Die FCA stellte fest, dass die britische Niederlassung von Santander zwischen dem 31. Dezember 2012 und dem 18. Oktober 2017 ihre Systeme zur Bekämpfung der Geldwäsche nicht ordnungsgemäß beaufsichtigt und verwaltet hat.

Santander verfügte über unzureichende Systeme, um die von den Kunden gemachten Angaben zu den von ihnen getätigten Geschäften angemessen zu überprüfen, so die FCA.

"In einem Fall eröffnete ein neuer Kunde ein Konto als kleines Übersetzungsunternehmen mit erwarteten monatlichen Einzahlungen von 5.000 Pfund. Innerhalb von sechs Monaten erhielt er Einzahlungen in Millionenhöhe und überwies das Geld rasch auf separate Konten", sagte Mark Steward, FCA Executive Director for Enforcement, in einer Erklärung.

Santander UK erklärte, dass sie die zivilrechtlichen Feststellungen der FCA in Bezug auf die Anti-Geldwäsche-Kontrollen in ihrer Geschäftsbankabteilung akzeptiert hat.

Die FCA-Untersuchung ist nun abgeschlossen und es sind keine weiteren Maßnahmen seitens der britischen Aufsichtsbehörde oder einer anderen Behörde in dieser Angelegenheit zu erwarten, sagte die Bank.

($1 = 0,8154 Pfund)