Die Banken sind sehr viel nervöser geworden, da die Aufsichtsbehörden in der EU, den Vereinigten Staaten und anderswo gegen unzureichende "Kenne deinen Kunden"-Prüfungen vorgehen, was einige Menschen dazu veranlasst, sich zu beschweren, dass sie zu Unrecht aus dem Finanzsystem ausgeschlossen werden.
Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) erklärte am Mittwoch, dass ihre Untersuchungen ergeben haben, dass das so genannte De-Risking durch Banken und Zahlungsdienstleister in der gesamten EU stattfindet und insbesondere Asylbewerber und gemeinnützige Organisationen betrifft.
Beim De-Risking schließen die Banken einige Kunden aus, weil ihr Profil auf ein potenzielles Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsrisiko hindeutet, was ihrem Ruf schaden könnte.
"Die Ergebnisse der EBA deuten darauf hin, dass das De-Risking negative Auswirkungen auf die Erreichung der Ziele der EU hat, insbesondere in Bezug auf die wirksame Bekämpfung der Finanzkriminalität und die Förderung der finanziellen Integration, des Wettbewerbs und der Stabilität im Binnenmarkt", so die Aufsichtsbehörde in einer Erklärung.
Die EBA sagte, sie habe bereits Leitlinien für nationale Regulierungsbehörden und Banken herausgegeben, wie man Geldwäscherisiken richtig handhabt. Sie wird prüfen, welche Schritte die nationalen Regulierungsbehörden unternehmen, um gegen ungerechtfertigtes De-Risking vorzugehen und 2023 Bericht erstatten.
Nach dem Geldwäscheskandal bei der dänischen Danske Bank hat die Europäische Kommission im vergangenen Jahr Vorschläge zur Schaffung einer Anti-Geldwäsche-Behörde sowie weitere Maßnahmen vorgelegt, die nach Ansicht der EBA dazu beitragen würden, das ungerechtfertigte De-Risking zu beenden.
Aber die Kommission könnte noch weiter gehen, indem sie klarstellt, in welchen Situationen ein Konto mit grundlegenden Merkmalen abgelehnt oder geschlossen werden sollte, mit einem Beschwerdemechanismus für Kunden, sagte die EBA.
