Indiens aufkeimende, aber relativ wenig regulierte Online-Zahlungsbranche ist ins Fadenkreuz der RBI geraten, da einige der Plattformen, die täglich Transaktionen in Höhe von Milliarden Rupien abwickeln, zu wenig überwacht werden.
In ihren neuen Richtlinien hat die Reserve Bank of India (RBI) verschiedene Stufen der Sorgfaltspflicht je nach Größe des Händlers festgelegt und die Zahlungsaggregatoren aufgefordert, Angaben zu den von den Händlern beauftragten Agenten zu machen, die bei dem Prozess helfen.
Die neuen Normen sollen in drei Monaten anwendbar sein, hieß es.
Die RBI hat die Zahlungsunternehmen außerdem angewiesen, den Due-Diligence-Prozess bis zum 30. September 2025 abzuschließen und sicherzustellen, dass die von ihnen aufgenommenen Marktplätze keine Gelder für Dienstleistungen sammeln und abrechnen, die nicht über ihre Plattformen angeboten werden.
Die Zahlungsunternehmen müssen sicherstellen, dass die von ihnen verarbeiteten Transaktionen mit dem Geschäftsprofil eines Händlers übereinstimmen und risikobasierte Zahlungslimits haben, fügte sie hinzu.
Unabhängig davon sagte sie auch, dass ab dem 1. August 2025 keine Instanz in einer Transaktionskette, die über Karten abgewickelt wird, außer deren Emittenten und Netzwerke, Daten speichern darf.
