Finanzen Challenger Limited

Aktien

A0BLBZ

AU000000CGF5

CGF

Lebensversicherungen

Markt geschlossen - Australian S.E. Andere Börsenplätze 08:10:43 26.04.2024			% 5 Tage	% 1. Jan.
6,71 ^AUD	-1,90 %		+0,90 %	+3,39 %

18.04.	Challenger's verwaltetes Vermögen steigt um 6% im dritten Quartal; erhöht die Prognose	MT
08.04.	Neuseeländische Aktien geben am Montag nach; Heartland Group erhält behördliche Genehmigungen zur Übernahme der Challenger Bank	MT

Bewertung

Steuerjahr: Juni	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Marktwert ¹	4.022	3.168	3.639	4.652	4.443	4.686	-	-
Unternehmenswert ¹	10.307	10.245	8.973	9.702	9.741	5.856	5.803	5.751
KGV	13 x	-6,45 x	6,13 x	20,7 x	17,1 x	16,2 x	12 x	10,9 x
Rendite	5,35 %	3,97 %	3,7 %	3,36 %	3,7 %	3,76 %	4,06 %	4,42 %
Marktkapitalisierung / Umsatz	4,9 x	3,97 x	5,34 x	5,99 x	5,28 x	5,07 x	4,64 x	4,31 x
Unternehmenswert / Umsatz	12,6 x	12,8 x	13,2 x	12,5 x	11,6 x	6,34 x	5,74 x	5,29 x
Unternehmenswert / EBITDA	18,1 x	19,4 x	21,6 x	19,8 x	18,1 x	9,32 x	8,26 x	7,35 x
Unternehmenswert / FCF	17,4 x	21,5 x	5,24 x	26,7 x	-152 x	12,5 x	11,7 x	9,26 x
FCF Yield	5,75 %	4,64 %	19,1 %	3,75 %	-0,66 %	8,03 %	8,56 %	10,8 %
Price to Book	1,12 x	0,9 x	0,95 x	1,17 x	1,06 x	1,21 x	1,13 x	1,05 x
Anz. der Aktien (in Tausend)	605.797	718.368	672.656	680.146	685.714	685.028	-	-
Referenzkurs ²	6,640	4,410	5,410	6,840	6,480	6,840	6,840	6,840
Datum der Veröffentlichung	12.08.19	10.08.20	09.08.21	16.08.22	14.08.23	-	-	-

¹AUD in Millionen²AUD

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Jahreszahlen)

Steuerjahr: Juni	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Umsatz ¹	821	797,4	682	776,9	842,2	924,2	1.010	1.086
EBITDA ¹	568,9	528,3	416,3	490,4	539,2	628,3	702,9	782,3
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	553,6	513	401	476,4	524,7	604,4	671,8	725,9
Umsatzrendite	67,43 %	64,33 %	58,8 %	61,32 %	62,3 %	65,39 %	66,49 %	66,81 %
Gewinn vor Steuern (EBT)	437,8	-590,6	830,6	357,3	408	-	661,5	704,7
Nettoergebnis ¹	307,8	-416	592	253,7	287,5	329,4	441,9	479,2
Nettomarge	37,49 %	-52,17 %	86,8 %	32,66 %	34,14 %	35,64 %	43,73 %	44,11 %
Gewinn pro Aktie ²	0,5090	-0,6840	0,8820	0,3310	0,3790	0,4235	0,5700	0,6256
Free Cash Flow ¹	592,4	475,6	1.712	363,5	-63,9	470	497	621
FCF-Marge N	72,16 %	59,64 %	250,97 %	46,79 %	-7,59 %	50,85 %	49,18 %	57,16 %
FCF Conversion (EBITDA)	104,13 %	90,02 %	411,15 %	74,12 %	-	74,81 %	70,71 %	79,38 %
FCF Conversion (Nettoergebnis)	192,46 %	-	289,12 %	143,28 %	-	142,69 %	112,47 %	129,59 %
Dividende pro Aktie ²	0,3550	0,1750	0,2000	0,2300	0,2400	0,2571	0,2778	0,3023
Datum der Veröffentlichung	12.08.19	10.08.20	09.08.21	16.08.22	14.08.23	-	-	-

¹AUD in Millionen²AUD

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Quartalszahlen)

Steuerjahr: Juni	2020 S1	2020 S2	2021 S1	2021 S2	2022 S1	2022 S2	2023 S1	2023 S2	2024 S1	2024 Q3	2024 S2	2025 S1	2025 S2	2026 S1	2026 S2
Umsatz ¹	422,7	374,7	325,3	356,7	386,5	390,4	410,5	431,7	447,2	180	478,7	500,4	501,1	523,5	532,6
EBITDA	288,9	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Betriebsergebnis (EBIT)	281,1	231,9	198,5	202,5	239,4	237	252,4	272,3	292,6	-	312,9	335,3	317,2	336,8	-
Umsatzrendite	66,5 %	61,89 %	61,02 %	56,77 %	61,94 %	60,71 %	61,49 %	63,08 %	65,43 %	-	65,37 %	67 %	63,3 %	64,34 %	-
Gewinn vor Steuern (EBT)	321,9	-	-	518,2	391,4	-	-	-	84,8	-	-	-	-	-	-
Nettoergebnis	220,4	-636,4	222,8	369,2	282	-28,3	122,7	164,8	56,3	-	322,4	-	-	-	-
Nettomarge	52,14 %	-169,84 %	68,49 %	103,5 %	72,96 %	-7,25 %	29,89 %	38,17 %	12,59 %	-	67,35 %	-	-	-	-
Gewinn pro Aktie	-	-	-	-	0,3390	-0,008000	0,1720	0,2070	0,0810	-	0,3730	-	-	-	-
Dividende pro Aktie	0,2500	-	0,0950	0,1050	0,1150	0,1150	0,1200	0,1200	0,1300	-	0,1252	-	-	-	-
Datum der Veröffentlichung	10.02.20	10.08.20	08.02.21	09.08.21	16.02.22	16.08.22	13.02.23	14.08.23	12.02.24	-	-	-	-	-	-

¹AUD in Millionen

Schätzungen

Bilanzanalyse

Steuerjahr: Juni	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Nettoschuld ¹	6.285	7.077	5.334	5.050	5.298	1.170	1.117	1.065
Nettoliquidität ¹	-	-	-	-	-	-	-	-
Verschuldungsgrad (Verbindlichkeiten/EBITDA)	11,05 x	13,4 x	12,81 x	10,3 x	9,825 x	1,862 x	1,589 x	1,362 x
Free Cash Flow ¹	592	476	1.712	364	-63,9	470	497	621
ROE (Nettogewinn/Eigenkapital)	11,4 %	10 %	7,9 %	8,1 %	8,9 %	10,2 %	10,9 %	11 %
ROA (Nettogewinn/Gesamtvermögen)	1,5 %	1,23 %	2,03 %	1,08 %	1,2 %	1,57 %	1,62 %	1,67 %
Aktiva ¹	20.498	-33.841	29.190	23.532	23.956	20.980	27.238	28.748
Buchwert je Aktie ²	5,940	4,900	5,690	5,860	6,090	5,660	6,070	6,500
Cash Flow pro Aktie ²	0,8300	0,8000	2,810	2,850	1,400	0,6800	0,7200	1,690
Capex ¹	59,9	9,3	12,9	2,9	7,9	150	124	93,5
Capex / Umsatz	7,3 %	1,17 %	1,89 %	0,37 %	0,94 %	16,22 %	12,27 %	8,6 %
Datum der Veröffentlichung	12.08.19	10.08.20	09.08.21	16.08.22	14.08.23	-	-	-

¹AUD in Millionen²AUD

Schätzungen

Gewinn pro Aktie & Dividende

Historische Entwicklung KGV

Entwicklung der Dividendenrendite

Entwicklung Unternehmenswert / EBITDA

Ratings für Challenger Limited

Trading Rating

Investment Rating

ESG Refinitiv

B+

Mehr Ratings

Analystenschätzungen

Verkaufen

Kaufen

Durchschnittl. Empfehlung

AUFSTOCKEN

Anzahl Analysten

Letzter Schlusskurs

6,84 AUD

Mittleres Kursziel

7,548 AUD

Abstand / Durchschnittliches Kursziel

+10,36 %

Analystenschätzungen

Verlauf des Gewinns je Aktie

Entwicklung der Schätzungen

Quartalsgewinne - Abweichungsrate

Unternehmenstermine

Sektor Lebensversicherung

	% 1. Jan.	Kap.
CHALLENGER LIMITED	+3,39 %	3,05 Mrd.
CHINA LIFE INSURANCE COMPANY LIMITED	+1,58 %	93,15 Mrd.
PING AN INSURANCE (GROUP) COMPANY OF CHINA, LTD.	+1,89 %	93,95 Mrd.
LIFE INSURANCE CORPORATION OF INDIA	+18,92 %	74,75 Mrd.
AIA GROUP LIMITED	-20,79 %	73,73 Mrd.
CHINA PACIFIC INSURANCE (GROUP) CO., LTD.	+5,97 %	29,69 Mrd.
JAPAN POST HOLDINGS CO., LTD.	+18,06 %	28,26 Mrd.
FUBON FINANCIAL HOLDING CO., LTD.	+2,47 %	26,51 Mrd.
SBI LIFE INSURANCE COMPANY LIMITED	-0,16 %	17,36 Mrd.
HDFC LIFE INSURANCE COMPANY LIMITED	-8,20 %	15,35 Mrd.

Lebensversicherung