Aufsichtsbehörde sagt, dass Fidelity Brokerage den Missbrauch von Meme-Aktien zugelassen hat

Die Wertpapieraufsichtsbehörde von Massachusetts hat am Mittwoch Fidelity Brokerage Services beschuldigt, Anträge auf den Handel mit Optionen unzulässig "abgesegnet" zu haben. Diese "eklatant unethische" Praxis habe es einigen nicht zugelassenen Kleinanlegern ermöglicht, mit Meme-Aktien zu handeln.

Staatssekretär William Galvin sagte, dass Fidelity, mit 30,9 Millionen Brokerage-Konten für Privatkunden und einem verwalteten Vermögen von 11,1 Billionen Dollar (Stand: 30. September), bei der Prüfung von Anträgen für den Handel mit Optionen und Margins eine "halbherzige und laxe Haltung" gegenüber dem Anlegerschutz an den Tag gelegt habe.

Die Verwaltungsbeschwerde gegen Fidelity wurde eingereicht, da die Aufsichtsbehörden versuchen, sicherzustellen, dass normale Anleger die Risiken des Handels mit Optionen und anderen komplexen Produkten verstehen, da Smartphone-Apps den Einstieg in die Wertpapiermärkte erleichtern.

Fidelity sagte, es habe vollständig mit Galvins Büro kooperiert, war aber nicht damit einverstanden, wie die Beschwerde das Unternehmen charakterisierte.

"Wir verfügen über wirksame Sorgfaltsprüfungsprozesse und freuen uns darauf, diese Angelegenheit im Rahmen des Verwaltungsverfahrens zu klären", so Fidelity in einer Erklärung.

Galvin sagte, dass die Systeme von Fidelity es den Anlegern ermöglichten, mehrere Anträge für den Optionshandel einzureichen, die immer höhere Angaben enthielten, und dass sie es versäumten, gefälschte Angaben zum Beschäftigungsstatus, zur Anlageerfahrung und zum finanziellen Vermögen zu erkennen.

Er sagte, dass ein Anleger innerhalb einer Woche 11 Anträge einreichte, einschließlich einer plötzlichen Änderung der Berufsbezeichnung von "Wissenschaftler" zu "CEO", und nach der Genehmigung Optionen auf Meme-Aktien wie AMC Entertainment, BlackBerry und Nokia handelte.

Angesichts der Beliebtheit mobiler Apps und des Optionshandels bei jungen Anlegern "müssen Broker-Dealer sicherstellen, dass sie immer noch den gleichen Standard an Sorgfalt und Aufmerksamkeit aufrechterhalten und dafür sorgen, dass diese Anleger sich qualifizieren", so Galvin.

Massachusetts möchte, dass Fidelity eine zivilrechtliche Geldstrafe zahlt, einen unabhängigen Compliance-Berater einstellt und zukünftige Verstöße vermeidet.

Optionen geben Anlegern das Recht, aber nicht die Pflicht, Aktien zu kaufen und zu verkaufen. Beim Margenhandel können Anleger mit geliehenem Geld mit Aktien handeln. Beides kann zu höheren oder niedrigeren Renditen und mehr Risiko führen als beim normalen Aktienhandel.

Im vergangenen Juni erklärte sich Robinhood https://www.reuters.com/technology/broker-robinhood-pay-70-mln-systemic-supervisory-failures-2021-06-30 bereit, 69,6 Millionen Dollar an Bußgeldern und Rückerstattungen zu zahlen, um eine Reihe von Ansprüchen https://www.finra.org/media-center/newsreleases/2021/finra-orders-record-financial-penalties-against-robinhood-financial der Regulierungsbehörde für die Finanzindustrie beizulegen, einschließlich der Behauptung, dass das Unternehmen Tausenden von nicht zugelassenen Kunden den Handel mit Optionen genehmigt hat. Einen Monat später ging das Unternehmen an die Börse https://www.reuters.com/business/finance/robinhood-set-rise-nasdaq-debut-2021-07-29 als Robinhood Markets Inc.