Aktionärsbrief

1. Quartal2024

Dr. Sebastian Grabmaier, CEO

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Brief des Vorstands an die Aktionäre

SEHR GEEHRTE AKTIONÄRIN, SEHR GEEHRTER AKTIONÄR,

LIEBE GESCHÄFTSPARTNERIN, LIEBER GESCHÄFTSPARTNER,

Die JDC Group AG ist hervorragend in das Jahr 2024 gestartet und konnte ihren Umsatz im ersten Quartal 2024 gegenüber dem Vorjahresquartal deutlich steigern. Der Konzernumsatz wuchs in den ersten drei Monaten 2024 im Vergleich zum Vorjahresquartal um 21,6 Prozent auf 53,3 Mio. Euro. Der Quartals- umsatz übertrifft damit auch den Umsatz des vierten Quartals 2023 deutlich, was nicht nur vor dem Hintergrund eines sehr guten Jahresendgeschäftes sehr erfreulich ist, sondern überschreitet damit auch erstmalig die 50-Millionen Marke für ein Quartal.

Das erste Quartal war geprägt durch folgende Entwicklungen:

Die Stimmung an den Kapitalmärkten zeigt sich im Vergleich zum Vorjahr 2023 weiter aufgehellt. Neben dem gewohnt starken Versicherungsgeschäft trägt damit insbesondere das wiedererstarkte Investment- und Finanzierungsgeschäft zum Umsatzwachstum bei und auch die Vorgaben des Immobilien- und Beteiligungsgeschäftes sind wieder deutlich positiv. So konnte die JDC-Group in sämtlichen Kundengrup- pen und Segmenten wachsen: Während das Vermittler-Geschäft inklusive der neu hinzu gewonnenen Partner der Top-Ten Gruppe um starke 21 Prozent zulegen konnte, erreicht das Großkunden-Geschäft sogar ein Wachstum von fast 30 Prozent. Und erfreulicherweise konnte auch das Advisory-Segment im zweiten Quartal in Folge wieder wachsen und zwar um knapp 7 Prozent.

Die wichtigen Kennzahlen für die Geschäftsentwicklung des Unternehmens sind somit durchweg erfreulich: Die Anzahl der Neuanträge stieg um rund 13 Prozent und die Anzahl der angestoßenen Bestandsübertragungen sogar um rund 58 Prozent. Besonders positiv entwickelte sich das Neugeschäft in den Produkten der Lebens- und KFZ Versicherungen: Die Produktgruppe KFZ- Versicherungen überzeugte mit einem Antragswachstum von über 60 Prozent und Lebensversicherungen mit einem Antragswachstum von rund 25 Prozent gegenüber dem entsprechenden Vorjahresquartal. Die verein- nahmten Versicherungsprämien betragen damit das erste Mal über 1,2 Milliarden Euro.

4

JDC GROUP | Aktionärsbrief zum 1. Quartal 2024

Ergebnisse des ersten Quartals 2024

Der Konzernumsatz stieg im ersten Quartal 2024 um 21,6 Prozent auf 53,3 Mio. Euro (Q1 2023: 43,8 Mio. Euro). Im Vergleich zum Vorquartal Q4 2023 bedeutet dies ein Wachstum von 9,2 Prozent (Q4 2023: 48,8 Mio. Euro).

Das Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA) lag im ersten Quartal deutlich verbes- sert bei 4.067 TEUR (Q1 2023: 3.185 TEUR) und stieg damit um 27,7 Prozent. Das Ergebnis vor Zinsen und Steuern (EBIT) stieg noch deutlicher um 39,6 Prozent auf 2.523 TEUR nach 1.808 TEUR im Vorjahresvergleich.

Das Eigenkapital lag zum 31. März 2024 bei 53,9 Mio. Euro. Damit stieg die Eigenkapitalquote auf solide 38,3 Prozent an (31. Dezember 2023: 52,8 Mio. Euro und 37,2 Prozent).

Überblick

Veränderungen

in TEUR 

Q1/2024

Q1/2023

zum Vorjahr

TEUR

TEUR

in  %

Umsatzerlöse

53.319

43.832

21,6

davon Advisortech

48.340

39.445

22,6

davon Advisory

8.713

8.156

6,8

davon Holding/Konsolidierung

-3.734

-3.769

0,9

EBITDA

4.067

3.185

27,7

EBIT

2.523

1.808

39,6

EBT

2.252

1.453

55,0

Konzernergebnis

2.093

1.433

46,0

DIE EINZELNEN GESCHÄFTSBEREICHE HABEN SICH WIE FOLGT ENTWICKELT

Advisortech

Der Geschäftsbereich Advisortech steigerte seinen Umsatz in den ersten drei Monaten 2024 um 22,6 Prozent auf 48,3 Mio. Euro (Q1 2023: 39,4 Mio. Euro). Im Vergleich zum starken Vorquartal Q4 2023 bedeutet dies nochmals ein Wachstum von 13,9 Prozent (Q4 2023: 42,4 Mio. Euro).

Das Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA) stieg in den ersten drei Monaten 2024 um 27,9 Prozent auf 4,2 Mio. Euro und liegt damit deutlich über dem Vergleichswert des Vorjahrs von 3,3 Mio. Euro.

Das Ergebnis vor Zinsen und Steuern (EBIT) stieg ebenfalls in den ersten drei Monaten 2024 um über 30 Prozent auf 3,0 Mio. Euro (Q1 2023: 2,3 Mio. Euro).

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Marcus Rex, CSO/CMO

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JDC GROUP | Aktionärsbrief zum 1. Quartal 2024

Ralph Konrad, CFO, CIO

Brief an die Aktionäre

7

Advisory

Im Geschäftsbereich Advisory konnten die Umsatzerlöse in den ersten drei Monaten 2024 gegenüber dem Vorjahreszeitraum ebenfalls gesteigert werden. Sie stiegen um rund 7 Prozent auf 8,7 Mio. Euro (Q1 2023: 8,2 Mio. Euro).

Das Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA) des Segments Advisory stieg in den ersten drei Monaten um über 10 Prozent auf 0,7 Mio. Euro (Q1 2023: 0,6 Mio. Euro).

Das Ergebnis vor Zinsen und Steuern (EBIT) stieg in den ersten drei Monaten 2024 um rund 26 Prozent auf 0,4 Mio. Euro (Q1 2023: 0,3 Mio. Euro).

Ausblick

Für den weiteren Verlauf des Jahres 2024 bestätigen wir unsere positive Einschätzung und die veröffent- lichte Guidance:

2024 erwartet das Unternehmen auf der Basis bereits abgeschlossener Kooperationen einen Umsatzzu- wachs auf 205 bis 220 Mio. Euro sowie ein EBITDA von 14,5 bis 16,0 Mio. Euro.

Dank an Mitarbeiter und Aktionäre

Erneut möchten wir uns ganz besonders bei unseren Mitarbeitern und Vertriebspartnern der JDC Group AG sowie unserer Tochtergesellschaften bedanken, da diese mit ihrem Einsatz und ihrer Motivation die Basis unseres Erfolges sind.

Genauso gilt unser Dank auch unseren Aktionärinnen und Aktionären, die an unser Geschäftsmodell glauben und Vorstand und Aufsichtsrat unterstützen und bestätigen.

Wir freuen uns sehr, wenn Sie uns auf unserem Weg weiterhin begleiten, und verbleiben

herzlichst, Ihr

Dr. Sebastian Grabmaier

Ralph Konrad

Marcus Rex

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JDC GROUP | Aktionärsbrief zum 1. Quartal 2024

Gewinn- und Verlustrechnung

01.01.-

01.01.-

31.03.2024

31.03.2023

TEUR

TEUR

1.

Umsatzerlöse

53.319

43.832

2.

Andere aktivierte Eigenleistungen

331

395

3.

Sonstige betriebliche Erträge

426

223

4.

Provisionsaufwendungen

-38.486

-31.498

5.

Personalaufwand

-8.095

-6.898

6. Abschreibungen auf immat. Vermögensgegenstände­

des Anlagevermögens und Sachanlagen

-1.544

-1.377

7.

Sonstige betriebliche Aufwendungen

-3.429

-2.870

8.

Erträge aus Beteiligungen

19

0

9.

Anteil am Ergebnis von assoziierten Unternehmen

67

4

10.

Erträge aus Wertpapieren

0

-1

11.

Finanzerträge

116

5

12.

Wertminderungsaufwendungen Finanzinstrumente

0

0

13.

Finanzaufwendungen

-472

-362

14.

Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit

2.252

1.453

15.

Steuern vom Einkommen und Ertrag

-120

25

16.

Sonstige Steuern

-39

-45

17.

Konzernergebnis

2.093

1.433

- davon entfallen auf Minderheiten

0

11

- davon entfallen auf Anteilseigner des Mutterunternehmens

2.093

1.422

18.

Ergebnis je Aktie

0,16

0,11

Konzernabschluss Konzern-Gewinn- und Verlustrechnung9 Kapitalflussrechnung

Segmentberichterstattung Konzernbilanz

Kapitalflussrechnung

Veränderung zum

01.01.-31.03.2024

01.01.-31.03.2023

Vorjahr

TEUR

TEUR

TEUR

1.

Periodenergebnis

2.093

1.433

660

2.

+

Abschreibungen auf Gegenstände des Anlagevermögens

1.544

1.378

166

3.

-/+ Abnahme / Zunahme von Rückstellungen

-252

59

-311

4.

- /+

Sonstige zahlungsunwirksame Erträge/Aufwendungen

3

-97

100

5.

-/+

Gewinn / Verlust aus dem Abgang von Gegenständen des Anlagevermögens

0

0

0

6. - /+Zu-/Abnahme der Vorräte, der Forderungen aus Lieferungen und

Leistungen sowie anderer Aktiva

2.703

2.666

37

7.

- /+

Ab-/Zunahme der Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen sowie anderer Passiva

-2.092

-1.365

-727

8.

- /+

gezahlte/erstattete Ertragssteuern

0

0

0

9.

=

Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit

3.999

4.074

-75

10.

+

Einzahlungen aus Abgängen von immateriellen Vermögenswerten

0

0

0

11.

-

Auszahlungen für Investitionen in immaterielle Vermögenswerte

-389

-734

345

12.

+

Einzahlungen aus Abgängen von Gegenständen des Sachanlagevermögens

0

0

0

13.

-

Auszahlungen für Investitionen in das Sachanlagevermögen

-60

-263

203

14.

+

Einzahlungen aus Abgängen aus dem Finanzanlagevermögen

174

0

174

15.

-

Auszahlungen für Investitionen in das Finanzanlagevermögen

-1.296

-6

-1.290

16.

+

Einzahlungen aus der Veräußerung von konsolidierten Unternehmen

0

0

0

17.

-

Auszahlungen für den Erwerb von konsolidierten Unternehmen

-1.830

-33

-1.797

18.

-

Auszahlungen für Finanzmittelanlagen im Rahmen der kurzfristigen Finanzdisposition

0

0

0

19.

+

Einzahlungen aus Finanzmittelanlagen im Rahmen der kurzfristigen Finanzdisposition

0

0

0

20.

=

Cashflow aus der Investitionstätigkeit

-3.401

-1.036

-2.365

21.

+

Einzahlungen aus Eigenkapitalzuführungen

0

0

0

22.

+

Einzahlungen für ausgegebene Aktienoptionen

77

77

0

23.

-

Auszahlungen aus dem Erwerb eigener Anteile

-1.105

0

-1.105

24.

+

Einzahlungen aus der Begebung von Anleihen

0

0

0

25.

-

Auszahlungen aus der Tilgung von Anleihen

0

0

0

26.

+

Einzahlungen aus der Aufnahme von Krediten

0

0

0

27.

-

Auszahlungen für die Tilgung von Krediten

-3

0

-3

28.

-

Auszahlungen für den Tilgungsanteil der Miet- und Leasingverpflichtungen

-490

-361

-129

29.

-

Gezahlte Zinsen

-4

0

-4

30.

=

Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit

-1.525

-284

-1.241

31.

Zahlungswirksame Veränderungen des Finanzmittelfonds (Summe aus Pos. 9, 20, 30)

-927

2.754

-3.681

32.

+

Finanzmittelfonds am Anfang der Periode

26.362

16.672

9.690

33.

=

Finanzmittelfonds am Ende der Periode

25.435

19.426

6.009

Zusammensetzung des Finanzmittelfonds

Barmittel und Guthaben bei Kreditinstituten

25.435

19.426

6.009

Kontokorrentkredite

0

0

0

25.435

19.426

6.009

10

JDC GROUP | Aktionärsbrief zum 1. Quartal 2024

Segmentberichterstattung

AdvisortechAdvisory

Segmenterträge

Umsatzerlöse

davon Erlöse mit anderen Segmenten

Summe Segmenterträge

Andere aktivierte Eigenleistungen

Sonstige Erträge

Segmentaufwendungen

Provisionsgeschäft

Personalaufwand

Abschreibungen

Sonstige

Summe Segmentaufwendungen

EBIT

EBITDA

Erträge aus Beteiligungen

Erträge aus At-Equity-Bewertung

Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge

Erträge aus anderen Wertpapieren

Abschreibungen auf Finanzinstrumente

Sonstige Zinsen und ähnliche Aufwendungen

Finanzergebnis

Segmentergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (EBT)

Ertragsteueraufwand/-ertrag (und sonstige Steuern)

Konzernsegmentergebnis (EAT)

Minderheiten

Segmentergebnis nach Minderheiten

Q1/2024

Q1/2023

Q1/2024

Q1/2023

TEUR

TEUR

TEUR

TEUR

48.340

39.445

8.713

8.156

526

280

3.237

3.519

48.340

39.445

8.713

8.156

331

395

0

0

356

152

81

75

-36.417

-29.685

-5.745

-5.519

-5.674

-4.825

-1.527

-1.239

-1.184

-1.000

-274

-293

-2.765

-2.220

-861

-872

-46.039

-37.730

-8.407

-7.924

2.988

2.262

387

307

4.172

3.262

661

600

19

0

0

0

67

4

0

0

162

112

16

7

0

-1

0

0

0

0

0

0

-608

-437

-229

-142

-360

-322

-214

-136

2.628

1.940

173

171

-36

40

-125

-44

2.592

1.980

48

127

0

11

0

0

2.592

1.968

48

127

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JDC Group AG published this content on 13 May 2024 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 13 May 2024 06:07:08 UTC.