Die Banken müssen betrügerischen Unternehmen nun eine Mahnung zukommen lassen, in der sie alle Einzelheiten des Betrugs darlegen, teilte die Reserve Bank of India in einer Mitteilung mit.
Eine "angemessene" Frist von "nicht weniger als 21 Tagen" sollte diesen Personen oder Unternehmen eingeräumt werden, um auf die Anzeige zu reagieren, fügte sie hinzu.
Mit der Änderung der geltenden Regeln wird ein Urteil des Obersten Gerichtshofs vom März letzten Jahres umgesetzt, wonach Banken ein Konto nicht einseitig als Betrug deklarieren dürfen, ohne dem säumigen Zahler das Recht auf Anhörung einzuräumen.
Die Grundsätze der natürlichen Gerechtigkeit verlangen, dass Kreditnehmern eine Mitteilung zugestellt werden muss, die ihnen die Möglichkeit gibt, die Schlussfolgerung des forensischen Prüfberichts zu erläutern und sich vor den Kreditgebern zu vertreten, bevor ihr Konto als Betrug im Sinne der Rahmenrichtlinien eingestuft wird, hatte das Gericht gesagt.
Die Richtlinien der Kreditgeber für das Betrugsrisikomanagement müssen laut der Zentralbank mindestens einmal in drei Jahren vom Vorstand überprüft werden.
Die Banken sind außerdem verpflichtet, einen speziellen Ausschuss des Vorstands zu bilden, um Betrugsfälle zu überwachen und weiterzuverfolgen, so die RBI.
Nach den überarbeiteten Richtlinien müssen die Banken auch einen Rahmen für Frühwarnsignale und die so genannte rote Markierung von Konten - bei denen der Verdacht auf betrügerische Aktivitäten durch das Vorhandensein eines oder mehrerer Indikatoren aufgeworfen wird - im Rahmen der allgemeinen Risikomanagementpolitik haben.
Die Banken sind außerdem verpflichtet, ihr FWS-System durch die Identifizierung geeigneter Indikatoren für Betrug zu stärken, so die RBI. (Bericht von Siddhi Nayak)
