Beamte in Brüssel wollen mehr ausländische Banken als Tochtergesellschaften und nicht mehr als Zweigstellen einstufen. Dies würde bedeuten, dass sie ihre lokalen Bilanzen aufpolieren und einer direkten EU-Aufsicht unterstellt werden müssten. Der Schritt würde einen großen Teil der Kreditgeber, die nach dem Austritt Großbritanniens aus der EU Zweigstellen in der EU eröffnet haben, in die Enge treiben.

In einem EU-Dokument für die Mitgliedstaaten, das Reuters vorliegt, heißt es, die Anpassungen könnten einen "automatischen Auslöser für die Subsidiarisierung" beinhalten oder den Ermessensspielraum der Regulierungsbehörden bei der Entscheidung, welche Zweigstellen in eine Tochtergesellschaft umgewandelt werden müssen, einschränken.

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) erklärte in einem Bericht vom Juni 2021, dass es Ende 2020 in 17 Mitgliedstaaten 106 Drittlandsniederlassungen (TCBs) mit einem Vermögen von 510,23 Milliarden Euro (569,16 Milliarden Dollar) gab, wobei die Mitgliedstaaten diese unterschiedlich behandeln.

Das sind 14 Zweigstellen und 120,5 Milliarden Euro an Vermögenswerten mehr als im Vorjahr, was einen zunehmenden Trend im Zusammenhang mit dem Brexit bei der Nutzung von Zweigstellen für den Zugang zum EU-Markt verdeutlicht, so die EBA.

China hat 18 Zweigstellen, gefolgt von Großbritannien mit 15, dem Iran mit 10 und den Vereinigten Staaten mit neun. (Grafik: Grafik: Europäische Bankenaufsichtsbehörde - Zweigstellen in Drittländern, https://fingfx.thomsonreuters.com/gfx/mkt/gkplgjwdkvb/European%20Banking%20Authority%20Graphic%20on%20Third%20Country%20Branches.PNG)

Derzeit entscheiden die EU-Bankenaufsichtsbehörden von Fall zu Fall, ob eine ausländische Zweigstelle zu einer Tochtergesellschaft wird, die sie dann direkt beaufsichtigen würden. Die Hauptaufsichtsbehörde einer ausländischen Zweigstelle ist die Aufsichtsbehörde des Heimatlandes.

"Die Überlegung, einen automatischen Auslöser für die Umwandlung in eine Tochtergesellschaft zu fordern, wird die Unternehmen alarmieren", sagte ein Vertreter des Bankensektors.

Die Aufsichtsbehörden überprüfen derzeit ausländische Zweigstellen mit Vermögenswerten von 30 Milliarden Euro (33,41 Milliarden Dollar) oder mehr, um festzustellen, ob sie systemrelevant genug sind, um ein Risiko für die Finanzstabilität darzustellen.

Sie können von der Filiale verlangen, dass sie umstrukturiert wird oder zusätzliches Kapital vorhält, wenn sie weiterhin in der EU tätig sein will. (Grafik: European Banking Authority Graphic on Assets of Third Country Branches, https://fingfx.thomsonreuters.com/gfx/mkt/gdpzynqdovw/European%20Banking%20Authority%20Graphic%20on%20Assets%20of%20Third%20Country%20Branches.PNG)

ANGEMESSENER UMFANG

Die drastischere Entscheidung, die Zweigstelle zu zwingen, eine Tochtergesellschaft zu werden, ist ein letzter Ausweg, aber einige Mitgliedsstaaten sagen, das derzeitige System sei zu schwerfällig.

"Der Umfang der Bewertung der systemischen Bedeutung und der eventuellen gemeinsamen Entscheidung scheint unklar zu sein und weist offensichtliche Unstimmigkeiten auf", heißt es in dem Dokument.

Einige Staaten wollen auch den Schwellenwert für die Vermögenswerte senken, ab dem geprüft wird, ob eine Zweigstelle zu einer Tochtergesellschaft werden sollte, so das Dokument.

Eine Kombination aus niedrigeren Schwellenwerten und einem automatischen Auslöser würde der Europäischen Zentralbank, die die größten Kreditgeber beaufsichtigt, mehr Einfluss geben und es den Zweigstellen erschweren, die Umwandlung in Tochtergesellschaften zu vermeiden.

Finanzunternehmen in Großbritannien, das jetzt außerhalb des Blocks steht, können immer noch EU-Kunden bedienen, die sich ohne Aufforderung oder Marketing an sie gewandt haben, und zwar im Rahmen einer Praxis, die als umgekehrte Werbung bekannt ist.

In dem Dokument heißt es, dass die Mitgliedstaaten den "angemessenen Umfang" der umgekehrten Kundenwerbung überprüfen und deutlicher machen wollen, wann eine Tätigkeit zumindest in einer Zweigstelle in der EU durchgeführt werden sollte.

Die EU-Mitgliedsstaaten und das Europäische Parlament haben ein gemeinsames Mitspracherecht bei der endgültigen Verabschiedung der Überarbeitung der Bankvorschriften.

Die EZB führt bereits eine "Schreibtischuntersuchung" durch, um festzustellen, ob neue Brexit-Drehkreuze von Banken aus London über genügend leitende Mitarbeiter und ein ausreichendes Geschäftsvolumen verfügen, um die Lizenzanforderungen zu erfüllen.

Die britischen Aufsichtsbehörden befürchten, dass, wenn viele Banker gezwungen sind, von London in die Brexit-Zentren umzuziehen, die Betriebe in Großbritannien nicht über genügend leitende Mitarbeiter verfügen werden.

($1 = 0,8978 Euro)