Cashflow Zurich Insurance Group Ltd

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Versicherungen - Multiline

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09.12.	Aktien Schweiz leichter - Finanzwerte leicht favorisiert	DJ
08.12.	Schweizer Aktien – Faktoren, die am 8. Dezember zu beachten sind	RE

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Veröffentlichte Finanzdaten: ZURICH INSURANCE GROUP LTD

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Prämien und Renteneinnahmen	39,84 Mrd.	42,93 Mrd.	44,44 Mrd.	56 Mrd.	59,41 Mrd.
Gesamtzins- und Dividendeneinkommen	12,29 Mrd.	19,44 Mrd.	-7,32 Mrd.	13,19 Mrd.	1,76 Mrd.
Vermögensverwaltungsgebühr	3,7 Mrd.	4,26 Mrd.	4,49 Mrd.	-	-
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Investitionen, Gesamt (Rev) - (Modellspezifisch)	2,05 Mrd.	2,04 Mrd.	-951 Mio.	-696 Mio.	1,08 Mrd.
Einnahmen aus nicht-versicherungstechnischen Aktivitäten	109 Mio.	102 Mio.	97 Mio.	98 Mio.	97 Mio.
Andere Einnahmen, Gesamt - (Modellspezifisch)	961 Mio.	1,28 Mrd.	1,28 Mrd.	6,1 Mrd.	6,37 Mrd.
Gesamtumsatz - (Modellspezifisch)	58,94 Mrd.	70,05 Mrd.	42,04 Mrd.	74,69 Mrd.	68,72 Mrd.
Politikleistungen	35,84 Mrd.	43,78 Mrd.	17,54 Mrd.	50,3 Mrd.	53,29 Mrd.
Politik Akquisition / Zeichnungskosten, Gesamt	8,56 Mrd.	9,21 Mrd.	9,87 Mrd.	-	-
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	8,01 Mrd.	8,79 Mrd.	8,66 Mrd.	3,58 Mrd.	3,58 Mrd.
Andere Betriebsausgaben - (Modellspezifisch)	-	-	-	2,73 Mrd.	2,86 Mrd.
Aufwendungen für Nicht-Versicherungsaktivitäten	802 Mio.	285 Mio.	-723 Mio.	99 Mio.	194 Mio.
Gesamtbetriebskosten - (Modellspezifisch)	53,21 Mrd.	62,08 Mrd.	35,35 Mrd.	56,71 Mrd.	59,93 Mrd.
Betriebsergebnis - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	5,74 Mrd.	7,98 Mrd.	6,68 Mrd.	17,98 Mrd.	8,79 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt - (Modellspezifisch)	-399 Mio.	-469 Mio.	-434 Mio.	-11,42 Mrd.	-440 Mio.
Andere Nicht-Betriebliche Einnahmen (Aufwendungen) - (Modellspezifisch)	1 Mio.	-1 Mio.	-	1 Mio.	-1 Mio.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	5,34 Mrd.	7,5 Mrd.	6,25 Mrd.	6,56 Mrd.	8,35 Mrd.
Restrukturierungskosten - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Gesamtaufwand für Fusionen & damit verbundene Umstrukturierungen	-	-	-	-	-
Abschreibung von Firmenwert	-	-	-	-	-
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Vermögenswerten - (Modellspezifisch)	57 Mio.	-185 Mio.	-288 Mio.	-104 Mio.	114 Mio.
Abschreibung von Vermögenswerten - (Vorlagenspezifisch)	-	-	-	-	-
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	5,4 Mrd.	7,32 Mrd.	5,96 Mrd.	6,46 Mrd.	8,46 Mrd.
Einkommensteueraufwand	1,32 Mrd.	1,9 Mrd.	1,04 Mrd.	1,74 Mrd.	2,26 Mrd.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	4,07 Mrd.	5,42 Mrd.	4,92 Mrd.	4,72 Mrd.	6,2 Mrd.
Nettoeinkommen des Unternehmens	4,07 Mrd.	5,42 Mrd.	4,92 Mrd.	4,72 Mrd.	6,2 Mrd.
Minderheiteninteresse	-238 Mio.	-223 Mio.	-319 Mio.	-366 Mio.	-390 Mio.
Nettoeinkommen - (GuV)	3,83 Mrd.	5,2 Mrd.	4,6 Mrd.	4,35 Mrd.	5,81 Mrd.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	3,83 Mrd.	5,2 Mrd.	4,6 Mrd.	4,35 Mrd.	5,81 Mrd.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	3,83 Mrd.	5,2 Mrd.	4,6 Mrd.	4,35 Mrd.	5,81 Mrd.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	25,85	34,99	31,01	29,95	40,48
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	25,85	34,99	31,01	29,95	40,48
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	148 Mio.	149 Mio.	148 Mio.	145 Mio.	144 Mio.
Netto EPS - Verwässert	25,56	34,66	30,77	29,73	40,15
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	25,56	34,66	30,77	29,73	40,15
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	150 Mio.	150 Mio.	150 Mio.	146 Mio.	145 Mio.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	20,89	30,05	24,17	25,72	33,63
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	20,66	29,77	23,98	25,52	33,35
Dividende Pro Aktie	22,61	24,13	25,96	30,88	30,9
Ausschüttungsquote	80,33	61,5	76,49	89,11	71,48
ADR-Verhältnis	0,05	0,05	0,05	0,05	0,05
Zusätzliche Elemente
EBITDA (Ergebnis vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen auf immaterielle Vermögenswerte und Sachanlagen)	5,97 Mrd.	8,25 Mrd.	6,94 Mrd.	18,23 Mrd.	9,03 Mrd.
EBITA übersetzt sich ins Deutsche als "Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen".	5,86 Mrd.	8,12 Mrd.	6,82 Mrd.	18,1 Mrd.	8,92 Mrd.
EBIT	5,74 Mrd.	7,98 Mrd.	6,68 Mrd.	17,98 Mrd.	8,79 Mrd.
German: EBITDAR	6,01 Mrd.	8,29 Mrd.	6,98 Mrd.	18,26 Mrd.	9,07 Mrd.
Gesamtumsatz (wie berichtet)	59 Mrd.	69,87 Mrd.	41,75 Mrd.	-	-
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	24,52	25,89	17,44	26,96	26,71
Gesamtlaufende Steuern	1,41 Mrd.	1,25 Mrd.	1,47 Mrd.	1,95 Mrd.	1,98 Mrd.
Gesamte aufgeschobene Steuern	-89 Mio.	646 Mio.	-434 Mio.	-209 Mio.	278 Mio.
Normalisiertes Nettoeinkommen	3,1 Mrd.	4,47 Mrd.	3,59 Mrd.	3,74 Mrd.	4,83 Mrd.
Zinsen auf langfristige Schulden	49 Mio.	43 Mio.	37 Mio.	42 Mio.	42 Mio.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	42 Mio.	29 Mio.	20 Mio.	-41 Mio.	39 Mio.
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Marketingkosten	609 Mio.	694 Mio.	636 Mio.	510 Mio.	470 Mio.
Allgemeine und Verwaltungskosten	8,01 Mrd.	8,79 Mrd.	8,66 Mrd.	-	-
Gesamte Nettomietkosten	37 Mio.	42 Mio.	35 Mio.	31 Mio.	35 Mio.
Zugeschriebene Betriebsleasingzinsaufwand	7,45 Mio.	8,97 Mio.	6,92 Mio.	172 Mio.	7,76 Mio.
Zugeschriebene Abschreibung von Operating-Leasingverträgen	29,55 Mio.	33,03 Mio.	28,08 Mio.	-141 Mio.	27,24 Mio.
Aktienbasierte Vergütung, Sonstiges (Gesamt)	187 Mio.	279 Mio.	246 Mio.	317 Mio.	288 Mio.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	187 Mio.	279 Mio.	246 Mio.	317 Mio.	288 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Aktiva
Investition in Schuldverschreibungen	155 Mrd.	138 Mrd.	97,28 Mrd.	97,53 Mrd.	110 Mrd.
Investition in Stamm- und Vorzugsaktien, Gesamt	14,82 Mrd.	14,08 Mrd.	9,68 Mrd.	135 Mio.	146 Mio.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	13,23 Mrd.	12,49 Mrd.	10,44 Mrd.	22,15 Mrd.	22,88 Mrd.
Immobilien im Eigenbestand	14,75 Mrd.	14,07 Mrd.	14,8 Mrd.	13,68 Mrd.	11,73 Mrd.
Hypothekendarlehen	5,78 Mrd.	6,11 Mrd.	5,5 Mrd.	4,32 Mrd.	4,05 Mrd.
Gesamtsumme der sonstigen Investitionen	-	-	649 Mio.	1,72 Mrd.	2,66 Mrd.
Gesamtinvestitionen	203 Mrd.	185 Mrd.	138 Mrd.	140 Mrd.	152 Mrd.
Bargeld und Äquivalente	10,67 Mrd.	8,32 Mrd.	7,15 Mrd.	6,91 Mrd.	6,46 Mrd.
Rückforderungen aus der Rückversicherung - (GuV)	32,49 Mrd.	33,18 Mrd.	34,05 Mrd.	21,94 Mrd.	21,45 Mrd.
Andere Forderungen - (Versicherungsvorlage)	18,54 Mrd.	16,8 Mrd.	13,52 Mrd.	5,5 Mrd.	5,48 Mrd.
Aufgeschobene Erwerbskosten für Verträge - (BG)	20,02 Mrd.	20,45 Mrd.	20,71 Mrd.	-	-
Vermögenswerte von getrennten Konten	135 Mrd.	142 Mrd.	122 Mrd.	141 Mrd.	149 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	4,78 Mrd.	4,56 Mrd.	4,44 Mrd.	4,46 Mrd.	4,24 Mrd.
kumulierte Abschreibung	-2,08 Mrd.	-2,12 Mrd.	-2,21 Mrd.	-2,37 Mrd.	-2,37 Mrd.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	2,7 Mrd.	2,44 Mrd.	2,22 Mrd.	2,09 Mrd.	1,87 Mrd.
German: Firmenwert	4,09 Mrd.	4,34 Mrd.	4,42 Mrd.	4,54 Mrd.	4,8 Mrd.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	4,84 Mrd.	6,76 Mrd.	6,76 Mrd.	6,99 Mrd.	6,63 Mrd.
Eingeschränkte Bargeld	440 Mio.	376 Mio.	407 Mio.	373 Mio.	306 Mio.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	3,4 Mrd.	12,39 Mrd.	23,27 Mrd.	25,05 Mrd.	2,37 Mrd.
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	1,31 Mrd.	1,2 Mrd.	2,18 Mrd.	1,7 Mrd.	1,7 Mrd.
Langfristige aufgeschobene Kosten - (Modellspezifisch)	426 Mio.	441 Mio.	431 Mio.	-	-
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	2,12 Mrd.	2,01 Mrd.	2,33 Mrd.	5,61 Mrd.	6,67 Mrd.
Gesamtvermögen	439 Mrd.	436 Mrd.	378 Mrd.	361 Mrd.	358 Mrd.
Verdindlichkeiten
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	2,99 Mrd.	3,32 Mrd.	3,62 Mrd.	1,26 Mrd.	1,26 Mrd.
Versicherungs- und Rentenverbindlichkeiten	198 Mrd.	178 Mrd.	142 Mrd.	217 Mrd.	231 Mrd.
Nicht verdiente Prämien	18,72 Mrd.	19,91 Mrd.	22,12 Mrd.	-	-
Forderungen aus der Rückversicherung - (BG)	910 Mio.	970 Mio.	857 Mio.	504 Mio.	437 Mio.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	282 Mio.	572 Mio.	348 Mio.	971 Mio.	300 Mio.
Laufender Teil der Leasingverträge	235 Mio.	225 Mio.	192 Mio.	203 Mio.	194 Mio.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	895 Mio.	1,38 Mrd.	1,14 Mrd.	1,09 Mrd.	1,29 Mrd.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	13,49 Mrd.	14,54 Mrd.	13,55 Mrd.	12,48 Mrd.	12,42 Mrd.
Langfristige Mietverträge	1,85 Mrd.	1,65 Mrd.	1,51 Mrd.	1,46 Mrd.	1,34 Mrd.
Trust Preferred Securities (BS): Vorzugs-Trust-Anteile (BS)	-	-	-	-	-
Separate Kontoverbindlichkeit	136 Mrd.	143 Mrd.	123 Mrd.	59,81 Mrd.	65,9 Mrd.
Zu zahlende laufende Einkommensteuern	770 Mio.	622 Mio.	721 Mio.	1,03 Mrd.	1,23 Mrd.
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Brok / FS / Vers. / REIT Vorlage)	2,96 Mrd.	11,9 Mrd.	22,49 Mrd.	25,11 Mrd.	2 Mrd.
Nicht erhaltene Erträge Nicht aktuell	5,37 Mrd.	5,12 Mrd.	4,56 Mrd.	-	-
Renten & andere Leistungen nach dem Ruhestand	2,93 Mrd.	1,9 Mrd.	1,32 Mrd.	1,64 Mrd.	1,19 Mrd.
Aufgeschobene Steuerpassiva Nicht-Current - (Modellspezifisch)	5,14 Mrd.	5,15 Mrd.	2,89 Mrd.	2,3 Mrd.	2,45 Mrd.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	8,62 Mrd.	7,74 Mrd.	9,46 Mrd.	9,81 Mrd.	9,96 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	399 Mrd.	397 Mrd.	350 Mrd.	335 Mrd.	331 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	11 Mio.	11 Mio.	11 Mio.	10 Mio.	10 Mio.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	1,44 Mrd.	1,45 Mrd.	1,16 Mrd.	1,33 Mrd.	1,41 Mrd.
Gewinnrücklagen	39,02 Mrd.	41,71 Mrd.	42,86 Mrd.	32,84 Mrd.	33,82 Mrd.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	-2,19 Mrd.	-5,29 Mrd.	-17,4 Mrd.	-9,32 Mrd.	-9,77 Mrd.
Gesamtes Eigenkapital	38,28 Mrd.	37,88 Mrd.	26,63 Mrd.	24,86 Mrd.	25,47 Mrd.
Minderheitsinteressen	1,57 Mrd.	1,29 Mrd.	1,28 Mrd.	1,42 Mrd.	1,47 Mrd.
Eigenkapital	39,85 Mrd.	39,17 Mrd.	27,91 Mrd.	26,28 Mrd.	26,94 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	439 Mrd.	436 Mrd.	378 Mrd.	361 Mrd.	358 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	148 Mio.	148 Mio.	148 Mio.	144 Mio.	142 Mio.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	148 Mio.	148 Mio.	148 Mio.	144 Mio.	142 Mio.
Buchwert / Aktie	257,77	255,45	180,53	172,65	179,02
Sachbuchwert	29,35 Mrd.	26,78 Mrd.	15,46 Mrd.	13,33 Mrd.	14,04 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	197,63	180,58	104,77	92,59	98,67
Gesamtverschuldung	16,75 Mrd.	18,37 Mrd.	16,74 Mrd.	16,21 Mrd.	15,55 Mrd.
Nettoverbindlichkeiten	6,09 Mrd.	10,05 Mrd.	9,59 Mrd.	9,31 Mrd.	9,09 Mrd.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	1,7 Mrd.	212 Mio.	-453 Mio.	-70 Mio.	-407 Mio.
Schuldenäquivalent Operativer Leasingverträge	296 Mio.	336 Mio.	280 Mio.	248 Mio.	280 Mio.
Minderheitsbeteiligung, Gesamt (inkl. Fin. Div.)	1,57 Mrd.	1,29 Mrd.	1,28 Mrd.	1,42 Mrd.	1,47 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	43 Mio.	68 Mio.	92 Mio.	135 Mio.	146 Mio.
Kontocode - Inventarbewertung	3	3	3	3	3
Grundstück - (BS)	-	-	-	-	-
Gebäude, Gesamt	-	-	-	-	-
Maschinen, Gesamt	1,39 Mrd.	1,35 Mrd.	1,32 Mrd.	1,37 Mrd.	1,29 Mrd.
Vollzeitmitarbeiter	52.930	-	60.000	60.000	-
Aktiva aus Operating-Leasing - Brutto	-	-	-	-	-
Vermögenswerte im Operating-Leasing - Kumulierte Abschreibung	-	-	-	-	-

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Nettoergebnis - (CF)	3,83 Mrd.	5,2 Mrd.	4,6 Mrd.	4,35 Mrd.	5,81 Mrd.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	347 Mio.	349 Mio.	311 Mio.	378 Mio.	309 Mio.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	127 Mio.	146 Mio.	140 Mio.	116 Mio.	129 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	474 Mio.	495 Mio.	451 Mio.	494 Mio.	438 Mio.
Abschreibung auf aufgeschobene Aufwendungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	300 Mio.	288 Mio.	321 Mio.	347 Mio.	357 Mio.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Vermögenswerten - (CF)	-57 Mio.	185 Mio.	288 Mio.	104 Mio.	-114 Mio.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	-8,26 Mrd.	-14,92 Mrd.	14,61 Mrd.	-12,39 Mrd.	-16,3 Mrd.
Totale Abschreibung des Vermögens	104 Mio.	25 Mio.	8 Mio.	11 Mio.	116 Mio.
Aufgeschobene Erwerbskosten für Verträge - (CF)	-627 Mio.	-889 Mio.	-886 Mio.	-	-
Abschreibung auf aufgeschobene Policenerwerbskosten - (CF)	33 Mio.	41 Mio.	24 Mio.	-	-
Umstrukturierungsmaßnahmen	-	-	-	-	-
(Einkommen) Verlust aus Beteiligungen - (CF)	-3 Mio.	4 Mio.	4 Mio.	-2 Mio.	3 Mio.
Änderung der Forderungen - (Modellspezifisch)	609 Mio.	-2,06 Mrd.	-2,06 Mrd.	-825 Mio.	6,91 Mrd.
Forderungen aus der Rückversicherung - (CF)	-2,1 Mrd.	-336 Mio.	-234 Mio.	-1,36 Mrd.	217 Mio.
Rückversicherungsforderungen - (CF)	-87 Mio.	79 Mio.	-104 Mio.	-	-
Änderung der Versicherungsreserven / -verbindlichkeiten	10,64 Mrd.	17,16 Mrd.	-8,93 Mrd.	12,46 Mrd.	9,41 Mrd.
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	-273 Mio.	1,1 Mrd.	-286 Mio.	-1,26 Mrd.	-903 Mio.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	1,12 Mrd.	-3,21 Mrd.	-2,74 Mrd.	5,42 Mrd.	1,65 Mrd.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	5,7 Mrd.	3,17 Mrd.	5,08 Mrd.	7,34 Mrd.	7,6 Mrd.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-552 Mio.	-576 Mio.	-572 Mio.	-418 Mio.	-370 Mio.
Verkauf von Sachanlagen	60 Mio.	155 Mio.	54 Mio.	57 Mio.	9 Mio.
Barkaufe	-26 Mio.	-2,45 Mrd.	-328 Mio.	-734 Mio.	-1,08 Mrd.
Veräußerungen	8 Mio.	16 Mio.	155 Mio.	-	115 Mio.
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	13 Mio.	-36 Mio.	-	-37 Mio.	-80 Mio.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	1 Mio.	1 Mio.	-	-	-
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-496 Mio.	-2,89 Mrd.	-691 Mio.	-1,13 Mrd.	-1,4 Mrd.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	2,02 Mrd.	2,66 Mrd.	2,55 Mrd.	544 Mio.	728 Mio.
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	2,02 Mrd.	2,66 Mrd.	2,55 Mrd.	544 Mio.	728 Mio.
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-1,24 Mrd.	-967 Mio.	-3,29 Mrd.	-1,41 Mrd.	-1,32 Mrd.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-1,24 Mrd.	-967 Mio.	-3,29 Mrd.	-1,41 Mrd.	-1,32 Mrd.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-214 Mio.	-455 Mio.	-770 Mio.	-2,02 Mrd.	-1,31 Mrd.
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-3,08 Mrd.	-3,2 Mrd.	-3,52 Mrd.	-3,88 Mrd.	-4,16 Mrd.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-3,08 Mrd.	-3,2 Mrd.	-3,52 Mrd.	-3,88 Mrd.	-4,16 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-152 Mio.	-335 Mio.	-246 Mio.	-239 Mio.	-311 Mio.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	-2,67 Mrd.	-2,29 Mrd.	-5,27 Mrd.	-7 Mrd.	-6,37 Mrd.
Anpassungen des Wechselkurses	666 Mio.	-386 Mio.	-290 Mio.	278 Mio.	-382 Mio.
Verschiedene Anpassungen der Cashflows	-	1 Mio.	-	1 Mio.	-
Nettoveränderung der Liquidität	3,2 Mrd.	-2,4 Mrd.	-1,18 Mrd.	-510 Mio.	-555 Mio.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	928 Mio.	955 Mio.	890 Mio.	534 Mio.	507 Mio.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	1,41 Mrd.	1,49 Mrd.	1,47 Mrd.	1,66 Mrd.	1,7 Mrd.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	774 Mio.	1,7 Mrd.	-736 Mio.	-863 Mio.	-596 Mio.
Hebelwirkung freier Cashflow	3,38 Mrd.	3,4 Mrd.	-5,01 Mrd.	-8,49 Mrd.	4,27 Mrd.
Unverschuldeter Freier Cashflow	3,63 Mrd.	3,7 Mrd.	-4,74 Mrd.	-1,35 Mrd.	4,55 Mrd.
Änderung des Nettoumlaufvermögens	400 Mio.	1,82 Mrd.	9,39 Mrd.	13,33 Mrd.	1,66 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	0,85	1,14	1,03	3,23	1,53
Rendite auf das Gesamtkapital	6,63	8,73	8,18	26,08	12,93
Eigenkapitalrendite %	10,66	13,73	14,67	17,73	23,32
Rendite auf Eigenkapital	10,46	13,66	14,27	17,22	23,1
Margenanalyse
Bruttogewinnspanne %	23,31	23,94	36,51	32,52	22,16
SG&A Marge	13,58	12,55	20,61	4,8	5,2
EBITDA-Marge %	10,13	11,78	16,51	24,4	13,15
EBITA-Marge	9,95	11,59	16,23	24,23	12,98
EBIT-Marge %	9,73	11,38	15,9	24,07	12,79
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	6,91	7,74	11,71	6,32	9,03
Netto-Einkommensmarge %	6,5	7,43	10,95	5,83	8,46
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	6,5	7,43	10,95	5,83	8,46
Normalisierte Nettogewinnmarge	5,26	6,38	8,53	5	7,03
Marge des gehebelten freien Cashflows	5,73	4,86	-11,93	-11,36	6,22
Marge des unverschuldeten freien Cashflows	6,15	5,28	-11,28	-1,81	6,62
Umschlag von Vermögenswerten
Vermögensumschlag	0,14	0,16	0,1	0,21	0,19
Umschlag von Anlagevermögen (Durchschnittliches Anlagevermögen)	22,08	27,25	18,04	34,6	34,71
Forderungsumschlag (Durchschnittliche Forderungen)	13,8	16,31	9,61	110,34	90,9
Kurzfristige Liquidität
Liquiditätskennziffer I. Grades	1,41	1,33	1,48	2,44	5,86
Schnellverhältnis	0,65	0,51	0,47	1,03	3,44
Betriebscashflow zu kurzfristigen Verbindlichkeiten	0,11	0,06	0,09	0,21	0,72
Tage Verkauf Ausstehend (Durchschnittliche Forderungen)	26,53	22,38	37,99	3,31	4,03
Durchschnittliche Fälligkeitstage ausstehender Zahlungen	141,3	117,48	133,27	5,38	4,97
Langfristige Solvenz
Gesamtverschuldung/Eigenkapital	42,04	46,89	59,97	61,7	57,73
Gesamtverschuldung / Gesamtkapital	29,6	31,92	37,49	38,16	36,6
Langfristige Schulden / Eigenkapital	38,5	41,33	53,94	53,07	51,1
Langfristige Schulden / Gesamtkapital	27,1	28,14	33,72	32,82	32,39
Gesamtverbindlichkeiten / Gesamtaktiva	90,93	91,01	92,61	92,73	92,48
EBIT / Zinsaufwand	14,38	17	15,4	1,57	19,98
EBITDA / Zinsaufwand	15,56	18,06	16,44	1,62	20,98
(EBITDA - Capex) / Zinsaufwand	14,18	16,83	15,12	1,58	20,14
Gesamtverschuldung / EBITDA	2,7	2,17	2,35	0,88	1,68
Netto-Schulden / EBITDA	0,98	1,19	1,34	0,5	0,98
Gesamtverschuldung / (EBITDA - Capex)	2,96	2,33	2,55	0,9	1,76
Netto-Schulden / (EBITDA - Capex)	1,08	1,27	1,46	0,52	1,03
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	-18,23	18,84	-39,99	27,38	7,83
Bruttogewinn, 1 J. Wachstums %	-7,25	22,03	-8,47	101,16	14,29
EBITDA, 1 J. Wachstum %	-16,63	38,14	-15,87	193,49	24,38
EBITA, 1 J. Wachstumsrate %	-16,64	38,51	-15,97	197,05	25,07
EBIT, 1 J. Wachstumsrate %	-15,6	39,03	-16,19	200,82	25,3
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	-7,12	33,23	-9,27	9,75	31,52
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	-7,55	35,68	-11,51	9,76	33,62
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	-17,6	44,2	-19,71	19,56	29,29
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	-7,69	35,6	-11,22	12,19	35,05
Netto Sachanlagen, 1 Jahr. Wachstumsrate %	2,66	-9,94	-8,66	-5,98	-10,76
Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, 1 Jahr Wachstum %	-3,37	5,27	6,89	-14,2	32,41
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	8,55	-0,79	-13,32	7,74	-0,93
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	9,35	-1,04	-29,69	-3,2	2,46
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	10,84	-8,75	-42,28	-9,78	5,31
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit, 1 Jähriges Wachstum in %	16,73	-44,45	60,37	45,68	3,51
Kapitalausgaben, 1 Jahr. Wachstum %	-26,6	4,35	-0,69	-21,87	-11,48
Gehebelter Freier Cashflow, 1 J. Wachstum %	-34,22	0,73	-247,37	-41,65	-150,36
Unverschuldeter Freier Cashflow, 1 Jhr. Wachstum %	-32,65	1,89	-228,34	-90,54	-155,47
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	9,46	6,76	7,55	18,96	0,07
Zweijährige zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate
Gesamteinnahmen, 2 Jahre CAGR %	11,74	-1,42	-15,55	3,26	8,25
Bruttogewinn, 2 J. CAGR %	1,66	6,39	5,69	20,35	12,31
EBITDA, 2 J. KAGR %	0,25	7,32	7,81	48,63	20,61
EBITA, 2 J. CAGR %	0,84	7,46	7,88	49,27	21,01
EBIT, 2 J. CAGR %	1,79	8,33	7,95	50,15	21,28
Gewinne aus fortlaufenden Geschäften, 2 Jahre. CAGR %	1,19	11,24	9,94	-6,75	20,14
Nettoeinkommen, 2 J. CAGR %	1,58	12	9,57	-8,54	21,11
Normalisiertes Nettoeinkommen, 2 Jahre KAGR %	2,51	9,01	7,6	-8,56	24,33
Verwässertes EPS vor Extra, 2 Jahre CAGR %	1,46	11,88	9,72	-7,38	23,09
Nettoimmobilien, Anlagen und Ausrüstung, 2 Jahre. CAGR %	61,51	-3,85	-9,31	-7,33	-8,4
Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, 2 J. CAGR %	0,76	0,87	6,07	-62,82	6,59
Gesamtvermögen, 2 Jahre CAGR %	5,41	3,78	-7,27	-8,94	3,31
Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	12,6	4,03	-16,59	-18,99	-0,41
Materieller Buchwert, 2 Jahre KAGR %	14,24	0,57	-27,43	-29,44	-2,53
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit, 2 Jahre CAGR %	13,98	-19,47	-5,61	52,29	22,8
Kapitalausgaben, 2 J. CAGR %	-30,78	-12,48	1,8	-14,81	-16,84
Gehebelter freier Cashflow, 2 Jahre CAGR %	-1,15	-18,6	21,84	57,93	-45,79
Unverschuldeter Freier Cashflow, 2 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-1,1	-17,16	14,35	-39,57	-43,53
Dividende pro Aktie, 2 Jahre CAGR %	8,2	8,1	7,15	13,11	9,11
Drei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Gesamtumsätze, 3 Jahre CAGR %	-2,73	14,06	-16,45	8,21	-0,64
Bruttogewinn, 3 J. CAGR %	2,31	8,04	1,18	20,91	-3,16
EBITDA, 3 J. KAGR %	-0,13	11,56	-1,04	45,05	3,07
EBITA, 3 J. CAGR %	0,11	12,09	-1	45,6	3,18
EBIT, 3 Jahre CAGR %	0,68	12,94	-0,55	46,35	3,3
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 3 Jahre KAGR %	7,16	10,9	3,93	5,02	4,57
Nettoeinkommen, 3 J. CAGR %	8,47	11,87	3,54	4,31	3,78
Normalisiertes Nettoeinkommen, 3 Jahre CAGR %	1,64	14,86	-1,55	6,43	2,63
Verwässertes EPS vor außergewöhnlichen Posten, 3-Jahres-CAGR %	8,7	11,76	3,58	5,17	5,02
Nettoimmobilien, Anlagen und Ausrüstung, 3-Jahres-CAGR %	41,19	32,93	-5,48	-8,21	-8,49
Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, 3-Jahres-CAGR %	0,64	2,25	2,84	-47,4	-43,22
Gesamtvermögen, 3 Jahre CAGR %	1,34	3,3	-2,27	-6,3	-6,35
Eigenkapital, 3 J. KAGR %	5	7,86	-8,71	-13,4	-12,39
Materieller Buchwert, 3 J. zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	4,89	6	-16,42	-23,13	-19,36
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit, 3-Jahres-CAGR %	3,07	-10,3	1,31	8,81	33,9
Kapitalausgaben, 3 Jahre CAGR %	1,36	-20,63	-8,72	-8,85	-13,72
Gehebelter Freier Cashflow, 3 Jähr. CAGR %	14,16	-0,53	-0,79	35,95	7,9
Unverschuldeter Freier Cashflow, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	12,8	-0,11	-4,15	-28,08	7,17
Dividende Pro Aktie, 3 Jähr. KAGR %	6,97	7,72	7,92	10,95	8,59
Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate über fünf Jahre
Gesamteinnahmen, 5 Jahre CAGR %	-0,54	0,79	-8,08	9,61	-0,95
Bruttogewinn, 5 J. CAGR %	2,04	4,73	3,65	12,81	0,55
EBITDA, 5 J. CAGR %	7,57	6,19	2,97	25,13	4,75
EBITA, 5 J. KAGR %	8,04	6,47	3,15	25,7	4,87
EBIT, 5 J. CAGR %	8,76	6,8	3,52	26,57	5,29
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 5-Jahres-CAGR %	14,75	9,29	8,27	3,47	7,19
Nettoergebnis, 5-Jahres-CAGR %	15,79	10,13	8,91	3,21	6,99
Normalisiertes Nettoeinkommen, 5 Jahre KAGR %	10,49	7,9	3,98	4,84	5,13
Verwässertes EPS vor Extra, 5 Jahre CAGR %	15,7	10,17	9,11	3,67	7,71
Nettoimmobilien, Anlagen und Ausrüstung, 5-Jahres-CAGR %	18,86	20,65	18,28	15,07	-6,66
Deutsch: Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, 5-Jahres-CAGR %	1,08	2,19	2,79	-31,78	-28,55
Gesamtvermögen, 5-Jahres-CAGR %	2,84	2,65	-2,19	-1,78	-2,42
Eigenkapital, 5 Jahre CAGR %	4,19	4,32	-4,23	-3,81	-6,16
Materieller Buchwert, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	3,62	2,6	-9,48	-9,93	-11,91
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit, 5-Jahres-CAGR %	1,77	16,54	-0,5	10,85	9,26
Kapitalausgaben, 5-Jahres-CAGR %	-4,03	-4,23	1,54	-18,35	-13,22
Gehebelter Freier Cashflow, 5 Jähr. CAGR %	13,75	-4,68	17,17	19,68	-3,6
Unverschuldeter Freier Cashflow, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	12,17	-4,23	13,42	-18,3	-3,32
Dividende pro Aktie, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	5,89	7,6	7,04	9,84	8,39