HSBC TRINKAUS & BURKHARDT AG Ergebnis weiter ausgebaut - erfolgreiche Implementierung der
Wachstumsstrategie (Vorläufiges Ergebnis)
Düsseldorf (ots) -
- Jahresüberschuss vor Steuern steigt auf 217,4 Mio. Euro (211,8
Mio. Euro**)
- Operative Erträge bei 721,3 Mio. Euro (686,7 Mio. Euro)
- Provisionsüberschuss erhöht sich auf 441,2 Mio. Euro (389,7 Mio.
Euro)
- Kundenkredite wachsen um 20 % auf 7,8 Mrd. Euro (6,5 Mrd. Euro)
Für den HSBC Trinkaus & Burkhardt-Konzern ("die Bank") war das
Jahr 2015 aufgrund der gesamtwirtschaftlichen Entwicklung, des
Niedrigzinsumfelds und steigender Regulierungsanforderungen
herausfordernd. Dennoch konnte die Bank ihr Wachstum fortführen,
weiteres Geschäftsvolumen generieren und Marktanteile hinzugewinnen.
Das Kundengeschäft spiegelt den Erfolg der weitgehend
implementierten Wachstumsstrategie wider. Sie hat zum Ziel, die Bank
durch die Ausweitung der Kundenbasis, ein erweitertes Produktangebot
sowie eine engere globale Zusammenarbeit innerhalb der HSBC-Gruppe
zur "Leading International Bank" für ihre Kunden in Deutschland zu
entwickeln.
Wie prognostiziert steigerte die Bank ihr Vorsteuerergebnis auf
217,4 Mio. Euro (211,8 Mio. Euro**). Der Jahresüberschuss beträgt
152,1 Mio. Euro (144,7 Mio. Euro**). Die stärkste
Ergebnisverbesserung erzielte Global Banking & Markets durch ein
deutlich verbessertes Provisionsergebnis aus dem Devisen-, Securities
Services- und Alternative Investments-Geschäft. Im Commercial Banking
zeigt sich der Erfolg der Wachstumsstrategie durch die
volumensbedingte Ausweitung der Zinserlöse im Kreditgeschäft und hohe
Provisionserlöse im Devisengeschäft basierend auf einer größeren
Anzahl von Kunden aufgrund erfolgreicher Neuakquisitionen. Das Asset
Management konnte sein Ergebnis durch höhere Provisionserlöse im
Spezial- und Publikumsfondsgeschäft nahezu halten, während der von
den ungünstigen Rahmenbedingungen auf der Zinsseite am stärksten
betroffene Bereich Global Private Banking trotz Zuwächsen im
Vermögensverwaltungsgeschäft sein Vorjahresergebnis nicht wiederholen
konnte.
Die Quote des harten Kernkapitals liegt mit 10,3 %* (Vorjahresende
10,4 %) auf unverändertem Niveau, die Gesamtkapitalquote ist leicht
auf nun 12,6 %* (Vorjahresende 13,0 %) zurückgegangen. Die Bank ist
damit für das angestrebte weitere Wachstum solide ausgestattet. Zudem
verfügt die Bank als deutsche Einheit der HSBC-Gruppe mit "AA-
(Stable)" unverändert über das beste Fitch-Rating unter den privaten
Geschäftsbanken in Deutschland.
AUSBLICK
Die Bank wird ihren Expansionskurs mit ihrer größeren Kundenbasis
gezielt fortsetzen, sofern es im laufenden Jahr keine bedeutenden
krisenhaften Zuspitzungen mit Verwerfungen auf den Kapitalmärkten
gibt. Das niedrige Zinsniveau sowie weitere gesetzliche und
regulatorische Vorschriften werden die Erlössituation der Bank zwar
spürbar belasten, trotzdem erwarten wir durch ein schnelleres
Wachstum als der Markt und damit Marktanteilsgewinne einen leichten
Anstieg der Erlöse und des Vorsteuerergebnisses. Die Zuwachsrate des
Verwaltungsaufwands sollte nach den signifikanten Investitionen der
Vorjahre 2016 niedriger ausfallen. Die Fortführung unserer
Wachstumsstrategie im Firmenkundengeschäft, bei der wir einen
größeren Fokus auf den ertragsorientierten Ausbau der
Kundenverbindungen legen werden, wird neben einem geplanten höheren
Risikovorsorgebedarf auch eine erhöhte Kapitalunterlegung mit sich
bringen.
DIE ERGEBNISSE IM EINZELNEN:
Der Zinsüberschuss ist insgesamt nur um 1,6 % auf 177,5 Mio. Euro
(174,7 Mio. Euro) angestiegen. Insbesondere das Zinsergebnis aus dem
Kundenkreditgeschäft hat sich deutlich verbessert, während es im
Einlagengeschäft und aus Finanzanlagen aufgrund der
Niedrigzinspolitik der Zentralbanken weiter stark unter Druck ist.
Nach einer Risikovorsorge im Kreditgeschäft in Höhe von 4,0 Mio.
Euro im Vorjahr beträgt sie im Geschäftsjahr 0,2 Mio. Euro. Der
erwartete deutliche Anstieg des Risikobedarfs ist aufgrund der
robusten Konjunktur in Deutschland ausgeblieben. Die Bank hält
weiterhin an der konservativen Ausrichtung bei der Beurteilung von
Ausfallrisiken fest.
Das Provisionsergebnis ist sehr stark um 13,2 % auf 441,2 Mio.
Euro (389,7 Mio. Euro) gestiegen, getrieben vor allem durch das
Ergebnis im Wertpapiergeschäft, insbesondere in Alternative
Investments, dem volumenbedingten Zuwachs von Provisionen aus dem
Fondsverwaltungsgeschäft und der Depotbank sowie aus Devisen und
Derivaten.
Das Handelsergebnis ist um 6,1 % auf 99,3 Mio. Euro (105,8 Mio.
Euro) gesunken. Die Ergebnisse aus dem Handel mit Aktien und
Aktienderivaten sowie aus Devisen und Derivaten des Bankbuchs konnten
den marktbedingten Rückgang im Renten- und Zinsderivatehandel nicht
kompensieren.
Beim Verwaltungsaufwand ist ein Anstieg um 7,4 % auf 530,4 Mio.
Euro (494,0 Mio. Euro) zu verzeichnen. Hier machen sich vor allem die
Wachstumsinvestitionen sowie die Zunahme der Mitarbeiteranzahl im
Geschäftsjahr bemerkbar. Insgesamt beträgt die
Aufwand-Ertrag-Relation 70,9 % (69,6 %**), was der Prognose aus dem
Vorjahr entspricht.
Das Ergebnis aus Finanzanlagen ist um 31,2 % auf 15,0 Mio. Euro
(21,8 Mio. Euro**) gesunken und resultiert im Wesentlichen aus
Veräußerungsgewinnen von Finanzanlagen, denen moderate Abschreibungen
gegenüberstehen.
Die Bilanzsumme beträgt zum Bilanzstichtag 21,7 Mrd. Euro (22,1
Mrd. Euro), wobei das Kundenkreditgeschäft um 20 % auf 7,8 Mrd. Euro
angestiegen ist und den Rückgang der Handelsaktiva kompensiert. Die
Kundeneinlagen sind nach wie vor die wichtigste Refinanzierungsquelle
der Bank und betragen 12,9 Mrd. Euro, das entspricht 60 % der
Bilanzsumme. Wir werten die Höhe der Einlagen als klares Bekenntnis
der Kunden zur soliden Geschäftspolitik und hohen Bonität der Bank.
* nach Bilanzfeststellung
** Vorjahreswerte aufgrund geänderter Bilanzierung der
aktienbasierten Vergütungskomponente angepasst.
Das endgültige Geschäftsergebnis 2015 wird voraussichtlich am 13.
April 2016 veröffentlicht.
HSBC Trinkaus & Burkhardt AG ist eine führende kundenorientierte
Geschäftsbank mit mehr als 230 Jahren Erfahrung. Sie ist Teil der
weltweit operierenden HSBC-Gruppe. Mit rund 2.790 Mitarbeitern ist
die Bank neben der Zentrale in Düsseldorf an 11 Standorten in
Deutschland präsent und hat Zugang zum Netzwerk der HSBC-Gruppe,
einer der größten Banken weltweit. Zugleich ist Deutschland einer der
wichtigsten Wachstumsmärkte, auf den sich die HSBC-Gruppe
konzentriert. Die besondere Stärke der HSBC Trinkaus & Burkhardt AG
liegt in der umfassenden Betreuung ihrer Kunden, der detaillierten
Kenntnis der internationalen Märkte, insbesondere der Emerging
Markets, sowie ihrer globalen Vernetzung, die es Kunden leicht macht,
die Chancen auf den internationalen Märkten zu nutzen. Bei einer
Bilanzsumme von 21,7 Mrd. Euro und 215,3 Mrd. Euro Funds under
Management and Administration verfügt die Bank als Teil der
HSBC-Gruppe mit "AA- (Stable)" über das beste Fitch-Rating einer
privaten Geschäftsbank in Deutschland. Die Kernzielgruppen bilden
Firmenkunden, institutionelle Kunden und vermögende Privatkunden.
(Alle Angaben zum 31. Dezember 2015)
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