Interview-Irak sagt Gouverneur der Zentralbank: "Kampf" gegen Dollar-Schmuggler

* Irak versucht, gegen den Dollarschmuggel vorzugehen, auch in den Iran

* Bagdad steht vor der schwierigen Aufgabe, ein Gleichgewicht zwischen Washington und Teheran herzustellen

* Bankensektor könnte durch neue Vorschriften schrumpfen

* Regierung und Zentralbank wollen Wirtschaft modernisieren und digitalisieren

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BAGHDAD, 16. Aug (Reuters) - Der Irak hat Fortschritte bei der Umsetzung der gegen den Iran gerichteten US-Dollarbeschränkungen gemacht, steht aber vor einem schwierigen Kampf mit einem Bankensystem, das an eine strenge Aufsicht nicht gewöhnt ist, und hartnäckigen Devisenschmugglern, sagte der Gouverneur der Zentralbank Ali al-Allaq.

"Es ist wirklich ein Kampf, denn die Leute, die von dieser Situation profitieren, und die, die geschädigt werden, werden auf verschiedene Weise versuchen, ihre illegalen Aktivitäten fortzusetzen", sagte Allaq in einem Interview mit Reuters.

Allaq nannte den Iran nicht namentlich und sagte, er habe keine Daten darüber, wie viele irakische Dollars in den Iran oder andere Nachbarländer, darunter die Türkei und Syrien, geschmuggelt wurden, bevor die Vereinigten Staaten im November die Vorschriften verschärften.

Die US-Maßnahmen, die darauf abzielen, die Sanktionen gegen den Iran zu verschärfen, sind eine heikle Angelegenheit in einem Land, das in der Rivalität zwischen Washington und Teheran oft an vorderster Front gestanden hat.

Die irakische Regierung ist auf das anhaltende Wohlwollen Washingtons angewiesen, um sicherzustellen, dass die Öleinnahmen und die Finanzen nicht von den USA kritisiert werden. Sie ist jedoch mit der Unterstützung mächtiger, von Teheran unterstützter Gruppen an die Macht gekommen und kann es sich daher nicht leisten, den Iran zu verärgern.

Die letztgenannten Gruppen haben den USA vorgeworfen, sich in die inneren Angelegenheiten des Irak einzumischen und eine Währungskrise heraufzubeschwören, da Unternehmen, die sich nicht an die neuen Maßnahmen halten können oder wollen, Dollars aus den Wechselstuben abziehen und damit den Wert des irakischen Dinar senken.

Der Irak verfügt über Reserven in Höhe von mehr als 100 Milliarden Dollar, sagte Allaq, konnte aber aufgrund der Beschränkungen nicht frei auf dem Markt intervenieren, um den Kurs zu senken.

Letzten Monat haben das US-Finanzministerium und die US-Notenbank 14 irakische Banken von der Durchführung von Dollar-Transaktionen ausgeschlossen, als Teil eines umfassenderen Vorgehens gegen den Dollar-Schmuggel in den Iran über das irakische Bankensystem, so US-Beamte.

Allaq sagte, dass sich diese Maßnahme auf Überweisungen ab 2022 bezog, bevor eine neue Plattform in Betrieb genommen wurde, die die Transparenz verbessern sollte. Er sagte, dass die Zentralbank eine Überprüfung des Bankensektors durchführe und neue Vorschriften einführe, die wahrscheinlich zur Schließung einiger Banken führen würden.

"Es wäre ganz normal, dass in der nächsten Zeit die Zahl der privaten Banken reduziert wird", sagte er.

"Es gibt immer Nebeneffekte, aber gleichzeitig haben wir die Verantwortung, die Interessen des Landes zu schützen, indem wir versuchen, die notwendigen Mittel zur Überwachung und Kontrolle zu finden, um das Land in dieser Hinsicht keinen Problemen auszusetzen", sagte er.

UMWANDLUNG

Die US-Maßnahmen zielen auf die so genannte Dollar-Auktion des Irak ab, bei der die Zentralbank Dollar von der US-Notenbank anfordert, bevor sie sie an Geschäftsbanken verkauft, die wiederum die Gelder an Unternehmen in der stark importabhängigen Wirtschaft verkaufen.

US-amerikanische und irakische Beamte haben behauptet, dass die Auktion den illegalen Erwerb großer Geldsummen durch Gruppen ermöglichte, die gefälschte Rechnungen vorlegten und die Gelder dann entweder in die Nachbarländer, vor allem in den Iran, transferierten oder physisch schmuggelten.

Als Merkmal einer hochgradig informellen Wirtschaft wurde das System auch von Tausenden von Kleinunternehmen genutzt, die nicht beim Staat registriert sind, sagte Allaq, ein im Irak weit verbreitetes Phänomen, das es ihnen ermöglicht, Steuern und Zollgebühren zu umgehen.

Seit Januar hat die Zentralbank die Banken aufgefordert, über eine Online-Plattform detaillierte Informationen über Absender und Empfänger von Überweisungen zu liefern.

Als die Unternehmen im Januar begannen, die Plattform zu nutzen, wurden weniger als 20% der Anfragen von den US-Behörden genehmigt, sagte Allaq. Diese Zahl sei nun auf etwa 85 Prozent gestiegen, was auf eine wachsende Gelassenheit gegenüber den neuen Vorschriften hindeute, sagte er.

Allaq sagte, dass die strengeren Vorschriften zusammen mit den Plänen der Regierung, den digitalen Zahlungsverkehr zu fördern, einen breiteren Wandel in der irakischen Wirtschaft erzwingen, in einem Land, in dem Bargeld nach wie vor die Hauptrolle spielt und die Mehrheit der Erwachsenen keine Bankkonten hat.

"Es handelt sich nicht nur um eine elektronische Plattform, sondern es wird zu einer völligen Umstrukturierung des Handels und des Geldverkehrs führen und viele Möglichkeiten für verdächtige Aktivitäten kontrollieren.