Russlands größte Banken haben sich beeilt, Konten in China zu eröffnen, nachdem die Vereinigten Staaten und andere westliche Länder weitreichende Sanktionen gegen das russische Finanzsystem verhängt hatten, nachdem Moskau im Februar 2022 seine Armee in die Ukraine geschickt hatte. Bis zum Ende des Jahres hatten 90% der russischen Banken Yuan-Konten bei chinesischen Banken.
Reuters berichtete letzten Monat, dass russische Ölfirmen mit mehrmonatigen Verzögerungen bei der Bezahlung von Rohöl- und Treibstoffexporten rechnen müssen, da Banken in China, der Türkei und den Vereinigten Arabischen Emiraten (VAE) wegen der US-Sekundärsanktionen misstrauischer werden.
Dieses Sanktionsrisiko hat dazu geführt, dass die Unternehmen nach alternativen Zahlungswegen suchen und es zu einem Engpass in der VTB Bank-Filiale in Shanghai gekommen ist, so die Quellen. Die staatseigene VTB ist die einzige russische Bank mit einer vollwertigen Niederlassung in China.
Die Warteschlange von potenziellen Kontoinhabern und die begrenzte Anzahl von Mitarbeitern, die der Nachfrage nachkommen können, bedeutet, dass einige Unternehmen bis zu sechs Monate auf die Eröffnung eines Kontos warten müssen, so die Quellen, die nicht namentlich genannt werden wollten, da sie nicht befugt sind, mit den Medien zu sprechen.
Die VTB lehnte eine Stellungnahme ab.
Alternative Zahlungsmethoden sind nach wie vor verfügbar, z.B. über die Tochtergesellschaften kleiner chinesischer Banken in Russland, aber die Verzögerungen zeigen, dass die US-Restriktionen einen starken Dominoeffekt haben können.
'ERNSTE VERZÖGERUNGEN'
Der einfachste Weg, um Zahlungen aus China nach Russland zu tätigen, ist ein Konto, das bei einer Filiale einer russischen Bank in China eröffnet wird, sagte eine Person aus Bankenkreisen. Das System wurde von Anwälten empfohlen und wird auch für chinesische Zahlungen für russische Exporte verwendet, sagte die Person.
Das Hauptproblem ist jedoch, dass nur die VTB eine voll funktionsfähige chinesische Filiale hat, die 2008 eröffnet wurde. Der dominierende russische Kreditgeber Sberbank hatte geplant, bis Ende 2023 eine Filiale zu eröffnen, hat dies aber noch nicht geschafft. Der private Kreditgeber Alfa Bank plant die Eröffnung von zwei Filialen, befindet sich aber noch in einem frühen Stadium des Prozesses.
"Die einzige (russische) Bankfiliale, die in China eröffnet wurde, ist nicht besonders groß und in letzter Zeit gab es erhebliche Verzögerungen bei der Bearbeitung von Dokumenten", sagte eine Quelle.
Die Probleme rühren oft von der großen Anzahl von Leuten her, die dort Geschäfte machen wollen - sowohl russische Unternehmen als auch große chinesische Firmen, die mit sanktionierten Unternehmen in Russland Geschäfte machen wollen, sagte die Person.
"Und natürlich bevorzugt die Bank bei der Auswahl ihrer Kunden große Kunden."
Eine andere Person, die im Zahlungsverkehr tätig ist, sagte, dass nur eine einzige russische Bank in China Schwierigkeiten bereitet, dass aber Geduld erforderlich ist.
Das Warten auf die Bearbeitung aller Dokumente führe zu Verzögerungen von bis zu sechs Monaten, so die Person.
Der Handel zwischen den beiden Ländern stieg bis 2023 auf ein Rekordvolumen von 240 Milliarden Dollar, da China mehr russisches Öl kauft und Moskau insbesondere Autos und Maschinen liefert. Doch während China und andere asiatische Länder den Handel mit Russland ausgeweitet haben, haben die Vereinigten Staaten nach schärferen Abschreckungsmaßnahmen gesucht.
Russische Geschäftsleute haben im Januar damit begonnen, auf Abrechnungsprobleme mit chinesischen Banken aufmerksam zu machen. Drei weitere Quellen sagten, dass chinesische Banken russische Unternehmen abweisen.
"Die Probleme mit der Zhejiang Chouzhou Commercial Bank begannen für uns Anfang Februar", sagte eine der Personen. Zheijang und andere chinesische Banken hatten nach einer US-Warnung vor Sekundärsanktionen im Dezember den Zahlungsverkehr mit Russland eingestellt, sagten sie.
Zhejiang und die chinesische Zentralbank antworteten nicht sofort auf Anfragen von Reuters nach einem Kommentar, da ein Feiertag in China ist.
Die Person bezog sich auf eine am 22. Dezember 2023 veröffentlichte Anordnung des US-Finanzministeriums, in der gewarnt wurde, dass Washington Sanktionen wegen der Umgehung der russischen Ölpreisobergrenze gegen ausländische Banken verhängen könnte, und die Banken aufgefordert wurden, die Einhaltung der Vorschriften zu verstärken.
MANGEL AN VERTRAUEN?
Eine andere Person, die mit der Situation vertraut ist, sagte, es gebe eine Warteschlange von zwei bis drei Monaten für chinesische Lieferanten, die versuchen, Konten bei VTB Shanghai zu eröffnen.
"Ich kenne Unternehmen, die seit sechs Monaten kein Konto eröffnet haben", sagte die Person.
Zahlungsverzögerungen verringern die Einnahmen des Kremls und machen sie unberechenbar, so dass Washington seine doppelten politischen Sanktionsziele erreichen kann - den Geldfluss an den Kreml zu unterbrechen, um ihn für den Konflikt in der Ukraine zu bestrafen, ohne die globalen Energieströme zu unterbrechen.
"Wenn das Konto bereits eröffnet ist, gibt es keine besonderen Verzögerungen, aber nicht alle Unternehmen auf der anderen Seite (im Ausland) sind bereit, über die VTB zu arbeiten", sagte eine russische Ölmarktquelle, die mit Exporten zu tun hat.
Eine andere Quelle aus der Ölindustrie sagte, es wäre gut, wenn mehr russische Banken Filialen in China eröffnen würden, da dies weniger Probleme mit der Einhaltung von Vorschriften bedeuten würde.
"Chinesische Banken vertrauen uns weniger, und wir kennen und verstehen ihre Anforderungen nicht immer", sagte die Person.
Die Aussicht auf mehr russische Filialen scheint unwahrscheinlich.
Einer Quelle zufolge war die Sberbank nicht in der Lage, die Genehmigung Chinas zur Eröffnung einer voll funktionsfähigen Filiale zu erhalten.
"Sie hatte keine Chance, weil sie sich erst mit diesem Thema befasst hat, nachdem sie von westlichen Sanktionen blockiert wurde", sagte die Person.
Die Sberbank lehnte eine Stellungnahme ab.
