Die in der Schweiz registrierte Sigma Chain hat Kundengelder von Binance erhalten, so die US-Börsenaufsicht am Montag in ihrer Klage, und dann "manipulativen Handel" betrieben, um das Handelsvolumen der Börse künstlich aufzublähen.

Das auf den Britischen Jungferninseln ansässige Unternehmen Merit Peak nutzte unterdessen Milliarden von Dollar an Kundengeldern, um den eigenen, an den Dollar gebundenen Krypto-Token "BUSD" von Binance zu kaufen, wie aus der Zivilklage der SEC und früheren Berichten von Reuters hervorgeht.

Gemeinsam erlaubten die beiden Unternehmen Binance, Unternehmensgelder mit Kundengeldern zu vermischen und die Gelder "nach Belieben" zu verwenden, schrieb die SEC. Dadurch wurde das Vermögen der Kunden gefährdet, während Binance versuchte, seine Gewinne zu "maximieren", so die SEC weiter.

Binance erklärte, dass es sich "energisch" gegen die Vorwürfe der SEC verteidigen werde und dass alle Kundengelder "sicher und geschützt" seien. Das Unternehmen hat für diesen Artikel nicht auf Fragen zu den beiden Handelsfirmen geantwortet, die per E-Mail gestellt wurden. Ein Sprecher von Binance war telefonisch nicht zu erreichen.

Zhao, der von Reuters nicht für einen Kommentar kontaktiert werden konnte, hatte eine Adresse, die in einer Unternehmensanmeldung im letzten Jahr in einer Wohnung in einem preisgünstigen Viertel von Dubai namens Silicon Oasis aufgeführt war.

Ein Reuters-Reporter besuchte die Wohnung am Dienstag, wurde aber vom Sicherheitsdienst des Gebäudes darüber informiert, dass die Wohnung seit mehreren Monaten leer steht und niemand an der Haustür antwortet.

Nach dem Zusammenbruch der Krypto-Börse FTX im vergangenen Jahr konzentrieren sich die Aufsichtsbehörden darauf, ob Binance die Milliarden Dollar an Nutzergeldern angemessen geschützt hat.

John Reed Stark, ein ehemaliger Leiter des Office of Internet Enforcement der SEC, sagte, dass die Beschwerde der SEC die Risiken aufzeigt, die Kunden eingehen, wenn sie ihre Gelder auf der Börse halten, da es "keine behördliche Aufsicht über eine der beteiligten Parteien" gibt.

"Ihr Vermögen kann in jedem beliebigen Hütchenspiel von Binance verschoben werden. Und am Ende, wenn alles zusammenbricht, sind Sie der Letzte in der Schlange", sagte Stark gegenüber Reuters.

Das Vorgehen der SEC erfolgte, nachdem die Commodity Futures Trading Commission im März eine eigene Klage gegen Binance eingereicht hatte, gegen das auch das US-Justizministerium wegen Geldwäsche und Sanktionsverstößen ermittelt.

GELDER IN GEFAHR

Die SEC sagte, dass Merit Peak, das Anfang 2019 gegründet wurde, sich selbst als Unternehmen bezeichnet, das mit dem "selbst geschaffenen Reichtum" seines Eigentümers Zhao handelt, der das Ausmaß seines Vermögens immer streng gehütet hat.

Merit Peak handelte sowohl auf der Binance.com- als auch auf der Binance.US-Plattform, so die SEC. Auf das US-Bankkonto des Unternehmens gingen mehr als 20 Milliarden Dollar ein, darunter Kundengelder von beiden Plattformen.

Einem Reuters-Bericht vom Mai zufolge wurde dieses Bankkonto bei der inzwischen aufgelösten Silvergate Bank geführt.

Merit Peak verwendete die Gelder dann für "Überweisungen, die mit dem Kauf von BUSD in Zusammenhang zu stehen scheinen", so die SEC. Sie fügte hinzu, dass die Überweisungen diese Gelder einem Risiko aussetzten, einschließlich des Verlusts oder Diebstahls, und dass sie ohne Benachrichtigung der Kunden erfolgten.

Die SEC hat zwar nicht genau angegeben, wohin die Gelder, die Merit Peak und Sigma Chain erhalten haben, geflossen sind, aber sie hat mehrere Beispiele dafür angeführt, dass die Firmen Geld außerhalb von Binance transferiert haben.

Nachdem Sigma Chain bis 2021 145 Millionen Dollar vom Betreiber von Binance.US erhalten hatte, gab das Unternehmen 11 Millionen Dollar für den Kauf einer Yacht aus, heißt es in der SEC-Beschwerde, ohne näher darauf einzugehen.

Aus der SEC-Beschwerde geht nicht hervor, wie viel Geld Zhao von Merit Peak und Sigma Chain abgezogen haben soll. Die SEC sagte jedoch, dass er zwischen Oktober 2022 und Januar 2023 "persönlich" 62,5 Millionen Dollar von einem Binance-Bankkonto erhalten hat.

Die SEC sagte auch, dass Zhao Merit Peak benutzt hat, um mehr als 16 Millionen Dollar zur Finanzierung der angeblich unabhängigen US-Tochtergesellschaft von Binance, Binance.US, zu leiten.

BUSD war zusammen mit dem Binance-eigenen Krypto-Token BNB der Schlüssel zur Finanzierung von Zhaos Geschäftsimperium, sagen ehemalige Führungskräfte. Binance nutzte seine BUSD-Bestände, um Abhebungen von Kunden auszugleichen, indem es sie bei Bedarf gegen Dollar verkaufte, wie Reuters im Mai berichtete.

Die SEC-Beschwerde identifiziert auch Binance Labs, einen Risikokapitalarm von Binance, als Teil des Plans der Börse, die Nachfrage nach BNB zu erhöhen.

Binance Labs, das nach eigenen Angaben im vergangenen Jahr ein Gesamtvermögen von 7,5 Milliarden Dollar verwaltet hat, hat die meisten seiner Investitionen entweder mit BUSD oder BNB finanziert, so zwei Personen mit direkter Kenntnis seiner Aktivitäten.

Laut den Daten von PitchBook hat Binance seit 2018 etwa 212 Risikokapitalinvestitionen über Binance Labs getätigt, wobei fast 180 der Projekte noch aktiv sind.