Das globale Bankennetzwerk SWIFT plant in den nächsten ein bis zwei Jahren eine neue Plattform, um die Welle von digitalen Zentralbankwährungen, die sich derzeit in der Entwicklung befinden, mit dem bestehenden Finanzsystem zu verbinden, so SWIFT gegenüber Reuters.

Der Schritt, der angesichts der Schlüsselrolle von SWIFT im globalen Bankwesen einer der bedeutendsten für das entstehende CBDC-Ökosystem wäre, wird wahrscheinlich auf den Zeitpunkt der Einführung der ersten großen Währungen abgestimmt sein.

Rund 90 % der Zentralbanken der Welt erforschen derzeit digitale Versionen ihrer Währungen. Die meisten wollen nicht von Bitcoin und anderen Kryptowährungen abgehängt werden, haben aber mit der technischen Komplexität zu kämpfen.

Der Innovationschef von SWIFT, Nick Kerigan, sagte, dass der jüngste Versuch, der 6 Monate dauerte und an dem eine 38-köpfige Gruppe von Zentralbanken, Geschäftsbanken und Abwicklungsplattformen beteiligt war, eine der bisher größten globalen Kooperationen für CBDCs und "tokenisierte" Vermögenswerte war.

Sie konzentrierte sich darauf, sicherzustellen, dass die CBDCs verschiedener Länder gemeinsam genutzt werden können, auch wenn sie auf unterschiedlichen zugrundeliegenden Technologien oder "Protokollen" basieren, um so die Risiken einer Fragmentierung der Zahlungssysteme zu verringern.

Es wurde auch gezeigt, dass sie für hochkomplexe Handels- oder Devisenzahlungen verwendet und möglicherweise automatisiert werden können, um die Prozesse sowohl zu beschleunigen als auch die Kosten zu senken.

Kerigan sagte, dass die Ergebnisse, die auch bewiesen haben, dass die Banken ihre bestehende Infrastruktur nutzen können, von den Teilnehmern weitgehend als Erfolg gewertet wurden und SWIFT einen Zeitplan gegeben haben, an dem es arbeiten kann.

"Wir haben einen Zeitplan für die Produktisierung (Markteinführung als Produkt) in den nächsten 12-24 Monaten", sagte Kerigan in einem Interview. "Es verlässt das experimentelle Stadium und wird zu etwas, das Realität wird.

Obwohl sich der Zeitrahmen noch verschieben könnte, wenn sich die Einführung von CBDC in den großen Volkswirtschaften verzögert, wäre es ein wichtiger Impuls für die Aufrechterhaltung der Vorherrschaft von SWIFT im Bank-zu-Bank-Netzwerk, wenn es soweit ist.

Länder wie die Bahamas, Nigeria und Jamaika haben bereits CBDCs eingerichtet und in Betrieb. China ist mit der Erprobung eines E-Yuan in der Praxis schon weit fortgeschritten. Die Europäische Zentralbank arbeitet ebenfalls an einem digitalen Euro, während die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich, der Dachverband der globalen Zentralbanken, mehrere grenzüberschreitende Versuche durchführt.

Der Hauptvorteil von SWIFT ist jedoch, dass sein bestehendes Netzwerk bereits in über 200 Ländern genutzt werden kann und mehr als 11.500 Banken und Fonds verbindet, die damit täglich Billionen von Dollar versenden.

SKALIERBARE OPTION

Das Unternehmen hat sich seit 2022 von einem außerhalb von Bankkreisen praktisch unbekannten Namen zu einem Begriff entwickelt, als es im Rahmen der Sanktionen des Westens für den Einmarsch in der Ukraine die meisten russischen Banken von seinem Netzwerk abschnitt.

Kerigan sagte, dass ein solcher Schritt auch in einem neuen CBDC-System vorkommen könnte, bezweifelte aber, dass dies Länder davon abhalten würde, sich einem solchen System anzuschließen.

An dem jüngsten Versuch waren Zentralbanken aus Deutschland, Frankreich, Australien, Singapur, der Tschechischen Republik und Thailand beteiligt, sowie eine Reihe von Banken, die anonym bleiben wollten.

Eine Reihe schwergewichtiger Geschäftsbanken, darunter HSBC, Citibank, Deutsche Bank, Societe Generale, Standard Chartered und die CLS Devisenabwicklungsplattform, nahmen ebenfalls teil, ebenso wie mindestens zwei Banken aus China.

Die Idee ist, dass die Banken, sobald die Interlink-Lösung aufgestockt wird, einen zentralen globalen Verbindungspunkt haben, über den sie Zahlungen für digitale Vermögenswerte abwickeln können, anstatt Tausende, wenn sie mit jeder Gegenpartei einen eigenen Punkt einrichten müssten.

Neben dem Vorstoß in Richtung CBDCs verwies Kerigan auf eine Prognose der Boston Consulting Group (BCG), wonach bis 2030 Vermögenswerte im Wert von rund 16 Billionen Dollar "tokenisiert" werden könnten - ein Prozess, bei dem Vermögenswerte wie Aktien und Anleihen in digitale Chips umgewandelt werden, die dann in Echtzeit ausgegeben und gehandelt werden können.

"Wenn wir eine beliebige Anzahl von Netzwerken (in das SWIFT-System) einbinden können, wird dies eine viel besser skalierbare Option für die Branche", sagte er.