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ZURICH INSURANCE GROUP LTD

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Zurich Insurance : verzeichnet erfreuliches Umsatzwachstum in den ersten drei Quartalen

08.11.2018 | 07:00

Ausgewählte Kennzahlen

in Millionen USD für die per 30. September abgeschlossenen neun Monate, sofern nicht anders ausgewiesen 2018 2017 Veränderung5 in USD Veränderung1,5 auf vergl. Basis
P&C - Bruttoprämien 25'870 25'345 2% 0%
Life - Jahresprämienäquivalent aus Neugeschäft (APE) 3'570 3'474 3% 25%
Farmers Exchanges2 - Bruttoprämien 15'512 15'176 2% 2%
Z-ECM4 134% 132% 2 PP n.v.

Kommentar

Schaden- und Unfallversicherung (P&C)

Bruttoprämien (GWP) Veränderung der Prämiensätze in %
in Millionen USD für die per 30.September abgeschlossenen neun Monate, sofern nicht anders ausgewiesen 2018 2017 Verände-rung5 in USD Verände-rung1,5 auf vergl. Basis 2018 Veränderung ggü. 2017
Schaden- und Unfallversicherung (P&C) 25'870 25'345 2% 0% 3% steigend
EMEA 11'511 10'974 5% (0%) 2% stabil
Nordamerika 11'446 11'599 (1%) (1%) 4% steigend
Asien-Pazifik 2'032 1'752 16% 15% 2% steigend
Lateinamerika 1'959 1'958 0% 7% 3% steigend

Die Bruttoprämien im Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft (P&C) stiegen in den ersten neun Monaten des Jahres in US-Dollar um 2% und waren auf vergleichbarer Basis1 stabil. Das Wachstum in Asien-Pazifik und Lateinamerika wurde teilweise von den geplanten Massnahmen zur Steigerung der Rentabilität in Nordamerika aufgehoben. Insgesamt verzeichnete die Gruppe in den ersten neun Monaten 2018 Tariferhöhungen von etwa 3%.

In der Region Europa, Naher Osten und Afrika (EMEA) stiegen die Bruttoprämien in US-Dollar um 5%. Auf vergleichbarer Basis1 blieben sie stabil, wobei das Wachstum im schweizerischen Firmenkundengeschäft und in Portugal von Rückgängen in Deutschland und Grossbritannien aufgehoben wurde. In Nordamerika wurde bei den Bruttoprämien ein Rückgang von 1% gegenüber der Vorjahresperiode verzeichnet. Dies ist der Strategie der Gruppe entsprechend hauptsächlich auf den geplanten Abbau von weniger rentablen Geschäftssparten zurückzuführen. In Asien-Pazifik wurde bei den Bruttoprämien ein Anstieg um 15% auf vergleichbarer Basis1 erzielt, wovon zwei Drittel des Anstiegs auf das Wachstum des australischen Reiseversicherungsgeschäfts und ein Drittel auf das Wachstum in Japan und Malaysia zurückzuführen sind. In Lateinamerika stiegen die Bruttoprämien auf vergleichbarer Basis1 um 7%. Verantwortlich für dieses Wachstum ist insbesondere das Privatkundengeschäft in Brasilien und Argentinien.

Die Verluste aus Wetterereignissen und Naturkatastrophen lagen in den ersten neun Monaten leicht über den Erwartungen. Die Verluste in Zusammenhang mit dem Wirbelsturm Michael dürften im vierten Quartal ungefähr USD 175 Millionen betragen.

Lebensversicherung (Life)

Jahresprämienäquivalent aus Neugeschäft (APE) Wert des Neugeschäfts (NBV)
in Millionen USD für die per 30.September abgeschlossenen neun Monate, sofern nicht anders ausgewiesen 2018 2017 Verände-rung5 in USD Verände-rung1,5 auf vergl. Basis 2018 2017 Verände-rung5 in USD Verände-rung1,5 auf vergl. Basis
Lebensversicherung 3'570 3'474 3% 25% 732 706 4% 6%
EMEA 2'191 2'464 (11%) 16% 464 449 3% 4%
Nordamerika 52 40 30% 30% 10 17 (40%) (40%)
Asien-Pazifik 167 134 25% 22% 135 118 14% 12%
Lateinamerika 1'160 836 39% 46% 123 122 1% 12%

Im Lebensversicherungsgeschäft stieg das Volumen des Jahresprämienäquivalents aus Neugeschäft (APE) in den ersten neun Monaten des Jahres auf vergleichbarer Basis1 nach Bereinigung um Währungseffekte und die Veräusserung des britischen betrieblichen Finanzvorsorgegeschäfts um 25%. Das Wachstum auf ausgewiesener Basis betrug 3%.

EMEA erzielte auf vergleichbarer Basis1 ein überaus solides Wachstum von 16%. Zum Wachstum trugen insbesondere neben dem Joint Venture mit Banco de Sabadell S.A. in Spanien auch Italien, die Schweiz und Grossbritannien bei. Die Region Nordamerika wuchs um 30% aufgrund der gestiegenen Volumen im Bereich Risikoschutz für Firmenkunden. In Asien-Pazifik trugen alle Länder zum Wachstum von 22% bei, während die Region Lateinamerika aufgrund des Gewinns einer Firmenkundenausschreibung für einen umfangreichen Risikoschutzvertrag in Chile um 46% wuchs.

Der Wert des Neugeschäfts (NBV) stieg um 4% und um 6% auf vergleichbarer Basis1, wobei das Volumenwachstum sowie positive Veränderungen wirtschaftlicher Annahmen durch Anpassungen im Produktmix aufgehoben wurden.

Die Neugeschäftsmarge stieg um 0,1 Prozentpunkte auf 23,3%.

Farmers

in Millionen USD für die per 30.September abgeschlossenen neun Monate, sofern nicht anders angegeben 2018 2017 Veränderung5 in USD
Farmers Exchanges2
Bruttoprämien 15'512 15'176 2%
Verdiente Bruttoprämien 15'063 14'841 1%
Überschussquote6 39,7% 38,7% 1,0 PP

Die Farmers Exchanges2, die sich im Besitz ihrer Versicherungsnehmer befinden, blieben im Verlauf der ersten neun Monate 2018 auf Wachstumskurs. Die wichtigen Kundenkennzahlen «Net Promoter Score» und Kundenbindung konnten im letzten Quartal weiter verbessert werden.

In den ersten neun Monaten stiegen die Bruttoprämien aus fortgeführten Geschäftsbereichen3 um 4% mit einem Wachstum in allen Bereichen. Die Vereinbarung mit Uber, in deren Rahmen Farmers Exchanges2 Versicherungsschutz für kommerzielle Mitfahrdienste bereitstellt, repräsentiert etwa 1 Prozentpunkt des Wachstums. Das Wachstum wurde zudem von der fortgesetzten Expansion der Farmers Exchanges2 in die östlichen Bundesstaaten der USA gestützt. In diesen US-Staaten wuchsen die Bruttoprämien in den ersten neun Monaten um 16%. Im Juli 2018 nahmen die Farmers Exchanges2 ihre Geschäftstätigkeit auch im Bundesstaat Florida auf.

Wie in früheren Quartalen wurde das Umsatzwachstum in fortgeführten Geschäftsbereichen3 teilweise von in Abwicklung befindlichen Geschäftsfeldern aufgehoben. Die Abwicklung dieser Geschäftsbereiche ist grösstenteils abgeschlossen, und die negativen Auswirkungen auf das ausgewiesene Umsatzwachstum dürften sich über die nächsten vier Quartale kontinuierlich verringern.

Der Schaden-Kosten-Satz der Farmers Exchanges2 entwickelte sich in den ersten neun Monaten positiv gegenüber dem Vorjahr. Diese Entwicklung ist sowohl auf die Verminderung des zugrunde liegenden Schaden-Kosten-Satzes (exklusive Katastrophen) als auch auf niedrigere Verluste aus Naturkatastrophen zurückzuführen. Die Überschussquote lag Ende September bei 39,7%.

in Millionen USD für die per 30.September abgeschlossenen neuen Monate, sofern nicht anders angegeben 2018 2017 Veränderung5 in USD
Farmers
Farmers Management Services - Managementgebühren und verbundene Erträge 2'180 2'165 1%
Farmers Life - Jahresprämienäquivalent aus Neugeschäft (APE) 65 67 (3%)
Farmers Life - Wert des Neugeschäfts (NBV) 90 71 27%

Die Managementgebühren von Farmers Management Services (FMS) stiegen gegenüber der Vorjahresperiode um 1%, was die Entwicklung der verdienten Bruttoprämien innerhalb der Farmers Exchanges2 widerspiegelt.

Der Jahresprämienäquivalent (APE) aus Neugeschäft von Farmers Life ging um 3% gegenüber dem Vorjahr zurück, während der Wert des Neugeschäfts (NBV) um 27% zunahm, insbesondere aufgrund von aktualisierten versicherungstechnischen Annahmen, niedrigeren Akquisitionskosten und der Verringerung der US-Unternehmenssteuersätze.

Kapitalposition

Per 30. September 2018 lag die geschätzte Quote des Zurich Economic Capital Model (Z-ECM) bei 134%4 und blieb stabil gegenüber dem Vergleichswert vom 30. Juni 2018.

Verkauf des venezolanischen Geschäfts

Die Gruppe hat eine Vereinbarung über den Verkauf von Zurich Seguros S.A. in Venezuela getroffen. Die Transaktion unterliegt den üblichen Genehmigungen. Nach Abschluss der Transaktion erwartet die Gruppe einen negativen Währungseffekt von etwa USD 258 Millionen, der keinen Einfluss auf die Geldmittel hat und ausserhalb des operativen Betriebsgewinns verbucht wird. Die Aufwendung wird keine Auswirkungen auf das Eigenkapital der Gruppe oder die Z-ECM-Kapitalposition haben.

1 Gegenüberstellungen auf vergleichbarer Basis weisen das Wachstum in Lokalwährungen aus, berichtigt um die Veräusserung des britischen betrieblichen Finanzvorsorgegeschäfts und der vollzogenen Übernahme des australischen Versicherers QBE Insurance Group Limited in Argentinien, Brasilien und Mexiko.
2 Zurich Insurance Group hält keine Eigentumsanteile an den Farmers Exchanges. Farmers Group, Inc., eine 100-prozentige Tochtergesellschaft der Gruppe, erbringt als Bevollmächtigte Administrativ- und Managementdienstleistungen für die Farmers Exchanges und erhält hierfür eine Gebühr.3 Die fortgeführten Geschäftsbereiche schliessen durch selbständige Agenten vertriebene Unternehmensversicherungen, 21st Century-Geschäfte ausserhalb von Kalifornien und Hawaii sowie andere aufgegebene Geschäftsbereiche aus.4 Quoten per 30. September 2018 bzw. 31. Dezember 2017. Die Quote per 30. September 2018 entspricht einer Mittelpunkt-Schätzung mit einer Fehlertoleranz von +/- 5 Prozentpunkten.
5 Zahlen in Klammern stellen eine negative Abweichung dar.
6 Quoten per 30. September 2018 bzw. 31. Dezember 2017.

Weitere Informationen

Telefonkonferenz für Medien
Ab 07.30 Uhr MEZ findet eine Telefonkonferenz für die Medien in englischer Sprache statt. Journalisten haben die Möglichkeit, Fragen zu stellen und können sich mit Hilfe der nachfolgenden Angaben einwählen.

Telefonkonferenz für Analysten und Investoren
Ab 13.00 Uhr MEZ findet eine telefonische Fragerunde für Analysten und Investoren in englischer Sprache statt. Journalisten haben die Möglichkeit, die Telefonkonferenz mitzuverfolgen. Eine Aufzeichnung wird ab 17.00 Uhr MEZ zur Verfügung stehen. Analysten, Investoren und Journalisten können sich mit Hilfe der nachfolgenden Angaben einwählen.

Einwahlnummern für beide Telefonkonferenzen
Schweiz +41 58 310 50 00
Grossbritannien +44 207 107 0613
USA +1 631 570 56 13

Zurich Insurance Group AG veröffentlichte diesen Inhalt am 08 November 2018 und ist allein verantwortlich für die darin enthaltenen Informationen.
Unverändert und nicht überarbeitet weiter verbreitet am 08 November 2018 05:59:01 UTC.


© Publicnow 2018
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Nettoergebnis 2021 4 063 Mio 4 482 Mio 3 777 Mio
Nettoverschuldung 2021 4 293 Mio 4 736 Mio 3 991 Mio
KGV 2021 13,5x
Dividendenrendite 2021 5,77%
Marktkapitalisierung 54 320 Mio 59 944 Mio 50 501 Mio
Marktkap. / Umsatz 2021 1,23x
Marktkap. / Umsatz 2022 1,16x
Mitarbeiterzahl 52 930
Streubesitz 98,5%
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