Die Nachrichtenagentur, die nach eigenen Angaben über vorläufige Daten aus dem Test verfügt, die Ende Juli veröffentlicht werden, sagte, dass sechs spanische börsennotierte Banken und drei nicht börsennotierte Banken, die in den Test einbezogen sind, im ungünstigen Szenario im Durchschnitt einen Kapitalverlust von etwa 260 Basispunkten erleiden werden.

Das ungünstige Szenario misst die Widerstandsfähigkeit einer Bank gegenüber einem Rückgang der Wirtschaftsleistung um 6% im Dreijahreszeitraum bis 2025.

Die Bankenaufsichtsbehörden der Europäischen Union haben den Stresstest ins Leben gerufen, um zu prüfen, wie die Banken eine lange Periode hoher Inflation und hoher Zinssätze verkraften können, während die Europäische Zentralbank die Kreditkosten in der Eurozone auf den höchsten Stand seit 22 Jahren angehoben hat.

Die Ergebnisse der einzelnen Banken, die weder bestanden noch durchgefallen sind, fließen in die jährliche Bewertung der Kapitalpuffer durch die Aufsichtsbehörden ein.

Die Ergebnisse werden genau beobachtet, um Anzeichen für die Widerstandsfähigkeit des Bankensektors zu erkennen, insbesondere nach den jüngsten Marktturbulenzen, die durch den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SVB) und zweier anderer Kreditinstitute in den Vereinigten Staaten sowie die staatlich unterstützte Rettung der Credit Suisse durch den Schweizer Kreditgeber UBS ausgelöst wurden.

Die spanischen Banken profitieren von den höheren Zinssätzen, da der Großteil ihrer Kreditbücher aus Hypotheken besteht, die meist an variable Zinssätze gebunden sind.

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde erklärte, dass die Untersuchung noch nicht abgeschlossen sei und alle Daten "in diesem Stadium spekulativ" seien.

Die offiziellen Daten werden von der EBA Ende des Monats auf ihrer Website veröffentlicht, sagte ein Sprecher.

Zwei Quellen, die mit dem Vorgang vertraut sind, sagten jedoch, dass die endgültigen Ergebnisse nicht allzu sehr von den vorläufigen Daten abweichen dürften.

Von den europäischen Banken würde Intesa Sanpaolo einen Kapitalverlust von 320 Basispunkten erleiden, während Unicredit und BNP Paribas rund 400 Basispunkte verlieren würden.

Die Deutsche Bank und die Commerzbank würden im schlimmsten Szenario 530 bzw. 460 Basispunkte verlieren.

Fast alle Banken lehnten eine Stellungnahme ab, während BNP nicht sofort erreichbar war.

Im ungünstigen Szenario würde Santander einen Kapitalverlust von 170 bis 175 Basispunkten erleiden, während BBVA laut El Confidencial eine Solvabilitätserosion von 270 Basispunkten erleiden würde. Im Test von 2021 lag der Verlust von Santander bei 258 Basispunkten und der von BBVA bei 303 Basispunkten.

Weder Santander noch BBVA haben sich dazu geäußert.

Im Jahr 2021 nehmen nur vier spanische Kreditgeber am Stresstest teil, während die größte spanische Inlandsbank Caixabank und Unicaja, die die Integration von Bankia bzw. Liberbank im vorherigen Test noch nicht abgeschlossen hatten, dieses Mal einbezogen werden.

Im diesjährigen Test würde Bankinter eine Kapitalerosion von 160 bis 170 Basispunkten erleiden, verglichen mit etwa 104 Basispunkten im Jahr 2021, so der spanische Medienbericht.

Bankinter lehnte es ebenfalls ab, sich zu äußern.