WealthNavi Inc. gab bekannt, dass das Unternehmen am 7. Mai 2024 einen Online-Versicherungsberatungsservice eingeführt hat, der seine Nutzer bei der Auswahl und Prüfung von Lebensversicherungsprodukten unterstützt. Das Unternehmen stellt den neuen Versicherungsberatungsservice zunächst den bestehenden Nutzern von WealthNavi zur Verfügung und wird ihn dann in naher Zukunft einem größeren Nutzerkreis anbieten. Das Unternehmen bietet seinen Robo-Advisor-Service WealthNavi, einen vollautomatischen End-to-End-Vermögensverwaltungsservice, an, um berufstätige Familien dabei zu unterstützen, durch eine langfristige, weltweit diversifizierte Anlage Vermögen für ihren komfortablen Ruhestand aufzubauen.

Im Januar 2024 führte das Unternehmen eine neue Robo-NISA ein, die vollständig auf die im selben Monat gestartete New NISA abgestimmt ist, und die Zahl der WealthNavi-Nutzer überstieg 380.000. Kombination von Lebensversicherung und Anlage im NISA-Konto: Das Unternehmen empfiehlt seinen Nutzern, eine Versicherung abzuschließen, um für unvorhergesehene Ereignisse gewappnet zu sein, und gleichzeitig ein langfristiges, weltweit diversifiziertes Anlageportfolio für einen komfortablen Ruhestand aufzubauen und zu erhalten. Der optimale Versicherungsschutz hängt von den Lebensphasen und den finanziellen Bedingungen ab.

Für vielbeschäftigte, berufstätige Familien ist es eine Herausforderung, das Gleichgewicht zwischen Versicherung und Investition zu finden und die am besten geeigneten Versicherungsprodukte auszuwählen. Der neue Service berät die Nutzer, wann und welche Versicherungen sie unter Berücksichtigung der Lebensphasen und finanziellen Bedingungen abschließen sollten. Die Prüfung und Beantragung der Versicherung erfolgt online, und der Service steht berufstätigen Familien zur Verfügung, wann immer es ihnen passt.

Hauptmerkmale des Dienstes: Visualisiert den benötigten Betrag im Falle von Unvorhergesehenem in etwa 3 Minuten: Das Unternehmen stellt kostenlos einen Lebensplan-Simulator zur Verfügung, mit dem Sie die Höhe des Versicherungsschutzes im Falle von Unvorhergesehenem ermitteln können. Der geschätzte Betrag wird automatisch berechnet, wenn Sie Daten zu Ihrer Person und Ihrer Familie eingeben und Fragen zur Lebensplanung beantworten. Die Simulation dauert etwa 3 Minuten; schlägt ein optimales Versicherungsprodukt zur Deckung des finanziellen Engpasses vor: Der Dienst schlägt dem Nutzer ein optimales Versicherungsprodukt vor, das auf der Einschätzung des Lebensplansimulators basiert.

Der Dienst wählt das am besten geeignete Produkt unter den von FWD Life Insurance Company und Zurich Life Insurance Japan Company angebotenen Versicherungsprodukten aus. Das Unternehmen vermittelt Lebensversicherungsverträge zwischen Nutzern und Lebensversicherungsgesellschaften als Versicherungsvertreter und verfügt nicht über eine Vertretungsvollmacht oder Annahmeerklärung. Die Nutzer besuchen die Website eines Versicherungsunternehmens, um den Antrag auszufüllen.

Die in den Lebensplan-Simulator eingegebenen Daten und das vorgeschlagene Versicherungsprodukt sollen an die Versicherungsgesellschaften übermittelt werden, damit der Antragsprozess für die Benutzer einfacher und bequemer wird. Benutzerfreundliche Schnittstelle /Kundensupport per Telefon: Die Service-Schnittstelle ist einfach und leicht zu bedienen. Außerdem können die Benutzer den Kundensupport per Telefon kontaktieren.