HSBC HOLDINGS PLC 
Die Top-Führungskräfte von Hang Seng werden stärker in die Risikomanagement-Diskussionen der Muttergesellschaft im asiatisch-pazifischen Raum über das Firmenkunden-, Privatkunden-, Vermögensverwaltungs- und Private Banking-Geschäft eingebunden, so die Personen.
Die Initiative kommt zu einem Zeitpunkt, an dem die Hinwendung der HSBC zu Asien mit den wirtschaftlichen Turbulenzen im Hauptmarkt China zusammenfällt, wo eine Aktienkrise und die Zahlungsunfähigkeit von Bauunternehmen die Sorge um die Gesundheit des Finanzsektors in der zweitgrößten Volkswirtschaft der Welt ausgelöst haben.
Das Engagement im Immobiliensektor auf dem Festland, der seit 2021 von einer Krise in die nächste schlittert, hat die Quote der faulen Kredite von Hang Seng in den letzten Quartalen in die Höhe getrieben.
Der Plan, das Know-how und die bewährten Praktiken des Risikomanagements von HSBC Asia Pacific mit Hang Seng zu teilen, wird derzeit noch diskutiert, dürfte aber noch in diesem Jahr umgesetzt werden, sagte einer der Beteiligten.
Beide Personen lehnten es ab, identifiziert zu werden, da die Angelegenheit nicht öffentlich ist.
"HSBC ist sich der Bedeutung einer starken Risikokultur bewusst. Ein aktives Risikomanagement hilft uns, unsere Strategie zu verwirklichen, unseren Kunden und Gemeinschaften zu dienen und unser Geschäft sicher auszubauen", sagte ein Sprecher der Bank.
"Die Unternehmen der HSBC-Gruppe werden von den Stärken der Gruppe profitieren."
Hang Seng, das zu 62% der HSBC gehört, reagierte nicht sofort auf eine Anfrage nach einem Kommentar.
Die sich verlangsamende chinesische Wirtschaft, die langwierige Krise im Immobiliensektor und die Verschuldung lokaler Regierungen haben Bedenken hinsichtlich des Engagements und der Widerstandsfähigkeit ausländischer Finanzunternehmen und Tochtergesellschaften sowie der Auswirkungen auf ihre Bilanzen aufkommen lassen.
Während die Immobilienkrise die Performance des Konkurrenten Standard Chartered beeinträchtigt hat, sagte der Vorstandsvorsitzende der HSBC, Noel Quinn, im November, dass seine Bank "gut vorgesorgt" habe, um Verluste aus dem Immobiliengeschäft in China zu vermeiden.
Hang Seng hingegen meldete auf seiner Zwischenbilanz 2023 einen Anstieg der Quote notleidender Kredite, der auf einen Rückgang der Bruttokreditbestände und neue Herabstufungen notleidender Kredite zurückzuführen ist.
Die Quote der notleidenden Kredite lag per Ende Juni bei 2,85%, gegenüber 1,92% im Vorjahreszeitraum und 2,56% Ende 2022, wie aus dem Finanzbericht für den Zeitraum Januar bis Juni hervorgeht.
WIRTSCHAFTLICHE HERAUSFORDERUNG
Die HSBC hat ihr Engagement in Asien verdoppelt und sich gleichzeitig von weniger profitablen Geschäftsbereichen in anderen Regionen getrennt.
Sie hat für 2021 Investitionen in Höhe von 3,5 Milliarden Dollar in der Region zugesagt, um ihren Marktanteil im Bank-, Versicherungs- und Wertpapiergeschäft zu erhöhen, während andere ausländische Unternehmen und Investoren sich zurückgehalten oder sogar aus dem Land zurückgezogen haben.
Die Bank mit Hauptsitz in London erwirtschaftet mehr als die Hälfte ihres Gewinns vor Steuern in Hongkong und auf dem chinesischen Festland und verfügt über eine beträchtliche Präsenz in der übrigen Region, während Hang Seng fast sein gesamtes Einkommen in Hongkong und auf dem chinesischen Festland erwirtschaftet.
Im Rahmen der neuen Initiative werden die Top-Führungskräfte von Hang Seng regelmäßig an den Risikomanagement-Sitzungen von HSBC Asia Pacific teilnehmen, um geschäftsspezifische Fragen und wichtige Marktentwicklungen zu besprechen, sagte einer der Beteiligten.
Die Risikomanagement-Sitzungen auf Länder-, Regional- und Gruppenebene unterstützen gezielte Einblicke und Diskussionen über Abweichungen von der Risikobereitschaft und Maßnahmen zur Risikominderung, so ein aktueller HSBC-Bericht.
Der Ansatz ermöglicht es, "Risiken umgehend zu erkennen und zu mindern und informiert über eine risikoangepasste Vergütung, um eine starke Risikokultur zu fördern", so HSBC in ihrem Jahresbericht und Jahresabschluss 2022.
Die engere Einbindung von Hang Seng wird auch den Austausch von Informationen über regulatorische oder andere Entwicklungen in wichtigen asiatischen Märkten erleichtern, die sich auf die Hongkonger Einheit auswirken könnten, sagte einer der Beteiligten.
"Die wachsenden wirtschaftlichen Herausforderungen und die raschen regulatorischen Veränderungen machen es für Banken, selbst für solche mit einem begrenzten geografischen Fokus, unabdingbar, die Möglichkeit zu haben, einen viel breiteren Überblick zu bekommen", sagte die Person.
"Es ist ein Gewinn für beide Seiten, für HSBC und Hang Seng. (Berichte von Sumeet Chatterjee, Engen Tham und Selena Li; Bearbeitung durch Christopher Cushing)
