen um rund 7 Prozent auf 8,7 Mio. Euro (Q1 2023: 8,2 Mio. Euro).
Das Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA) des Segments Advisory stieg in den ersten drei Monaten um über 10 Prozent auf 0,7 Mio. Euro (Q1 2023: 0,6 Mio. Euro).
Das Ergebnis vor Zinsen und Steuern (EBIT) stieg in den ersten drei Monaten 2024 um rund 26 Prozent auf 0,4 Mio. Euro (Q1 2023: 0,3 Mio. Euro).
Ausblick
Für den weiteren Verlauf des Jahres 2024 bestätigen wir unsere positive Einschätzung und die veröffent- lichte Guidance:
2024 erwartet das Unternehmen auf der Basis bereits abgeschlossener Kooperationen einen Umsatzzu- wachs auf 205 bis 220 Mio. Euro sowie ein EBITDA von 14,5 bis 16,0 Mio. Euro.
Dank an Mitarbeiter und Aktionäre
Erneut möchten wir uns ganz besonders bei unseren Mitarbeitern und Vertriebspartnern der JDC Group AG sowie unserer Tochtergesellschaften bedanken, da diese mit ihrem Einsatz und ihrer Motivation die Basis unseres Erfolges sind.
Genauso gilt unser Dank auch unseren Aktionärinnen und Aktionären, die an unser Geschäftsmodell glauben und Vorstand und Aufsichtsrat unterstützen und bestätigen.
Wir freuen uns sehr, wenn Sie uns auf unserem Weg weiterhin begleiten, und verbleiben
herzlichst, Ihr
Dr. Sebastian Grabmaier | Ralph Konrad | Marcus Rex |
8 | JDC GROUP | Aktionärsbrief zum 1. Quartal 2024 |
Gewinn- und Verlustrechnung
01.01.- | 01.01.- | ||||
31.03.2024 | 31.03.2023 | ||||
TEUR | TEUR | ||||
1. | Umsatzerlöse | 53.319 | 43.832 | ||
2. | Andere aktivierte Eigenleistungen | 331 | 395 | ||
3. | Sonstige betriebliche Erträge | 426 | 223 | ||
4. | Provisionsaufwendungen | -38.486 | -31.498 | ||
5. | Personalaufwand | -8.095 | -6.898 |
6. Abschreibungen auf immat. Vermögensgegenstände
des Anlagevermögens und Sachanlagen | -1.544 | -1.377 | |||
7. | Sonstige betriebliche Aufwendungen | -3.429 | -2.870 | ||
8. | Erträge aus Beteiligungen | 19 | 0 | ||
9. | Anteil am Ergebnis von assoziierten Unternehmen | 67 | 4 | ||
10. | Erträge aus Wertpapieren | 0 | -1 | ||
11. | Finanzerträge | 116 | 5 | ||
12. | Wertminderungsaufwendungen Finanzinstrumente | 0 | 0 | ||
13. | Finanzaufwendungen | -472 | -362 | ||
14. | Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit | 2.252 | 1.453 | ||
15. | Steuern vom Einkommen und Ertrag | -120 | 25 | ||
16. | Sonstige Steuern | -39 | -45 | ||
17. | Konzernergebnis | 2.093 | 1.433 | ||
- davon entfallen auf Minderheiten | 0 | 11 | |||
- davon entfallen auf Anteilseigner des Mutterunternehmens | 2.093 | 1.422 | |||
18. | Ergebnis je Aktie | 0,16 | 0,11 | ||
Konzernabschluss Konzern-Gewinn- und Verlustrechnung9 Kapitalflussrechnung
Segmentberichterstattung Konzernbilanz
Kapitalflussrechnung
Veränderung zum | ||
01.01.-31.03.2024 | 01.01.-31.03.2023 | Vorjahr |
TEUR | TEUR | TEUR |
1. | Periodenergebnis | 2.093 | 1.433 | 660 | ||||
2. | + | Abschreibungen auf Gegenstände des Anlagevermögens | 1.544 | 1.378 | 166 | |||
3. | -/+ Abnahme / Zunahme von Rückstellungen | -252 | 59 | -311 | ||||
4. | - /+ | Sonstige zahlungsunwirksame Erträge/Aufwendungen | 3 | -97 | 100 | |||
5. | -/+ | Gewinn / Verlust aus dem Abgang von Gegenständen des Anlagevermögens | 0 | 0 | 0 |
6. - /+Zu-/Abnahme der Vorräte, der Forderungen aus Lieferungen und
Leistungen sowie anderer Aktiva | 2.703 | 2.666 | 37 | |||||
7. | - /+ | Ab-/Zunahme der Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen sowie anderer Passiva | -2.092 | -1.365 | -727 | |||
8. | - /+ | gezahlte/erstattete Ertragssteuern | 0 | 0 | 0 | |||
9. | = | Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit | 3.999 | 4.074 | -75 | |||
10. | + | Einzahlungen aus Abgängen von immateriellen Vermögenswerten | 0 | 0 | 0 | |||
11. | - | Auszahlungen für Investitionen in immaterielle Vermögenswerte | -389 | -734 | 345 | |||
12. | + | Einzahlungen aus Abgängen von Gegenständen des Sachanlagevermögens | 0 | 0 | 0 | |||
13. | - | Auszahlungen für Investitionen in das Sachanlagevermögen | -60 | -263 | 203 | |||
14. | + | Einzahlungen aus Abgängen aus dem Finanzanlagevermögen | 174 | 0 | 174 | |||
15. | - | Auszahlungen für Investitionen in das Finanzanlagevermögen | -1.296 | -6 | -1.290 | |||
16. | + | Einzahlungen aus der Veräußerung von konsolidierten Unternehmen | 0 | 0 | 0 | |||
17. | - | Auszahlungen für den Erwerb von konsolidierten Unternehmen | -1.830 | -33 | -1.797 | |||
18. | - | Auszahlungen für Finanzmittelanlagen im Rahmen der kurzfristigen Finanzdisposition | 0 | 0 | 0 | |||
19. | + | Einzahlungen aus Finanzmittelanlagen im Rahmen der kurzfristigen Finanzdisposition | 0 | 0 | 0 | |||
20. | = | Cashflow aus der Investitionstätigkeit | -3.401 | -1.036 | -2.365 | |||
21. | + | Einzahlungen aus Eigenkapitalzuführungen | 0 | 0 | 0 | |||
22. | + | Einzahlungen für ausgegebene Aktienoptionen | 77 | 77 | 0 | |||
23. | - | Auszahlungen aus dem Erwerb eigener Anteile | -1.105 | 0 | -1.105 | |||
24. | + | Einzahlungen aus der Begebung von Anleihen | 0 | 0 | 0 | |||
25. | - | Auszahlungen aus der Tilgung von Anleihen | 0 | 0 | 0 | |||
26. | + | Einzahlungen aus der Aufnahme von Krediten | 0 | 0 | 0 | |||
27. | - | Auszahlungen für die Tilgung von Krediten | -3 | 0 | -3 | |||
28. | - | Auszahlungen für den Tilgungsanteil der Miet- und Leasingverpflichtungen | -490 | -361 | -129 | |||
29. | - | Gezahlte Zinsen | -4 | 0 | -4 | |||
30. | = | Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit | -1.525 | -284 | -1.241 | |||
31. | Zahlungswirksame Veränderungen des Finanzmittelfonds (Summe aus Pos. 9, 20, 30) | -927 | 2.754 | -3.681 | ||||
32. | + | Finanzmittelfonds am Anfang der Periode | 26.362 | 16.672 | 9.690 | |||
33. | = | Finanzmittelfonds am Ende der Periode | 25.435 | 19.426 | 6.009 | |||
Zusammensetzung des Finanzmittelfonds | ||||||||
Barmittel und Guthaben bei Kreditinstituten | 25.435 | 19.426 | 6.009 | |||||
Kontokorrentkredite | 0 | 0 | 0 | |||||
25.435 | 19.426 | 6.009 | ||||||
10 | JDC GROUP | Aktionärsbrief zum 1. Quartal 2024 |
Segmentberichterstattung
AdvisortechAdvisory
Segmenterträge
Umsatzerlöse
davon Erlöse mit anderen Segmenten
Summe Segmenterträge
Andere aktivierte Eigenleistungen
Sonstige Erträge
Segmentaufwendungen
Provisionsgeschäft
Personalaufwand
Abschreibungen
Sonstige
Summe Segmentaufwendungen
EBIT
EBITDA
Erträge aus Beteiligungen
Erträge aus At-Equity-Bewertung
Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge
Erträge aus anderen Wertpapieren
Abschreibungen auf Finanzinstrumente
Sonstige Zinsen und ähnliche Aufwendungen
Finanzergebnis
Segmentergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (EBT)
Ertragsteueraufwand/-ertrag (und sonstige Steuern)
Konzernsegmentergebnis (EAT)
Minderheiten
Segmentergebnis nach Minderheiten
Q1/2024 | Q1/2023 | Q1/2024 | Q1/2023 | |||
TEUR | TEUR | TEUR | TEUR | |||
48.340 | 39.445 | 8.713 | 8.156 | |||
526 | 280 | 3.237 | 3.519 | |||
48.340 | 39.445 | 8.713 | 8.156 | |||
331 | 395 | 0 | 0 | |||
356 | 152 | 81 | 75 | |||
-36.417 | -29.685 | -5.745 | -5.519 | |||
-5.674 | -4.825 | -1.527 | -1.239 | |||
-1.184 | -1.000 | -274 | -293 | |||
-2.765 | -2.220 | -861 | -872 | |||
-46.039 | -37.730 | -8.407 | -7.924 | |||
2.988 | 2.262 | 387 | 307 | |||
4.172 | 3.262 | 661 | 600 | |||
19 | 0 | 0 | 0 | |||
67 | 4 | 0 | 0 | |||
162 | 112 | 16 | 7 | |||
0 | -1 | 0 | 0 | |||
0 | 0 | 0 | 0 | |||
-608 | -437 | -229 | -142 | |||
-360 | -322 | -214 | -136 | |||
2.628 | 1.940 | 173 | 171 | |||
-36 | 40 | -125 | -44 | |||
2.592 | 1.980 | 48 | 127 | |||
0 | 11 | 0 | 0 | |||
2.592 | 1.968 | 48 | 127 | |||
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JDC Group AG published this content on 13 May 2024 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 13 May 2024 06:07:08 UTC.