Im Zuge der Bilanzvorlage und der neuen Prognose legte der Aktienkurs von Intesa an der italienischen Börse zu und stieg um 14.15 Uhr um 1,8% auf rund 2,57 €.

Für das Gesamtjahr rechnet das Institut mit einem Nettogewinn von mehr als 7,5 Milliarden Euro, nach einer "deutlichen Steigerung des Betriebsergebnisses", angetrieben durch einen Nettozinsertrag von voraussichtlich "deutlich über" 14 Milliarden Euro und "weiteres Wachstum" in den Jahren 2024 und 2025.

Die Nettogewinnprognose für die nächsten zwei Jahre sieht ein höheres Ergebnis vor als das für 2023 geschätzte.

Bereits mit dem Halbjahresabschluss hatte Intesa seine Prognose für den Nettogewinn 2023 auf "deutlich über 7 Milliarden" erhöht, bei Zinserträgen von über 13 Milliarden.

Im dritten Quartal lag der Nettogewinn bei 1,9 Milliarden und damit über dem Lseg-Konsens von 1,77 Milliarden, verglichen mit rund 2,27 Milliarden im zweiten Quartal 2023 und 957 Millionen im dritten Quartal 2022.

Das Nettobetriebsergebnis belief sich auf 6,367 Mrd. EUR, 0,4% mehr als im Vorquartal und 26,9% mehr als im Vorjahr.

Die Nettozinsen stiegen um 6,4% gegenüber dem Vorquartal und um 59,7% gegenüber dem dritten Quartal des vergangenen Jahres auf 3,8 Milliarden.

Unter Kapitalgesichtspunkten steht die Bank mit einem Cet1 von 13,6% per Ende September (gegenüber 13,7% im Vorquartal) nach Abzug der in den neun Monaten aufgelaufenen Dividenden und ohne Berücksichtigung der 120 Cent pro Punkt Vorteil aus der Dta-Absorption solide da.

Die Bank bestätigt damit ihr Ziel einer Cet1-Quote von über 12% über den Geschäftsplanhorizont 2022-25, berechnet nach den Regeln von Basel 3 und 4.

Der Verwaltungsrat bestätigte eines der höchsten Niveaus in Europa mit einer Barausschüttungsquote von 70% und genehmigte eine Zwischendividende auf das Ergebnis 2023 in Höhe von etwa 2,6 Milliarden Euro, die im November ausgeschüttet werden soll. Die weitere Ausschüttung für das Jahr wird mit der Verabschiedung des Jahresergebnisses Anfang Februar beziffert, teilt die Bank mit.

Das Engagement in Russland ist weiter rückläufig: Im Vergleich zu Ende Juni 2022 ist es um rund 80 Prozent gesunken und macht 0,2 Prozent der gesamten Kundenkredite der Gruppe aus. Die grenzüberschreitenden Kredite an Russland sind größtenteils leistungsfähig und werden als Stufe 2 eingestuft.

Intesa, das in letzter Zeit im Mittelpunkt einer Kontroverse um den Transfer zahlreicher Girokontoinhaber zur digitalen Bank Isybank der Gruppe stand, schätzt einen zusätzlichen Beitrag seiner Investitionen in Technologie in Höhe von rund 500 Mio. EUR zum Bruttobetriebsergebnis 2025, der im Geschäftsplan 2022-2025 nicht enthalten ist.

"Die hohe Ertragsdiversifizierung kann die Gewinn- und Verlustrechnung selbst dann stützen, wenn die Zinssätze zu fallen beginnen, und die organische Kapitalgenerierung unterstützt die Ausschüttungen an die Aktionäre", kommentiert Jefferies in einer Notiz, in der sie darauf hinweist, dass die Ergebnisse und die Prognose für die Bank über den Erwartungen liegen.

(Andrea Mandalà, Redaktion Claudia Cristoferi)