Der jüngste Vorschlag ist Teil der sechsten und härtesten Sanktionsrunde der EU, zu der auch ein Embargo für Rohöl innerhalb von sechs Monaten gehört. Die Maßnahmen müssen noch von den Regierungen der 27 Mitgliedsstaaten gebilligt werden.

Zuvor hatte die EU die Sberbank von der härtesten Maßnahme verschont, weil sie zusammen mit der Gazprombank einer der wichtigsten Zahlungskanäle für russisches Öl und Gas ist, das die EU-Länder trotz des Konflikts in der Ukraine gekauft haben.

Der jüngste Schritt könnte eine Zäsur für die EU darstellen, die angesichts steigender Energiepreise weiterhin auf russisches Öl und Gas angewiesen ist.

WAS HAT DIE EU VORGESCHLAGEN?

Die EU-Exekutivkommission hat am Mittwoch vorgeschlagen, die Sberbank und zwei weitere russische Banken - zwei EU-Quellen nennen die Credit Bank of Moscow und die Russian Agricultural Bank - aus der Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) auszuschließen.

SWIFT ist das Nachrichtensystem, das den weltweiten Finanztransaktionen zugrunde liegt. Ein Ausschluss aus SWIFT macht es für einen Kreditgeber sehr schwierig, internationale Zahlungen zu tätigen oder zu empfangen.

Die Sberbank hat nicht sofort auf eine Bitte um einen Kommentar reagiert. Der Kreditgeber, der sich Anfang März aus fast allen europäischen Märkten zurückgezogen hat, hat bereits erklärt, dass weitere Sanktionen keine nennenswerten Auswirkungen auf seine Geschäftstätigkeit haben würden.

WAS WAREN FRÜHERE SANKTIONEN GEGEN RUSSISCHE BANKEN?

Russlands Wirtschaft, einschließlich der meisten seiner Banken, ist seit dem Beginn der von Moskau als "besondere militärische Operation" bezeichneten Operation in der Ukraine am 24. Februar von weitreichenden westlichen Sanktionen betroffen.

Die von verschiedenen westlichen Hauptstädten verhängten Sanktionen führten dazu, dass russische Banken umgehend aus dem globalen Finanzsystem, in das sie gut integriert waren, ausgeschlossen wurden.

Anfang März nannte die EU sieben Banken, die sie von SWIFT ausschließen würde: Russlands zweitgrößte Bank VTB sowie die Bank Otkritie, Novikombank, Promsvyazbank, Bank Rossiya, Sovcombank und VEB. Kreditinstitute, die Zahlungen im Energiebereich abwickeln, wurden jedoch verschont.

Großbritannien hat Ende März eine weitere Welle von Sanktionen gegen russische Banken verhängt, darunter die Gazprombank und die Alfa Bank.

Nachdem ukrainische und US-amerikanische Beamte Moskau Anfang April beschuldigt hatten, in der Stadt Bucha nahe der Hauptstadt Kiew Kriegsverbrechen begangen zu haben, verhängten auch die Vereinigten Staaten eine neue Runde von Sanktionen gegen russische Banken.

So wurden die Sberbank, die ein Drittel der gesamten russischen Bankaktiva hält, und die Alfa Bank, das viertgrößte Finanzinstitut des Landes, mit "vollständigen Blockierungssanktionen" belegt, die alle ihre Vermögenswerte einfrieren, "die das US-Finanzsystem berühren", so das Weiße Haus damals.

WARUM BRAUCHEN DIE BANKEN SWIFT?

SWIFT verbindet mehr als 11.000 Unternehmen weltweit und ist das vorherrschende Nachrichtensystem bei grenzüberschreitenden Transaktionen, wobei die Empfänger vertraglich haften, wenn sie nicht auf die sicheren Nachrichten reagieren.

Russland ist zu einem der Hauptnutzer des Systems geworden, da es seit 2015 einen Sitz im Vorstand hat und mehr als 300 russische Banken das System als primäre Methode für die Kommunikation mit in- und ausländischen Banken nutzen.

Der Vermögensverwalter Fidelity International warnte letzte Woche, dass ein Verbot von SWIFT für Banken Russland dazu veranlassen könnte, ein paralleles System zu schaffen, das die Globalisierung behindert. Einige Experten sagten jedoch, dass SWIFT nur schwer zu ersetzen sein könnte, vor allem auf kurze Sicht.

Während die genauen Auswirkungen des Ausschlusses russischer Banken aus SWIFT schwer abzuschätzen sind, sind die Auswirkungen der weitreichenden Maßnahmen im gesamten Finanzsektor zu spüren und verunsichern die Kunden dieser Kreditinstitute.

"Selbst die Banken, die nicht offiziell von SWIFT abgeschnitten wurden, müssen heute mit wesentlich langsameren Transaktionen über dieses System rechnen", sagte Roman Prokhorov, Leiter der Financial Innovations Association. "Oft werden Gelder von begünstigten Banken und Korrespondenzbanken ohne Angabe von Gründen zurückgegeben, weil sie aus Russland stammen."

GIBT ES EINE ALTERNATIVE?

Russische Banken können auf ein von der russischen Zentralbank entwickeltes Nachrichtensystem umsteigen - das System for Transfer of Financial Messages (SPFS). Letztes Jahr hat die Zentralbank erklärt, dass der inländische Interbankenverkehr problemlos auf diese Plattform übertragen werden kann.

Allerdings fehlt es dem System an internationaler Konnektivität und es funktioniert nur während der werktäglichen Arbeitszeiten, während SWIFT 24 Stunden am Tag, jeden Tag, in Betrieb ist. Außerdem gibt es für SPFS-Nachrichten Größenbeschränkungen, so dass komplexere Transaktionen nicht so einfach abgewickelt werden können.

Die russische Zentralbank kündigte Mitte April an, dass sie die Namen der an SPFS angeschlossenen Banken nicht mehr veröffentlichen wird.

Russische Banken können sich auch an die chinesische Zahlungsplattform CIPS anschließen. Diese kann jedoch nur für die Abwicklung von Zahlungen in Yuan genutzt werden und stützt sich für ihren Betrieb auf das SWIFT-Netzwerk, so dass ein Anschluss an CIPS nach Ansicht von Analysten auch als Verstoß gegen ein SWIFT-Verbot gewertet werden könnte.