Mit der Einigung werden die strafrechtlichen Vorwürfe ausgeräumt, dass Binance ein nicht lizenziertes Geldtransfergeschäft betrieben, eine Verschwörung begangen und gegen Sanktionsvorschriften verstoßen hat, teilte das US-Justizministerium mit.
Einige der Vorwürfe, die sowohl straf- als auch zivilrechtlicher Natur sind, beziehen sich auf Praktiken, über die Reuters zuerst in einer
Serie von Artikeln im Jahr 2022 berichtete. Hier sind die wichtigsten Vorwürfe gegen Binance, seinen Gründer Zhao und andere Führungskräfte.
NICHT LIZENZIERTES GELDDIENSTLEISTUNGSGESCHÄFT
Die USA werfen Binance, Zhao und anderen Führungskräften vor, von August 2017 bis Oktober 2022 "wissentlich und vorsätzlich eine Verschwörung" begangen zu haben, um als nicht lizenziertes Gelddienstleistungsunternehmen (MSB) zu operieren.
Die Börse hat es versäumt, sich beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums als MSB zu registrieren, auch um zu verhindern, dass die US-Regulierungsbehörden herausfinden, dass sie Kryptohandel für ihre Kunden ohne ordnungsgemäße Überprüfung ihrer Nutzer ermöglicht hat, so die USA.
Der Schritt sollte Binance ermöglichen, "so schnell wie möglich Marktanteile und Gewinne zu erzielen", so die USA, da die Börse eine "beträchtliche Anzahl von US-Nutzern" auf ihre Hauptwebsite lockt.
Binance "entschied sich, die US-Vorschriften nicht einzuhalten", da sie "feststellte, dass dies ihre Fähigkeit einschränken würde, US-Nutzer anzuziehen und zu halten."
GELDWÄSCHE-KONTROLLEN
Die USA erklärten, dass Binance seinen Kunden Krypto-Transaktionen in Milliardenhöhe ermöglicht hat, auch in den Vereinigten Staaten, ohne sogenannte "Know Your Customer"-Kontrollen durchzuführen.
Die Compliance-Mitarbeiter von Binance, einschließlich des Compliance-Beauftragten, erkannten, dass die Kontrollen der Börse zur Bekämpfung der Geldwäsche "unzureichend waren und Kriminelle auf die Plattform locken würden", so die USA.
Binance wickelte Transaktionen von Betreibern "illegaler Mischdienste" ab, die dazu dienten, die Herkunft von Kryptogeldern zu verschleiern, und "wusch Erlöse aus Darknet-Markt-Transaktionen, Hacks, Ransomware und Betrug", so die USA.
Zwischen August 2017 und April 2022 wurden Bitcoin im Wert von 106 Millionen Dollar zwischen Binance.com-Wallets und Hydra, einem beliebten russischen Darknet-Marktplatz, verschickt, der "häufig von Kriminellen genutzt wird und den Verkauf illegaler Waren und Dienstleistungen erleichtert", so die USA.
VERSTÖSSE GEGEN SANKTIONEN
Die USA erklärten, Binance habe einen "bedeutenden Kundenstamm" aus einigen sanktionierten Ländern und wisse, dass der Iran "die Mehrheit dieser Kunden" stelle.
Binance wusste, dass es Transaktionen zwischen US-Nutzern und solchen, die US-Sanktionen unterliegen, zulassen würde, "was gegen US-Recht verstößt", so die USA.
Von etwa Januar 2018 bis Mai 2022 wickelte Binance 1,1 Millionen Krypto-Transaktionen im Wert von mindestens 898,6 Millionen Dollar zwischen US-Kunden und Personen ab, die im Iran lebten, so die USA.
Um 2019 herum bediente Binance weiterhin "Tausende von Nutzern", die als aus sanktionierten Ländern stammend identifiziert wurden, so die USA, darunter über 12.500 Nutzer, die iranische Telefonnummern angegeben hatten.
FINANZIERUNG VON "TERRORISTEN
Binance hat es versäumt, verdächtige Transaktionen zu melden, die mit der militanten palästinensischen Gruppe Hamas in Verbindung stehen, so die Behörden. Es wurde festgestellt, dass Krypto-Wallets bei Binance mit Bitcoin-Wallets interagieren, die mit Gruppen in Verbindung stehen, die von den Vereinigten Staaten und anderen Ländern als terroristische Organisationen geächtet werden, darunter der Islamische Staat, der bewaffnete Flügel der Hamas, Al Qaida und der Palästinensische Islamische Dschihad (PIJ), so die USA.
