(Alliance News) - Die Banca Profilo Spa gab am Mittwoch bekannt, dass sie ihren neuen Geschäftsplan für den Zeitraum 2024-2026 genehmigt hat, in dem sie sich auf besondere, hochprofitable Nischen konzentrieren will.

"Der neue Geschäftsplan 2024-26 wird vor dem Hintergrund unsicherer Finanzmärkte, geopolitischer Instabilität und begrenzter Sichtbarkeit der Auswirkungen hoher Zinssätze und Inflation auf das Wirtschaftswachstum, die Sparneigung und die Vermögensbildung der privaten Haushalte erstellt. Der Geschäftsplan berücksichtigt auch das Auslaufen der bisherigen restriktiven Geldpolitik, wobei in den nächsten drei Jahren mit einer allmählichen Senkung der Zinssätze zu rechnen ist", erklärte die Bank.

Der Plan stützt sich auf vier Hauptpfeiler: unverwechselbare Nischen mit hoher Rentabilität, Partnerschaften und Wachstum über externe Wege, künstliche Intelligenz und Benutzererfahrung sowie Menschen und Nachhaltigkeit.

Für den Bereich Private Banking erwartet die Bank ein organisches Wachstum durch die Akquisition neuer Kunden und den Aufbau neuer Teams von Bankern, mit einem Ziel von 6,5 Milliarden Euro an Kundenvermögen durch 1,1 Milliarden Euro an kumulativen Nettozuflüssen; eine Steigerung der Rentabilität durch einen anderen Produktmix, wobei der Schwerpunkt weiterhin auf privaten Märkten liegt, auch in Form von halbliquiden Produkten, mit einem Ziel von 500 Mio. EUR an Gesamtplatzierungen über den Dreijahreszeitraum, und die Entwicklung fortschrittlicher Beratung, unterstützt durch die Anwendung von Algorithmen der künstlichen Intelligenz, mit einem Ziel von 1,2 Mrd. EUR an gebührenbasierten Beratungszuflüssen bis 2026.

Im Bereich Investment Banking wird das Dienstleistungsangebot weiter ausgebaut, um das Modell der One-Stop-Bank zu entwickeln, die als einziger Ansprechpartner für italienische KMU in der Lage ist, durch die verschiedenen angebotenen Dienstleistungen wie Kapitalmarkt, nationale und internationale Fusionen und Übernahmen, außerordentliche Finanzierungen, Private Equity, Pre-IPO-Equity und Hybridprodukte umfassende Lösungen für die Geschäftsentwicklung zu finden.

Darüber hinaus werden die Darlehensaktivitäten bestätigt, sowohl als Akquisitionsfinanzierung zur Unterstützung von Fusionen und Übernahmen als auch als spezifische Plafonds für besicherte Finanzierungen, die die entsprechende Struktur mit dem Ziel stärken, neue Auszahlungen in Höhe von 50 Mio. EUR vorzunehmen; im Bereich der Nachhaltigkeit ist die Strukturierung eines oder mehrerer Vehikel geplant, die der Entwicklung grüner Initiativen gewidmet sind, mit besonderem Schwerpunkt auf der Welt der Photovoltaik; Langfristige Unternehmensbeziehungen werden durch Kapitalmarkt- und Direktkreditaktivitäten gestärkt, wodurch das Investment Banking zu einer Origination-Struktur innerhalb der Gruppe wird, die in der Lage ist, das Cross-Selling mit anderen Bereichen zu maximieren.

Im Finanzbereich wird die Konsolidierung unter Wahrung des Gleichgewichts zwischen den verschiedenen Ertragskomponenten und Anlageklassen erfolgen, insbesondere durch die Entwicklung des Brokerage, die Reorganisation des Aktienhandels, die Rentabilität des Bankbuchs, die Integration der Refinanzierungsquellen im Hinblick auf die Diversifizierung und die Fortsetzung der Synergieaktivitäten mit den anderen Geschäftsbereichen der Bank, unter anderem durch die Emission von Zertifikaten und strukturierten Einlagen für Kunden.

Im Bereich der Digitalen Bank wird der Schwerpunkt auf der Rentabilität der angebotenen Dienstleistungen liegen, mit dem Ziel, die Loyalität zu stärken und den Anteil der Brieftasche jedes einzelnen Kunden zu erhöhen.

Im Rahmen des Plans zur digitalen Transformation sollen neue Technologien eingesetzt werden, um Innovationen zur Unterstützung der geschäftlichen und betrieblichen Effizienz zu fördern.

In finanzieller Hinsicht wird erwartet, dass die Erträge bis 2026 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 6 % auf 91 Mio. EUR steigen; die Cost-Income-Ratio soll unter 70 % liegen; der Nettogewinn soll 18 Mio. EUR betragen, mit einem durchschnittlichen jährlichen Wachstum von 11 %; das gesamte Kundenvermögen soll jährlich um 11 % auf 8 Mrd. EUR bis zum Ende des Plans wachsen; die CET-1-Kapitalquote soll im Dreijahreszeitraum über 20 % liegen; und die Dividendenausschüttung soll 80 % übersteigen, was einer kumulierten Dividendenausschüttung von über 35 Mio. EUR entspricht.

Für die einzelnen Geschäftsbereiche wird erwartet, dass die Erträge im Private Banking bis zum Ende des Plans um 5,5 % jährlich auf 42 Mio. EUR steigen, bei einer Cost Income Ratio von 60 % und Vermögenswerten von 6,5 Mrd. EUR; im Investment Banking werden die Erträge voraussichtlich um 9,1 % jährlich auf 9 Mio. EUR steigen; im Finanzbereich werden die Erträge voraussichtlich um 5,5 % jährlich auf 36 Mio. EUR steigen; und in der Digitalen Bank wird mit 3 Mio. EUR und einer Finanzierung von über 3560 Mio. EUR bis 2026 gerechnet.

Die Aktie der Banca Profilo steigt um 0,5 Prozent auf 0,20 EUR je Aktie.

Von Giuseppe Fabio Ciccomascolo, leitender Reporter der Alliance News

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