ZIONS BANCORPORATION, NATIONAL ASSOCIATION

Bilanz Zions Bancorporation, National Association

Aktien

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ZION

Banken

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45,54 ^USD	+1,13 %		-8,11 %	+3,81 %

02.08.	Zions Bancorporation, N.A. beschließt vierteljährliche Dividende, zahlbar am 22. August 2024	CI
22.07.	Transcript : Zions Bancorporation, National Association, Q2 2024 Earnings Call, Jul 22, 2024

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Veröffentlichte Finanzdaten: ZIONS BANCORPORATION, NATIONAL ASSOCIATION

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Zinserträge aus Darlehen	2,29 Mrd.	2,05 Mrd.	1,94 Mrd.	2,11 Mrd.	3,2 Mrd.
Zinserträge aus Investitionen	394 Mio.	318 Mio.	332 Mio.	593 Mio.	751 Mio.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	2,68 Mrd.	2,37 Mrd.	2,27 Mrd.	2,7 Mrd.	3,95 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	254 Mio.	105 Mio.	30 Mio.	70 Mio.	1,06 Mrd.
Gesamtzinsen auf Darlehen	157 Mio.	47 Mio.	29 Mio.	115 Mio.	446 Mio.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	411 Mio.	152 Mio.	59 Mio.	185 Mio.	1,51 Mrd.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	2,27 Mrd.	2,22 Mrd.	2,21 Mrd.	2,52 Mrd.	2,44 Mrd.
Dienstleistungsgebühren auf Einlagen	-	-	-	-	-
Trust Einkommen	60 Mio.	62 Mio.	50 Mio.	55 Mio.	58 Mio.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Darlehen - (Einnahmenblock) - (Bankvorlage)	-	-	-	-	-
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	-	-	12 Mio.	-	-
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	3 Mio.	7 Mio.	71 Mio.	-15 Mio.	4 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	499 Mio.	505 Mio.	570 Mio.	592 Mio.	615 Mio.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	562 Mio.	574 Mio.	703 Mio.	632 Mio.	677 Mio.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	2,83 Mrd.	2,79 Mrd.	2,91 Mrd.	3,15 Mrd.	3,12 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	37 Mio.	414 Mio.	-276 Mio.	122 Mio.	132 Mio.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	2,8 Mrd.	2,38 Mrd.	3,19 Mrd.	3,03 Mrd.	2,98 Mrd.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	1,09 Mrd.	1,06 Mrd.	1,1 Mrd.	1,2 Mrd.	1,24 Mrd.
Abschreibungen auf Firmenwert & immaterielle Vermögenswerte	-	-	-	-	-
Belegungskosten	133 Mio.	130 Mio.	131 Mio.	106 Mio.	117 Mio.
Bundeseinlagensicherung	25 Mio.	25 Mio.	25 Mio.	50 Mio.	169 Mio.
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	228 Mio.	224 Mio.	243 Mio.	381 Mio.	424 Mio.
(Einkommen) Verlust auf Immobilien - (Kostenblock)	-3 Mio.	1 Mio.	-	1 Mio.	-
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	234 Mio.	235 Mio.	243 Mio.	135 Mio.	145 Mio.
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	1,71 Mrd.	1,68 Mrd.	1,74 Mrd.	1,88 Mrd.	2,1 Mrd.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	1,09 Mrd.	701 Mio.	1,45 Mrd.	1,15 Mrd.	886 Mio.
Restrukturierungskosten - (Modellspezifisch)	-38 Mio.	-1 Mio.	-	-	-
Andere ungewöhnliche Posten - (Vorlagenspezifisch)	-	-28 Mio.	-	-	-
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	1,05 Mrd.	672 Mio.	1,45 Mrd.	1,15 Mrd.	886 Mio.
Einkommensteueraufwand	237 Mio.	133 Mio.	317 Mio.	245 Mio.	206 Mio.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	816 Mio.	539 Mio.	1,13 Mrd.	907 Mio.	680 Mio.
Nettoeinkommen des Unternehmens	816 Mio.	539 Mio.	1,13 Mrd.	907 Mio.	680 Mio.
Nettoeinkommen - (GuV)	816 Mio.	539 Mio.	1,13 Mrd.	907 Mio.	680 Mio.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	40 Mio.	38 Mio.	41 Mio.	37 Mio.	38 Mio.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	776 Mio.	501 Mio.	1,09 Mrd.	870 Mio.	642 Mio.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	776 Mio.	501 Mio.	1,09 Mrd.	870 Mio.	642 Mio.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	4,41	3,06	6,8	5,8	4,35
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	4,41	3,06	6,8	5,8	4,35
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	176 Mio.	164 Mio.	160 Mio.	150 Mio.	148 Mio.
Netto EPS - Verwässert	4,16	3,02	6,79	5,79	4,35
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	4,16	3,02	6,79	5,79	4,35
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	187 Mio.	166 Mio.	160 Mio.	150 Mio.	148 Mio.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	3,87	2,68	5,65	4,8	3,75
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	3,66	2,65	5,64	4,79	3,75
Dividende Pro Aktie	1,28	1,36	1,44	1,58	1,64
Ausschüttungsquote	31,86	48,05	23,12	29,66	41,47
ADR-Verhältnis	1	1	1	1	1
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	22,51	19,79	21,92	21,27	23,25
Aktuelle Inlandsteuern	239 Mio.	191 Mio.	285 Mio.	288 Mio.	215 Mio.
Gesamtlaufende Steuern	239 Mio.	191 Mio.	285 Mio.	288 Mio.	215 Mio.
Aufgeschobene inländische Steuern	-2 Mio.	-58 Mio.	32 Mio.	-43 Mio.	-9 Mio.
Gesamte aufgeschobene Steuern	-2 Mio.	-58 Mio.	32 Mio.	-43 Mio.	-9 Mio.
Normalisiertes Nettoeinkommen	682 Mio.	438 Mio.	904 Mio.	720 Mio.	554 Mio.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	-3 Mio.	27 Mio.	-	-	-
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Aktienbasierte Vergütung, Allgemeine und Verwaltungskosten (Gesamt)	27 Mio.	26 Mio.	28 Mio.	30 Mio.	33 Mio.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	27 Mio.	26 Mio.	28 Mio.	30 Mio.	33 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	800 Mio.	6,31 Mrd.	2,73 Mrd.	3,08 Mrd.	1,65 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	5,72 Mrd.	5,92 Mrd.	14,61 Mrd.	5,62 Mrd.	5,2 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	335 Mio.	681 Mio.	591 Mio.	851 Mio.	468 Mio.
Hypothekenbesicherte Wertpapiere	9,56 Mrd.	11,69 Mrd.	20,39 Mrd.	18,99 Mrd.	17,23 Mrd.
Gesamtinvestitionen	15,61 Mrd.	18,3 Mrd.	35,58 Mrd.	25,45 Mrd.	22,89 Mrd.
Bruttokredite	48,71 Mrd.	53,58 Mrd.	50,9 Mrd.	55,66 Mrd.	57,78 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-495 Mio.	-777 Mio.	-513 Mio.	-575 Mio.	-684 Mio.
Andere Anpassungen an Bruttokrediten	-	-102 Mio.	-45 Mio.	-2 Mio.	-
Netto-Darlehen	48,21 Mrd.	52,7 Mrd.	50,34 Mrd.	55,08 Mrd.	57,1 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	2,31 Mrd.	2,44 Mrd.	2,54 Mrd.	2,61 Mrd.	2,62 Mrd.
kumulierte Abschreibung	-953 Mio.	-1,02 Mrd.	-1,02 Mrd.	-1,03 Mrd.	-1,05 Mrd.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	1,36 Mrd.	1,42 Mrd.	1,51 Mrd.	1,58 Mrd.	1,57 Mrd.
German: Firmenwert	1,01 Mrd.	1,01 Mrd.	1,01 Mrd.	1,03 Mrd.	1,03 Mrd.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	0	2 Mio.	1 Mio.	38 Mio.	32 Mio.
Investition in die FHLB	50 Mio.	11 Mio.	11 Mio.	294 Mio.	79 Mio.
Zum Verkauf gehaltene Darlehen	129 Mio.	81 Mio.	83 Mio.	8 Mio.	53 Mio.
Aufgelaufene Zinsen Forderungen	-	254 Mio.	226 Mio.	322 Mio.	364 Mio.
Eingeschränkte Bargeld	389 Mio.	-	-	-	-
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	37 Mio.	-	96 Mio.	1,13 Mrd.	999 Mio.
Andere Immobilien im Besitz und Zwangsversteigert	8 Mio.	4 Mio.	8 Mio.	3 Mio.	6 Mio.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	1,56 Mrd.	1,39 Mrd.	1,6 Mrd.	1,53 Mrd.	1,43 Mrd.
Gesamtvermögen	69,17 Mrd.	81,48 Mrd.	93,2 Mrd.	89,54 Mrd.	87,2 Mrd.
Verdindlichkeiten
Zinsbringende Einlagen	31,94 Mrd.	36,11 Mrd.	40,19 Mrd.	35,35 Mrd.	46,31 Mrd.
Institutionelle Einlagen	1,57 Mrd.	1,05 Mrd.	1,55 Mrd.	527 Mio.	2,41 Mrd.
Nicht verzinsliche Einlagen	23,58 Mrd.	32,49 Mrd.	41,05 Mrd.	35,78 Mrd.	26,24 Mrd.
Gesamteinlagen	57,08 Mrd.	69,65 Mrd.	82,79 Mrd.	71,65 Mrd.	74,96 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	2,07 Mrd.	1,61 Mrd.	954 Mio.	10,87 Mrd.	4,71 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Laufender Teil der Leasingverträge	50 Mio.	49 Mio.	49 Mio.	47 Mio.	43 Mio.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	1,72 Mrd.	1,33 Mrd.	1,01 Mrd.	647 Mio.	538 Mio.
Langfristige Schulden der Bundesheimdarlehensbank	-	-	-	-	-
Langfristige Mietverträge	200 Mio.	195 Mio.	211 Mio.	155 Mio.	159 Mio.
Trust Preferred Securities (BS): Vorzugs-Trust-Anteile (BS)	-	-	-	-	-
Renten & andere Leistungen nach dem Ruhestand	9 Mio.	9 Mio.	8 Mio.	10 Mio.	9 Mio.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	684 Mio.	745 Mio.	718 Mio.	1,27 Mrd.	1,09 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	61,82 Mrd.	73,59 Mrd.	85,74 Mrd.	84,65 Mrd.	81,51 Mrd.
Rückkaufbare Vorzugsaktien	566 Mio.	566 Mio.	440 Mio.	440 Mio.	440 Mio.
Gesamtes Vorzugs-Eigenkapital	566 Mio.	566 Mio.	440 Mio.	440 Mio.	440 Mio.
Ordentliche Aktien, Gesamt	-	-	-	-	-
Zusätzlich eingezahltes Kapital	2,74 Mrd.	2,69 Mrd.	1,93 Mrd.	1,75 Mrd.	1,73 Mrd.
Gewinnrücklagen	4,01 Mrd.	4,31 Mrd.	5,18 Mrd.	5,81 Mrd.	6,21 Mrd.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	43 Mio.	325 Mio.	-80 Mio.	-3,11 Mrd.	-2,69 Mrd.
Gesamtes Eigenkapital	6,79 Mrd.	7,32 Mrd.	7,02 Mrd.	4,45 Mrd.	5,25 Mrd.
Eigenkapital	7,35 Mrd.	7,89 Mrd.	7,46 Mrd.	4,89 Mrd.	5,69 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	69,17 Mrd.	81,48 Mrd.	93,2 Mrd.	89,54 Mrd.	87,2 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	165 Mio.	164 Mio.	152 Mio.	149 Mio.	148 Mio.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	165 Mio.	164 Mio.	152 Mio.	149 Mio.	148 Mio.
Buchwert / Aktie	41,12	44,61	46,32	29,95	35,44
Sachbuchwert	5,77 Mrd.	6,3 Mrd.	6,01 Mrd.	3,39 Mrd.	4,19 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	34,98	38,42	39,62	22,79	28,3
Greifbarer Buchwert pro Aktie (wie berichtet)	34,98	38,42	39,62	43,72	28,3
Durchschnittliche Vermögenswerte	69,57 Mrd.	76,06 Mrd.	87,4 Mrd.	89,68 Mrd.	88,66 Mrd.
Durchschnittliche Darlehen	48,35 Mrd.	53,11 Mrd.	52,05 Mrd.	52,64 Mrd.	56,78 Mrd.
Gesamtverschuldung	4,04 Mrd.	3,19 Mrd.	2,22 Mrd.	11,72 Mrd.	5,45 Mrd.
Verkaufte Bundesmittel	484 Mio.	5,76 Mrd.	2,13 Mrd.	2,43 Mrd.	937 Mio.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	-23 Mio.	8 Mio.	7 Mio.	-	-
Nettoverbindlichkeiten	2,16 Mrd.	-4,88 Mrd.	-11,38 Mrd.	6,44 Mrd.	1,84 Mrd.
Vollzeitmitarbeiter	10.188	9678	9685	9989	9679
Anzahl der Büros	434	422	418	416	407

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Nettoergebnis - (CF)	816 Mio.	539 Mio.	1,13 Mrd.	907 Mio.	680 Mio.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	188 Mio.	86 Mio.	-14 Mio.	110 Mio.	140 Mio.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	-	-	-	-	-
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	188 Mio.	86 Mio.	-14 Mio.	110 Mio.	140 Mio.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	-	-	-	-	-
Totale Abschreibung des Vermögens	-	-	-	-	-
Rückstellung für Kreditausfälle	39 Mio.	414 Mio.	-276 Mio.	122 Mio.	132 Mio.
Aktienbasierte Vergütung (CF)	27 Mio.	26 Mio.	28 Mio.	30 Mio.	33 Mio.
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	-76 Mio.	-83 Mio.	-107 Mio.	-93 Mio.	22 Mio.
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	-277 Mio.	-176 Mio.	-51 Mio.	483 Mio.	-170 Mio.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	-20 Mio.	-87 Mio.	-80 Mio.	-89 Mio.	48 Mio.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	697 Mio.	719 Mio.	629 Mio.	1,47 Mrd.	885 Mio.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-117 Mio.	-171 Mio.	-206 Mio.	-190 Mio.	-113 Mio.
Barkaufe	-	-	-	318 Mio.	-
Verkauf (Kauf) von Immobilien (Gesammelt)	-	-	-	-	-
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	2,45 Mrd.	-7,39 Mrd.	-14,22 Mrd.	5,88 Mrd.	4,6 Mrd.
Netto (Zunahme) Abnahme von ausgegebenen / verkauften Krediten - Investition	-1,96 Mrd.	-4,69 Mrd.	2,81 Mrd.	-4,63 Mrd.	-2,1 Mrd.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	2 Mio.	42 Mio.	31 Mio.	27 Mio.	-15 Mio.
Cashflow aus Investitionstätigkeit	375 Mio.	-12,2 Mrd.	-11,58 Mrd.	1,4 Mrd.	2,37 Mrd.
Kurzfristige Schulden ausgegeben, Gesamt	-	-	-	9,51 Mrd.	-
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	992 Mio.	-	-	-	-
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	992 Mio.	-	-	9,51 Mrd.	-
Kurzfristige Schulden zurückgezahlt, Gesamt	-3,6 Mrd.	-481 Mio.	-669 Mio.	-	-6,04 Mrd.
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-	-429 Mio.	-286 Mio.	-290 Mio.	-128 Mio.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-3,6 Mrd.	-910 Mio.	-955 Mio.	-290 Mio.	-6,17 Mrd.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	14 Mio.	8 Mio.	21 Mio.	9 Mio.	3 Mio.
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-1,1 Mrd.	-76 Mio.	-800 Mio.	-202 Mio.	-51 Mio.
Rückkauf von Vorzugsaktien - (Modellspezifisch)	-	-	-126 Mio.	-	-
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-226 Mio.	-225 Mio.	-232 Mio.	-240 Mio.	-
Bezahlte Vorzugsdividenden	-34 Mio.	-34 Mio.	-29 Mio.	-29 Mio.	-
Dividenden auf Stamm- und Vorzugsaktien gezahlt - (Vorlagenspezifisch)	-	-	-	-	-282 Mio.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-260 Mio.	-259 Mio.	-261 Mio.	-269 Mio.	-282 Mio.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	2,98 Mrd.	12,57 Mrd.	13,14 Mrd.	-11,57 Mrd.	3,31 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-9 Mio.	-8 Mio.	-13 Mio.	-8 Mio.	-9 Mio.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	-981 Mio.	11,32 Mrd.	11 Mrd.	-2,81 Mrd.	-3,2 Mrd.
Nettoveränderung der Liquidität	91 Mio.	-162 Mio.	52 Mio.	62 Mio.	59 Mio.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	401 Mio.	195 Mio.	81 Mio.	160 Mio.	1,37 Mrd.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	233 Mio.	169 Mio.	442 Mio.	21 Mio.	255 Mio.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-2,61 Mrd.	-910 Mio.	-955 Mio.	9,22 Mrd.	-6,17 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	1,18	0,72	1,29	0,99	0,77
Eigenkapitalrendite %	10,93	7,07	14,71	14,68	12,85
Rendite auf Eigenkapital	11,25	7,1	15,17	15,16	13,23
Mehrwert für Aktionäre	11,81 Mio.	-307 Mio.	268 Mio.	218 Mio.	97,76 Mio.
Margenanalyse
SG&A Marge	51,84	59,51	46,22	55,84	59,77
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	81,23	93,27	69,28	83,17	81,73
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	39,01	29,5	45,37	38,02	29,7
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	29,17	22,69	35,43	29,93	22,8
Netto-Einkommensmarge %	29,17	22,69	35,43	29,93	22,8
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	27,74	21,09	34,14	28,71	21,52
Normalisierte Nettogewinnmarge	24,38	18,44	28,36	23,76	18,56
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	0,5	0,68	0,53	0,27	0,38
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	0,35	0,45	0,29	0,17	0,25
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	0,36	0,46	0,29	0,17	0,26
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	0,52	0,69	0,53	0,27	0,39
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	3,41	4,7	3,64	3,05	4,01
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	1337,84	740	8550	1474,36	1900
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	203,7	211,72	189,3	385,91	308,11
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	1,02	1,45	1,01	1,03	1,18
Netto-Abschreibungen / Durchschnittliche Gesamtkredite %	0,08	0,2	0,01	0,07	0,06
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	100	394,29	-4600	312,82	366,67
Ertragsaktiva / IBL