Finanzen Aozora Bank, Ltd.

Aktien

A0LCLC

JP3711200000

8304

Banken

Markt geschlossen - Japan Exchange Andere Börsenplätze 08:00:00 15.05.2024			% 5 Tage	% 1. Jan.
2.358 ^JPY	-1,85 %		-4,92 %	-23,03 %

14.05.	Japan's Nikkei driftet seitwärts, da weitere Gewinne und US CPI erwartet werden	RE
13.05.	Japans Aozora Bank erhält 333 Mio. $ von Daiwa Securities	RE

Bewertung

Steuerjahr: März	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Marktwert ¹	319.230	240.601	295.725	302.324	280.158	275.409	-	-
Unternehmenswert ¹	319.230	240.601	295.725	302.324	280.158	288.902	275.409	275.409
KGV	8,84 x	8,55 x	10,2 x	8,64 x	32,1 x	-5,79 x	15,1 x	12,7 x
Rendite	5,63 %	7,57 %	4,89 %	5,76 %	6,42 %	3,07 %	3,51 %	3,9 %
Marktkapitalisierung / Umsatz	3,81 x	2,51 x	3,06 x	2,93 x	4,7 x	5,67 x	3,16 x	2,95 x
Unternehmenswert / Umsatz	3,81 x	2,51 x	3,06 x	2,93 x	4,7 x	5,67 x	3,16 x	2,95 x
Unternehmenswert / EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Unternehmenswert / FCF	2.318.690 x	-823.130 x	409.031 x	-	-	-	-	-
FCF Yield	0 %	-0 %	0 %	-	-	-	-	-
Price to Book	0,71 x	0,56 x	0,6 x	0,61 x	0,64 x	0,75 x	0,68 x	0,67 x
Anz. der Aktien (in Tausend)	116.678	116.683	116.703	116.772	116.781	116.822	-	-
Referenzkurs ²	2.736	2.062	2.534	2.589	2.399	2.358	2.358	2.358
Datum der Veröffentlichung	16.05.19	14.05.20	13.05.21	16.05.22	17.05.23	13.05.24	-	-

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Jahreszahlen)

Steuerjahr: March	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Umsatz ¹	83.800	95.711	96.546	103.011	59.573	50.924	87.283	93.429
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	34.400	42.312	42.669	47.839	2.591	-8.594	28.523	33.535
Umsatzrendite	41,05 %	44,21 %	44,2 %	46,44 %	4,35 %	-16,88 %	32,68 %	35,89 %
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	47.794	43.325	38.977	45.975	7.354	-53.174	22.915	30.925
Nettoergebnis ¹	36.130	28.142	28.972	35.004	8.719	-49.904	17.907	22.348
Nettomarge	43,11 %	29,4 %	30,01 %	33,98 %	14,64 %	-98 %	20,52 %	23,92 %
Gewinn pro Aktie ²	309,7	241,2	248,3	299,8	74,67	-427,2	156,5	185,9
Free Cash Flow	137.677	-292.300	722.990	-	-	-	-	-
FCF-Marge N	164,29 %	-305,4 %	748,86 %	-	-	-	-	-
FCF Conversion (EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (Nettoergebnis)	381,06 %	-	2.495,48 %	-	-	-	-	-
Dividende pro Aktie ²	154,0	156,0	124,0	149,0	154,0	76,00	82,86	91,91
Datum der Veröffentlichung	16.05.19	14.05.20	13.05.21	16.05.22	17.05.23	13.05.24	-	-

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Quartalszahlen)

Steuerjahr: März	2020 S1	2021 S1	2021 S2	2022 Q2	2022 S1	2022 Q3	2022 Q4	2022 S2	2023 Q1	2023 Q2	2023 S1	2023 Q3	2023 Q4	2023 S2	2024 Q1	2024 Q2	2024 S1	2024 Q3	2024 Q4	2025 Q1	2025 Q2	2025 Q3	2025 Q4
Umsatz ¹	88.788	76.503	51.448	40.159	66.955	33.407	23.701	-	50.831	-	95.447	30.916	4.277	-	17.731	-	135.662	57.592	-9.345	21.354	22.748	22.325	23.239
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	-	-	-	12.212	25.705	13.174	8.960	-	7.396	7.600	15.050	-2.622	-10.326	-	3.174	12.448	-	-	-25.121	6.185	7.586	7.377	7.375
Umsatzrendite	-	-	-	30,41 %	38,39 %	39,43 %	37,8 %	-	14,55 %	-	15,77 %	-8,48 %	-241,43 %	-	17,9 %	-	-	-	268,82 %	28,96 %	33,35 %	33,04 %	31,74 %
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	29.112	18.943	20.034	10.645	26.308	12.221	7.446	-	11.318	-	20.410	-1.986	-11.070	-	7.385	-	14.381	-39.245	-28.313	-	-	-	-
Nettoergebnis ¹	20.200	15.126	13.846	7.883	19.440	9.146	6.418	15.564	8.372	7.017	15.389	322	-6.992	-6.670	6.771	5.277	12.048	-26.753	-35.199	3.484	4.708	5.086	-
Nettomarge	22,75 %	19,77 %	26,91 %	19,63 %	29,03 %	27,38 %	27,08 %	-	16,47 %	-	16,12 %	1,04 %	-163,48 %	-	38,19 %	-	8,88 %	-46,45 %	145,51 %	16,31 %	20,69 %	22,78 %	-
Gewinn pro Aktie ²	173,5	129,6	-	68,00	166,5	78,32	54,96	-	71,69	60,09	131,8	2,750	-59,86	-	57,98	45,17	103,2	-229,0	-301,3	29,83	40,31	43,55	-
Dividende pro Aktie ²	78,00	60,00	-	64,00	64,00	40,00	45,00	85,00	38,00	-	76,00	38,00	40,00	-	38,00	-	76,00	-	-	-	-	-	-
Datum der Veröffentlichung	14.11.19	16.11.20	13.05.21	12.11.21	12.11.21	31.01.22	16.05.22	16.05.22	01.08.22	11.11.22	11.11.22	03.02.23	17.05.23	17.05.23	02.08.23	13.11.23	13.11.23	01.02.24	13.05.24	-	-	-	-

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Bilanzanalyse

Steuerjahr: März	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Nettoschuld	-	-	-	-	-	-	-	-
Nettoliquidität	-	-	-	-	-	-	-	-
Verschuldungsgrad (Verbindlichkeiten/EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
Free Cash Flow	137.677	-292.300	722.990	-	-	-	-	-
ROE (Nettogewinn/Eigenkapital)	8,2 %	6,4 %	6,3 %	7,1 %	1,9 %	-12,1 %	4,3 %	5,65 %
ROA (Nettogewinn/Gesamtvermögen)	0,94 %	0,82 %	0,7 %	0,73 %	0,11 %	-0,74 %	0,24 %	0,31 %
Aktiva ¹	3.843.045	3.427.604	4.168.213	4.780.792	8.245.697	6.731.049	7.461.136	7.209.005
Buchwert je Aktie ²	3.844	3.660	4.234	4.223	3.752	3.286	3.444	3.539
Cash Flow pro Aktie	-	-	-	-	-	-366,0	-	-
Capex	-	-	-	-	-	-	-	-
Capex / Umsatz	-	-	-	-	-	-	-	-
Datum der Veröffentlichung	16.05.19	14.05.20	13.05.21	16.05.22	17.05.23	13.05.24	-	-

¹JPY in Millionen²JPY

Schätzungen

Gewinn pro Aktie & Dividende

Historische Entwicklung KGV

Entwicklung der Dividendenrendite

Entwicklung Unternehmenswert / EBITDA

Ratings für Aozora Bank, Ltd.

Trading Rating

Investment Rating

ESG Refinitiv

Mehr Ratings

Analystenschätzungen

Verkaufen

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Durchschnittl. Empfehlung

REDUZIEREN

Anzahl Analysten

Letzter Schlusskurs

2.358 JPY

Mittleres Kursziel

2.086 JPY

Abstand / Durchschnittliches Kursziel

-11,53 %

Analystenschätzungen

Verlauf des Gewinns je Aktie

Entwicklung der Schätzungen

Quartalsgewinne - Abweichungsrate

Unternehmenstermine

Sektor Banken - Andere

	% 1. Jan.	Kap.
AOZORA BANK, LTD.	-23,03 %	1,79 Mrd.
JPMORGAN CHASE & CO.	+17,75 %	579 Mrd.
BANK OF AMERICA CORPORATION	+15,24 %	301 Mrd.
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED	+17,02 %	250 Mrd.
WELLS FARGO & COMPANY	+26,15 %	216 Mrd.
CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION	+19,57 %	180 Mrd.
BANK OF CHINA LIMITED	+23,83 %	168 Mrd.
HSBC HOLDINGS PLC	+10,42 %	165 Mrd.
ROYAL BANK OF CANADA	+6,71 %	147 Mrd.
HDFC BANK LIMITED	-15,84 %	133 Mrd.

Banken - Andere